Сбербанк

Как обесценить рубль, если нет возможности влиять на его курс через покупку/продажу доллара и евро? Если американский способ через QE и печатание денег не наш вариант, то остается только поднять процентную ставку.

Тогда деньги, которые не смогли себе позволить или не захотели взять корпоративные заемщики, потекут на депозиты и репо в ЦБ, где и будут напечатаны деньги на выплату процентов. В итоге депозиты целы, а народ доволен, что стал «богаче». 

Что будет, когда ЦБ перейдет к снижению процентной ставки? Деньги потекут на фондовый рынок и в недвижимость, но не сразу. Такое уже было в 2015 году, когда ставка с около максимальных 17% начала снижаться, а наиболее чувствительный к ставке Сбер спустя 8 месяцев после того, как ЦБ снизил ставку до 11%, начал мощный рост c 53 ₽ до исторического хая — 388 ₽. 

Сбербанк и ставка ЦБ

«Я хочу всех успокоить, в следующем году банкам будет хуже, поэтому завидовать особо не надо. Резко все равно сокращается кредитование, ЦБ помимо ставки принял очень жесткие меры по регуляторике: мы должны догонять Базельские надбавки, нам еще добавили так называемую антициклическую надбавку, которая еще меньше возможностей оставляет банкам для роста кредитования.

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена ушла выше сильного сопротивления 254250 и на вечерней сессии протестировала его сверху. Если цена сегодня сможет удержаться выше этого уровня (возможен еще один тест сверху), то это будет достаточно сильный сигнал для продолжения роста. Возврат под этот уровень опять приведет цену к снижению
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 254250 и границы белого канала 264275
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильного гориз.уровня 246800

На часовом графике цена продолжила рост, но до своего сильного сопротивления 257175 пока не дошла. Ожидаем добой до этого уровня и в случае его пробоя с тестом сверху можно пробовать лонг. Отбой от этого уровня вернет цену к снижению на тест границы желтого канала
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы желтого(249225 на утро) и голубого(264350 на утро) каналов и гориз.уровня 257175
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровня 262800

Бесплатные уроки в нашем Обучающем Чате

*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией!

#идеи_по_рынку

👉 ЧЕТВЕРГ?! ЗАКРЫТИЕ. Все не так однозначно!!!

Итак сегодня индекс сходил и туда, и сюда… Сначала упал на процент, вырос на 1,5%, упал на 2%, вырос на 2%. И так всю сессию его возили из стороны в сторону. Но что будет завтра?

✅ Закрылся индекс на завтра лонгово, а значит приоритет работы на завтра в рамках интрадея лонг. Однако как Вы привыкли, последнее время почти нет адекватных закрытий, поэтому пришло время расписывать нюансы.

❗️ По ММВБ есть уровень 2550. Это зеркальный уровень. Такие уровни лучше в пробой НЕ торговать, так как не известно, будет это ретест уровня сверху или пробой с концами. Определить это до пробоя НЕ возможно. Причем чаще всего такие уровни работают на ловушку… Плюсом если открыть карту рынка, то при зеленом индексе больше половины инструментов в красноте, а значит рост этот просто на закрытии и сгоне шортистов. Покупателя все также НЕТ!!!

Поэтому завтра конечно индекс может чутка подрасти, но очень вряд ли, что будет сильный полет вверх, так как есть ряд ослабляющих факторов. + Сбербанк, который последнее время управляет рынком, чувствует себя ой как не важно.

Открываем новую позицию в портфеле:

Сбербанк, обыкновенные акции
Позиция: Лонг
Цель: 236 руб.
Потенциальная доходность: 4,9%

Добавляем в портфель акции Сбербанка, сильно просевшие за последнее время.

Текущие котировки позволяют выставить короткие стоп-лоссы, что поможет сократить убытки в случае, если рынок не продолжит восстанавливаться.

Однако пока мы не верим в полноценный разворот рынка, поэтому цель по бумагам выставляем достаточно скромную.

Не является инвестиционной рекомендацией.

В октябре 2024 года крупнейшие банки, включая Сбербанк, ВТБ и Альфа-банк, установили рекорды по приросту портфелей срочных депозитов, увеличив остатки на депозитах более чем на 1,3 трлн руб. Прирост средств на депозитах в октябре составил 1,65 трлн руб., что является рекордом в этом году. Основной вклад в рост внесли депозиты сроком до одного года, которые стали наиболее популярными у вкладчиков.

Ставки по депозитам в крупнейших банках оставались высокими, достигая 21-22% годовых. Высокие ставки стимулируют граждан перекладывать средства с менее выгодных инвестиционных инструментов на депозиты, что, однако, может привести к снижению маржи и прибыли банков в будущем году.

Прогнозируется, что этот тренд продолжится до конца 2024 года, несмотря на возможное снижение кредитования и повышение стоимости фондирования. В банковском секторе ожидается снижение чистой прибыли в 2025 году из-за продолжающегося роста ставок и замедления кредитования.


Источник: www.kommersant.ru/doc/7329385?from=doc_lk

MX(фьюч на индекс мосбиржи)
На дневном графике цена начала движение вверх, но для подтверждения роста надо уходить выше сильного сопротивления 254250 с тестом его сверху. Еще одним сильным сигналом для лонга станет возврат выше границы белого канала (также с тестом сверху)
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест гориз.уровней 254250 и 241100 и границы белого канала 264100
В случае четких тестов можно входить(торгуя отбой или пробой) от менее сильного гориз.уровня 246800

На часовом графике цена после утреннего гэпа вниз вернулась на тест границы желтого канала и в течение дня несколько раз тестировала ее снизу, но в конечном итоге так и не смогла продолжить движение вниз и пробила ее, протестировав на мелких ТФ ее сверху. Подтверждением роста станет пробой 257175 с тестом этого уровня сверху
Для сделки(торгуем отбой или пробой уровня) ждем тест границы желтого(249300 на утро) канала и гориз.уровня 257175
В случае четких тестов можно входить от менее сильного гориз.уровня 262800