Портфель инвестора

Сегодня у меня зарплата, а значит пришло время докупить дивидендных акций. Уже 4.5 года я дважды в месяц инвестирую в российский фондовый рынок и открыто делюсь своими результатами на канале.

В этой статье хочу поговорить о нашем рынке, выявить основные причины его снижения и спрогнозировать начало его роста. А так же рассказать, во что я инвестировал деньги с зарплаты.

Что сейчас происходит с рынком акций РФ?

Продолжается коррекция рынка, которая началась 17 мая. Вчера, 9 июля, произошло максимально за 1.5 года дневное снижение российского фондового рынка на -2.5%. А с начала коррекции (с 17 мая) рынок снизился более чем на 12.5%:

Основных факторов снижения два:

• Повышения ключевой ставки
  На заседании ЦБ 26 июля ожидается, что ставку повысят, что будет негативом для акций.
• Дивидендные гэпы
  Вчера закрыли реестры Роснефть и Татнефть. В течении недели ожидается выплата дивидендов от таких «голубых фишек», как Сбер, МТС, ФосАгро и Магнит.
  Данные эмитенты занимают большие доли в структуре индекса Мосбиржи и их дивгэпы будут тянуть весь рынок вниз.

Предыдущий пост от 2 июля 2024г здесь
t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/546

Отслеживать публикации Вы можете по хештегу TOP10 в поиске канала

Хронология добавления позиций:
04.07.23 — t.me/c/1665637871/352
20.09.23 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/387
28.11.23 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/403
12.12.23 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/412
26.12.23 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/416
21.02.24 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/447
12.01.24 — t.me/Maxim_Mikhaylevskiy/425

Комментарий
Группа компаний Пик пока покинула состав компаний, лидирующих в портфеле. За 10 торговых сессий его котировки снизились на 13% и сейчас находятся в районе серьезного уровня цены.
На ее место пришел Сургут пр

Продолжает возглавлять Top10 эмитент Lenta.

Давать общие советы по инвестированию я не очень люблю, так как у каждого своя ситуация, свой горизонт планирования, склонность к риску, возраст, желания и т.д. И для каждого нужно составлять свой индивидуальный портфель.

Но в инвестировании, как в здравоохранении, планы лечения должны быть индивидуальными, но общие советы тоже можно выявить. Спать и двигаться побольше, проходить чек-ап, пить много хорошей воды. Попробую и я дать некий универсальный портфель для сбережения и роста с учетом нынешней остановки роста на рынке акций, неопределенности со ставкой на долгосрочном периоде и переживаний относительно курса рубля.

Этот портфель рассчитан на 1-2 года для суммы в диапазоне от 100 млн руб. до 3 млрд руб. с целью обогнать инфляцию и не сильно рисковать.

1️⃣ Еврооблигации России в дружественном зарубежном брокере (Армения, Казахстан): 20% от портфеля. Счёт открыть можно быстро и дистанционно. Купоны доходят в рублях по курсу. Фактически вы получаете 10-15% дохода в валюте плюс хороший шанс получить дополнительно 20% в случае, если замещение этих еврооблигаций состоится.

Чем пахнет нефть? Правильно, дивидендами. Сегодня с вами рассмотрим наших нефтяников на пятилетнем отрезке, кто вел себя хорошо, а кто лучше всех, погнали!

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь.

На очереди пять компаний: Сургутнефтегаз-п, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Газпром нефть. Пробежимся по дивидендной доходности, посмотрим, как изменилась цена, начиная с 2019 года по сегодняшний день. В своем портфеле держу четырех нефтяников, вышеперечисленных, кроме Сургута, их доля в портфеле составляет 43%.

Доля нефтяников в моем портфеле

• НЛМК
• Сургутнефтегаз (преф.)
• Северсталь
• Лукойл
• СБЕР
• Газпром нефть
• Татнефть
• МТС
• Транснефть
• Роснефть
• Совкомфлот
• Магнит
• Московская биржа
• Ростелеком

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные инвест.решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

!!! Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом вдругом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Окей

• Эталон

• Интерлизинг

• Балтийский лизинг

• Брусника

• Пионер

• ВИС

• Каршеринг Руссия

• Евротранс

147 неделя моего инвестирования. Каждую неделю покупаю дивидендные акции компаний моей любимой Российской Федерации несмотря на новостной фон и движение котировок. Я не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо, могу сказать с уверенностью.

Формирую капитал из дивидендных акций РФ, показываю все свои сделки, делюсь своим опытом инвестирования, более подробно обо всем в моем телеграм-канале, подписывайтесь  

Мой портфель (ТОП-3 акции)

• Сбербанк-п – 344 500 руб (22,19%)
• Лукойл – 216 030 руб (13,92%)
• ФосАгро – 183 148 (11,8%)

Сумма: 1 552 217 руб

Прибыль портфеля – 447 587 руб

Доходность портфеля – 23,93% годовых

Основная часть портфеля:

Продолжаю систематически инвестировать в дивидендные акции нашего рынка. Уже 4.5 года я дважды в месяц совершаю покупки и 10 июля получу зарплату, поэтому сейчас самое время проанализировать рынок и выбрать в какие акции я буду её инвестировать.

Дивидендный сезон

Рекордный за всю историю нашего рынка дивидендный сезон в самом разгаре. Почти 5трлн.р выплатят компании своим инвесторам в этом году, а июль-самый щедрый месяц на дивидендные отсечки:

На фоне выплаты дивидендов, многие акции компаний РФ снизятся из-за так называемых дивидендных гэпов и это откроет хорошие возможности купить подешевевшие качественные бумаги, голубые фишки нашего рынка на просадке.

Стратегии покупок

Можно выделить две стратегии:

• Покупка до дивидендов
  По статистики, именно за 2-3 месяца до выплаты акция может показать наибольший рост.
• Покупка после дивидендов
  Очистившись от дивидендов, акция снижается, происходит дивидендные гэп и это создаёт выгодную точку входа в бумагу с последующим её ростом при закрытии дивгэпа.