Портфель инвестора

Добрый день, господа инвесторы!
Решил разбавить свой портфель облигаций акциями.

Почему?
Вижу, что появилась возможность выкупать акции за приемлемую цену.

Индекс явно приуныл(ваш кэп).

По моему скромному мнению, в такое непростое время достойных кампаний не так много.
Деньги на рынке дороги и куда попало идти не должны.
Одна из компаний, которую хочу видеть в своем портфеле — Магнитогорский металлургический комбинат(МОЕХ:MAGN)
Анализа не будет, только факты:

1) Один из лидеров среди металлургов с долей премиальной продукции ~42%. Приятно, но не имеет решающего веса.
2) Большая часть продукции идет на рынок РФ(83%). В каких сферах применяется?
Данные с официального сайта:

( Читать дальше )

Всем известна классика портфельного инвестирования: 60% разместить в акции, а 40% в облигации *.

* Иногда под распределением имеют ввиду не веса «в деньгах», а веса «в волатильности». Для справки волатильность iMoex (12 месяцев) = 17%, RGBI = 6,4%. Поэтому, если нормализовать портфель по волатильности, то веса в «деньгах» поменяются: 36% надо разместить в акции, а 64% в облигации.

Решил посмотреть как этот портфель отработал бы за последние 12 месяцев. Но смотреть нечего.
Оба актива почти одинаково обвалились: iMoex = -20%, RGBI = -18%.

Да, были дивиденды, да, были купоны. Но вопрос не в этом. Диверсификации не получилось. Очевидно, что в хорошем портфеле должно быть что-то еще. У меня — это фьючерсные трейдинговые системы, которые должны приносить деньги как растущем, так и на падающем рынке. А у вас?

Всем хорошей торговли!

Год близится к концу, на календаре уже Ноябрь. Погода в Калининграде все ещё довольно теплая, но сегодня, как-то неожиданно для себя, заметил, что деревья уже почти полностью сбросили листву. Вероятно, скоро похолодает, а у меня еще есть кое-какие незавершенные «уличные» дела.

Новый месяц, а это значит, что я вновь пополняю свой индивидуальный инвестиционный счет на сумму в 33333 рубля, для приобретения дивидендных (преимущественно) акции российских компаний.

Рынок неплохо скорректировался, и покупать бумаги одно удовольствие. Цены на некоторые бумаги примерно такие, как 8 лет назад, когда я пришел на фондовый рынок...

Для тех, кто читает впервые: по плану, к 42 годам я собираюсь достичь дивидендной пенсии (сейчас мне 39, осталось 3 года). В этих целях, вот уже восьмой год подряд, я ежемесячно инвестирую в акции российских компаний одинаковую сумму в 33333р (400к в год) и покупаю на них дивидендные акции. Все дивиденды пока реинвестирую для достижения эффекта сложного процента.

( Читать дальше )

«Мой портфель показал отрицательную доходность», «Потерял за октябрь более 100к на брокерских счетах», «Набиуллина и компания загоняют инвесторов в ад». Подобные заголовки пишут антиуспешные и к ним стремящиеся.

А легендарные инвесторы пишут только про свои легендарные итоги. О, так этож про меня. Тогда погнали!

Годовая цель пополнения портфелей выполнена на 100%

Одну единственную цель ставил себе на год 2024-й. Пополнить брокерские счета на сумму не менее года предыдущего. Докладываю. Пополнения 2023 — 1,495М. Пополнения 2024 — 1,532. Выполнена ли цель? Хммм. Да, конечно же да!

Даже досрочно, чему я очень и очень рад. А ещё рад тому, что зарплатные пополнения составили 62%, а реинвестирование и прочий допдоход 32%. И чем дальше, тем разница взносов будет смещаться в сторону именно пассивных доходов.

Для чего это нужно? Перекрыть зарплатный кран и уйти на финнезависимость. Такая вот «слабоумноотважная» мечта у меня появилась три года назад. Следую этому пути, не останавливаясь ни на шаг. Только так возможно осилить эту дорогу и преодолеть все трудности, которые ждут ещё за горизонтом.

( Читать дальше )

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 2 месяца, как я сел за баранку этого пылесоса, время подбить все цифры и подвести итоги октября. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 октября

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 октября 2024, сумма на всех счетах составляла 1 563 324 рубля.

🤑 Пополнения

В октябре пополнил портфель на 24 900 рублей.

( Читать дальше )

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 1 976 064,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее, с начала года — 265 661,0 р. (включая зафиксированный доход по LQDT =91 350, р.)

Продолжаем богатеть на дивидендах и увеличивать количество акций в своем портфеле. Вот уже три года дисциплинированно покупаю российские дивидендные акции, а полученные выплаты отправляю на покупку новых активов. Малый осенний дивидендный сезон для меня закончился. 👀 Посмотрим, сколько получил от двух нефтяников и во что реинвестировал.

Формирую капитал из дивидендных акций, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

📌 Актуальные дивидендные подборки:

🔥 Компании с самыми стабильными дивидендами

🔥 ТОП-6 дивидендных акций прямо сейчас.

🔥 ТОП-10 акций с дивидендами более 15% на ближайшие 12 месяцев

🔽 Че там с рынком?

Рынок, начиная с мая, дает прекрасную возможность закупаться качественными, стабильными активами, которые даже в условиях СВО продолжают платить дивиденды, чем я и пользуюсь.

( Читать дальше )

1 ноября, значит пора доставать пуховик и подводить итоги октября. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 40 месяцев позади. Погнали!

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 12 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 октября 4 723 333₽:

• Депозит: 1 111 186₽
• Биржевой: 3 612 147₽

Менял летнюю резину на зимнюю и обнаружил в покрышке свёрток, а в нём 238 000 рублей, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал. Покупал только хорошее, ничего плохого не покупал. 

Облигации: ОФЗ 26243, Монополия 1Р1, Спецавтотехлизинг 01, Эталон-финанс 2Р2, Делимобиль 1Р4, Аэрофьюэлз 2Р3, Совкомбанк БО-П05

Акции: Новатэк, Северсталь, Совкомбанк, Магнит, Яндекс, Татнефть-п, Совкомфлот, Роснефть, Газпром нефть

Фонды: AKME, Рентал ПРО

Подробнее про покупки, чего сколько: тут (часть 1) и тут (часть 2).

Результат, естественно, отрицательный. Повышение ключа до 21%, очередной обвал в акциях и облигациях, и всё, что в сентябре было плюсом, в октябре вернулось к минусу. По данным Интелинвест доходность портфеля около 4,5% по XIRR, месяц назад была 8,2%, а до мая было 16%. Штош. 

( Читать дальше )

Всё фондовое в России опять падает.

Наш Сводный портфель PRObonds диверсифицирован всего по 3 инструментам:
o денежный рынок (РЕПО с ЦК, текущая доходность 22,5-23%),
o высокодоходные облигации и акции (средний рейтинг BBB-, доходность к погашению поднялась почти до 34%),
o акции (в соответствии с Индексом голубых фишек + акции АПРИ).

И с такой диверсификацией он тоже проседает.

В сравнении со средой очень сдержанно. • Результат портфеля за последние 12 месяцев – ровно 10% после вычета комиссий. Или 11% после вычета комиссий и НДФЛ (13%) – в исполнении доверительного управления Иволги.

• Цифры для сравнения. Индекс высокодоходных облигаций Cbonds за последний год имеет 4,4% дохода, а Индекс голубых фишек с учетом дивидендов упал за год на -12,3%.

• Нас на плаву держит денежный рынок, его в активах портфеля чуть менее 2/3. И чаще удачные ребалансировки между инструментами.

Хотя сейчас, возможно, у нас избыток акций и облигаций. На перспективу, должно быть, пригодится. Однако если рынок тех и других сегодня-завтра покажет еще -5%, мы это почувствуем.

( Читать дальше )

Всем привет!
Итог по октябрю 2024 — ловим дно, но это не точно...

Стараюсь не нарушать свое правило по инвестированию — регулярно пополняю и провожу покупки по текущим ценам на инвест счета.

Первая половина месяца запомнилось просадкой ММВБ дл 2780 и только я собрался закупаться со следующей неделе (ожидал похода до 2750 и ниже) — вышел оптимистичный комментарий от ЦБ. Хотя как бы в октябре вроде все равно собираются повышать ставку — но рынок продолжил рост на фоне ослабления рубля. Утром 16.10 рынок был 2800+, хотя к вечеру просел до 2780+.

 В середине месяца пришли средства за продажу второй части заблокированных активов. Суммарно было заблокировано около 100к, в этот раз «разблокировалось» аж 2571р (FINEX CHINA 1 бумага из 9) и 2234р (LHE@DE 3 бумаги из 17). Видимо долю проданных активов размазали по всем пострадавшим. Ждемс следующую итерацию продажи, мб будет)

 Неделя перед объявлением ставки запомнилась падением рынка, как раз планировал покупку если дойдем до 2700.

( Читать дальше )