Статус квалифицированный инвестор

Читаю материал коллег(Кому нужен неквалифицированный инвестор? | RusBonds) и думаю следующее.

На сегодня проблема доступа неквалифицированных инвесторов на рынок рисковых инструментов раздута. Повод, конечно, лишний раз посетовать на судьбу. Но, по-моему, все желающие квалинвесторами или уже стали, или станут при минимальных усилиях. Однако радоваться рано. В ЦБ, полагаю, и сами всё поняли. А потому ждал бы следующих ограничений, о природе которых пока можно лишь гадать, и ждал бы их в близком будущем. В конечном итоге, почти не сомневаюсь, полноценный доступ к широкому списку инструментов сохранится у инвесторов с полумиллионом-миллионом долларов. Остальным останется безопасный выбор между ОФЗ и бумагами гос- и квазигоскомпаний.

«Открытие Брокер» значительно упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора для своих клиентов. Теперь его можно получить в личном кабинете на сайте и мобильном приложении «Открытие Брокер» в несколько кликов. Новый функционал позволит инвесторам не тратить время на поездку в офис для подачи документов и пользоваться всеми преимуществами финансовых рынков в любой точке мира.

ВТБ (ПАО) уведомляет о присвоении Вам с 12.04.2021 статуса квалифицированного инвестора для совершения сделок с любыми акциями, облигациями, паями, иными ценными бумагами и финансовыми инструментами, а также в отношении любых банковских продуктов, предназначенных для квалифицированных инвесторов в соответствии с законодательством Российской Федерации.

С 1 апреля 2022 года вступит в действие новый закон о статусе квалифицированного инвестора.

Он усложняет получение статуса и сильно сужает доступные инструменты для неквалифицрованного инвестора.

Но пока он не вступил, можно успеть получить квала по старым правилам.
Для простых смертных легче всего это сделать по следующему требованию.

По активности — вы должны совершать не менее одной сделки в месяц и не менее десяти сделок в квартал в течение четырех кварталов, то есть года, объемом не менее 6 млн рублей. И не имеет значения, насколько вы при этом успешны.

Набить объем 6 млн проще простого на срочном рынке. Торгуем фьючами. Депозит нужен минимальный 20-30 тыс. руб.
6 млн можно набить даже за день, если постараться.

Осталось проторговать 4 квартала, т.е. год. Делая не менее 1 сделки в месяц и 10 в квартал.

Если начать сейчас, то можно успеть.

Инвесторы, признанные квалифицированными до 1 апреля 2022, таковыми и останутся.
А далее неквалифицированным уже придется проходить тест от Банка России, чтобы получить статус.

Продолжаю посвящать вас в детали квеста по получению статуса квалифицированного инвестора. Мне нужно собрать справки об активах у одного брокера и предоставить другому. В итоге все свелось к правилам обоих брокеров, которые взаимно противоречат друг другу.

• Брокер, у которого я хочу получить статус квалифицированного инвестора, просит предоставить справки об активах из других организаций, выданные на одно число. Они должны быть не старше 5 рабочих дней.
• А брокер, у которого я получаю справки, делает их не менее 5 рабочих дней. 

Шах и мат, товарищ инвестор! 

Получить «квала» решил после принятия Госдумой закона о статусе квалифицированного инвестора.

О том, как я столкнулся с первыми проблемами на этом пути написал в предыдущей части. Сейчас продолжение после того, как я съездил в офисы обоих брокеров. 

Итак, завеса тайны приоткрыта. Центробанк впервые рассказал о вариантах тестов для неквалифицированных инвесторов, которые те должны будут успешно пройти для доступа к сложным финансовым инструментам.

Месяц назад Госдума приняла закон о разделении инвесторов на две группы: квалифицированных и неквалифицированных.

Последние для того, чтобы совершать сделки со сложными финансовыми инструментами должны будут пройти тест и согласиться на риски. Если будущий инвестор его не пройдёт, то сможет вложить не больше 100 тысяч рублей в один инструмент. Проводить тестирование будут брокеры и другие лица, указанные в федеральных законах. Закон вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Из чего состоит тест

Задания из двух блоков:

• Первый блок посвящен оценке опыта инвестора.
• Второй — оценка знания конкретного инструмента. Блок чем-то похож на ЕГЭ: несколько вопросов с вариантами ответов. 

Госдума приняла поправки к закону «О рынке ценных бумаг» о регулировании категорий инвесторов. Документ был инициирован Центробанком в целях защиты граждан, не имеющих опыта торговли на бирже. Инвесторов разделят на квалифицированных и неквалифицированных, но для последних будет больше ограничений, чем сейчас.

Неквалифицированные инвесторы не смогут вкладываться в сложные биржевые инструменты без прохождения специальных тестов. К таким инструментам законопроект относит многие иностранные ценные бумаги, а формат тестирования пока не определен. Также для неквалифицированных инвесторов будет ограничен доступ к кредитному плечу и коротким позициям.

В случае неудачной сдачи теста неквалифицированные инвесторы все равно смогут покупать сложные инструменты по праву «последнего слова», но их инвестиции будут ограничены суммой ₽100 тыс. по одной сделке. Также инвесторам придется сообщить брокеру о принятии рисков, а брокер должен будет выдать клиенту уведомление о нецелесообразности такой инвестиции.

Несколько постов назад я пообещал вам, что расскажу, как получить статус квалифицированного инвестора. В связи с тем, что подхожу под одно условий, я решил по-быстрому оформить эту ачивку. Но не тут-то было. Я увяз в болоте бюрократии и пока из него не вылез. Поэтому буду рассказывать вам о процедуре порциями.

Итак, зачем оно мне надо?

На днях Госдума приняла закон, который разделит всех инвесторов на две категории:

• неквалифицированные — те, у кого нет специальных знаний о работе на фондовом рынке, но кто хотел бы с его помощью приумножить средства; 

• квалифицированные — те, кто обладает опытом торговли на бирже, а значит, получит доступ к более рисковым активам.

Закон разобрал в отдельном посте.

Неквалифицированные будут отрезаны от множества инвестиционных инструментов (список смотрите тоже тут).