СБер

😂 ПРОДАЮТ рынок по запчастям, кому,НУЖЕН?)

Что произошло с РФ рынком за прошедшую торговую сессию?!

С утра абсолютно по страшному рынок спускался. От максимума до минимума, включаю вечернюю торговую сессию, рынок падал на более чем 2,3%, что катастрофически много для индекса.

Падение длилось вплоть до самого закрытие, так еще и на вечерней торговой сессии ММВБ пощупал 3010, что прям таки интересно.

🤔 Получается, что если рассмотреть рынок на закрытии основной торговой сессии, то распродажа была прямо по самое не хочу, что мы с Вами, как грамотные трейдеры можем декодировать, как слабость, ведь то движение, что идет под закрытие торговой сессии и считается эталонным.

Вот и все, неужели ли дальше ОБВАЛ?!

Нет)

💧Открылась вечерняя сессия и покапало, но тут вдруг включились алгоритмы и начали очень агрессивно выкупать рынок. Хотя подождите ка, как сильно, если открытие вечерней торговой сессии на 3026, а закрытие в моменте на тех же отметках?

📉 Сбер отчитался по российским стандартам за ноябрь, и акции пошли вниз

 Разбираемся в причинах

 ✔️ Прибыль Сбера за 11 месяцев по РСБУ= 1 378 млрд руб.

 ✔️❌ Прибыль Сбера за ноябрь = 115,4 млрд руб. 

 ✔️ Рентабельность капитала (прибыль / собственный капитал) = 25%



Для понимания – прибыль по РСБУ Сбера в предыдущие месяцы 2023 года (в млрд руб.): 

 январь – 110,1

февраль – 114,9

март – 125,3

апрель – 120,7

май – 118,1

июнь – 138,8

июль – 130,4

август – 140,9

сентябрь – 130,2

октябрь – 132,9

 То есть ноябрь – хуже средних значений Сбера по этому году, в июне-октябре банк зарабатывал в среднем N млрд руб. за месяц 134,6 млрд руб., сейчас цифры меньше на 19 млрд руб.

 ❓ Почему прибыль Сбера снизилась?

 Чистый процентный доход в ноябре = 224,2 млрд руб. (в октябре = 214,9 млрд руб., мы видим рост)

Чистый комиссионный доход в ноябре =60,4 млрд руб. (в октябре = 60,5 млрд руб., показатели аналогичные)

Зеленый банк отчиталсяза 11 месяцев по РСБУ

Сбер

МСар = ₽5,8 трлн

📊Итоги за 11 месяцев

— чистый процентный доход: ₽2,1 трлн (+38%);

— чистый комиссионный доход: ₽636 млрд (+16%);

— чистая прибыль: ₽1,4 трлн (рост в 8 раз);

— рентабельность капитала: 25%;

— активные физлица: 108,3 млн (+1,9 млн с начала года);

— ежемесячные пользователи СберОнлайн: 81,6 млн (+3 млн с начала года);

— розничный кредитный портфель: ₽15,5 трлн (+29% с начала года);

— ипотечный портфель: ₽10 трлн (+34% с начала года).

🧐Как отметил глава банка Герман Греф, рост кредитного портфеля ожидаемо замедлился к предыдущему месяцу за счет принятых Банком России мер по охлаждению динамики кредитования. 

👉Как отчитался банк за 10 месяцев?

📉Бумаги Сбера (SBER и SBERP) падают на 1%.

🚀И снова большой зеленый банк показывает неплохие результаты. Видно замедление роста показателей, однако мы все равно считаем, что Сбер сможет по итогу года заработать ₽1,5 трлн чистой прибыли. 

10 декабря. Итоги торговой недели 04-08 декабря 2023 года.

Факты.
Акции Сбера продали 750мр. Фьючерсы продали 300мр. АДР не торгуются. ГП продали 320мр, фьючерсы ГП продали 230мр.

Интерпретация.
Сбер продают Толпа и Избушки (играют с Толпой). Крупняк покупал во вторник, сумма значительная — 2500мр. А остальное время Крупняк ждал и в торговле не участвовал.

Основные моменты прошедшей и наступающей недель — ЦБ РФ объявил о начале покупок валюты по бюджетному правилу (одиозное решение в текущих условиях!), Избушки ждут начала обмена замороженных активов (а значит буржуям или точнее, нашим игрокам для отъема денег у буржуев (смотрите мои термины — первые три поста канала), надо установить низкую цену акций/облигаций и высокий курс доллара, государство в доле ;) ), идет активное формирование ОВП (открытая валютная позиция) и ОР (обязательные резервы) банков.

Ситуация сложная и неоднозначная.

Судя по ТА направленных объемов, Сбер идет на 269, затем на 278 и далее 292. Строго ИМХО.

Сбер смотрит на уровень 292+.

📈 Мосбиржа опять в заднице — на крепкие 2%. S&P упал и вырос, а вот биткоин дал очередные +10%, ходлеры ликуют! Из наших портфелей опять плохо выступила Пенсия без Дураков, потеряв почти 3.5% из-за падежа Русагро (-9%) и ФСК ЕЭС (-6,5%). Я уже начинаю сомневаться в верности стратегии, но, наверное, ещё рано делать какие-то выводы. Но хуже всего пришлось моему любимому Бухлу: портфель потерял аж 6%, и, кажется, это самый плохой результат из всех портфелей за всю историю наблюдений. Спасибо скажем Абрау-Дюрсу, которое обвалилось аж на 12%.  Лучше всего продержалось ЗЛО (-1%), да и то — золото, о котором на прошлой неделе писали ВСЕ аналитики, потеряло 3%. У Хулинвестиций основное падение у Артгена (-9%) и ТКС (-5,5%). В плюсе только Норникель (+1%) и МТС. Вот только вопрос — как Никеля добрать в портфель, если у нас пополнение только на 10 тысяч рублей? Загадка. Но странным образом на 9% выросли акции Алросы, видать, кто-то что-то знает об отмене санкций? Ну, или нет. В четверг будет див.отсечка у Лучка, не пропустите, обещали выдать по 447 рублей.

В новом выпуске нашего YouTube-шоу обсуждаем динамику золота, нефти и рубля, оцениваем перспективы российских акций и делимся прогнозами на 2024 год.  



Смотрите до конца, пишите комментарии под постом и не забывайте о лайках!

Подписывайтесь на наш телеграм-канал @finam_invest

Что же было сегодня, в ПЯТНИЦУ?!

КУДА дальше? 🤔

Итак, сегодня с утра был очень даже хороший рост рынка, ведь в моменте он подрастал на более, чем 0,6%, что для него, при тех падениях что были, считается неплохим ростом.

Но в итоге ММВБ не смог удержать свои отметки и лился прямиком до самого закрытия. На закрытии по свече наблюдается перевернутый крест. То есть длинный фитиль сверху, отсутствующее тело и небольшой фитиль снизу. А так как фитиль сверху длиннее, чем снизу, выходит, что продавцов сегодня все равно больше, чем покупателей.

Однако не все так печально…

Во — первых сегодня не было понижения минимумов. Почти каждый день падения ММВБ обновлял свои дневные минимумы, однако сегодня этого не произошло, что можно смело декодировать, как бычий, но не сильный знак.

Во — вторых сегодня ММВБ повысил свои вчерашние максимумы, что также в текущей коррекции происходило не частно. Это аналогично с первым, поэтому можно использовать для быковства.