Трейдинг

Это вопрос, которым я часто задаюсь, когда речь заходит об инвестициях. Конечно, все мы мечтаем о высоких доходах и стремимся увеличить свои сбережения. Кажется, что чем больше доходность, тем лучше, не так ли? Но вот что интересно: с увеличением доходности обычно растет и риск.

Когда я думаю о риске, сразу представляю себе ситуации, когда рынок может пойти не в нужную сторону. Ты вложил деньги в перспективную компанию или актив, который обещает высокую прибыль, а через несколько месяцев всё меняется — и вот уже вместо прибыли ты видишь убытки. Это реальность, с которой сталкиваются многие, кто пытается заработать как можно больше за короткий срок.

Но разве это стоит того? Лично для меня финансовое спокойствие — это один из самых важных аспектов жизни. Да, максимальная доходность звучит привлекательно, но я готов ли я терять сон и беспокоиться о каждом колебании рынка?
Постоянное напряжение, страх потерять все свои сбережения – это совсем не то, что мне нужно.

Я пришел к выводу, что важно найти баланс. Ведь можно составить портфель так, чтобы он приносил стабильную доходность, но при этом не заставлял тебя постоянно нервничать. Можно выбрать инструменты с умеренным риском, которые позволяют заработать, но не ставят всё под угрозу.

( Читать дальше )

Торги по выходным?
Конечно бред, я против.
Но поскольку Тинек уже сделал, «другие» конечно боятся потери преимущества

Так что готовимся, волатильность подрастёт, потери людей увеличатся, доходы профессионалов возрастут

Потери людей — это функция от количества времени, проведенного за торгами. (Как и доходы биржи/брокеров это функция от активности стада хомяков)

ЦБ, куда ты смотришь?

Акции могут стремительно расти на десятки процентов, но также могут стремительно падать.

Но растут акции все-таки чаще, чем падают!

Аналитики подсчитали, что с 1926 по 2023 год акции (S&P500) росли в 73% случаев, в то время как в 27% случаев рыночные коррекции сводили на нет рост предыдущих бычьих периодов.

Таблица ниже показывает дисперсию (разброс между результатами) годовых доходностей во времени.

Именно потому что акции чаще растут и потому что периоды роста существенно продолжительнее, я и радуюсь возникающим существенным коррекциям и снижениям.
Подробнее про проблемы утверждения о том, что акции всегда растут, я рассказывал в этом видео:

( Читать дальше )

Казалось бы, внёс на ИИС 400к рублей в год и вернул 52к на следующий год. Но везде есть нюансы. Выплата разовая и налогов требуется уплатить на сумму, не менее возвращаемой.

Но как получать в среднем 52000 рублей каждый месяц, ничего не делая? Всё очень и очень просто. Работать, работать и ещё раз работать. На работе, над собой и своим портфелем. Делов то.

Обо всём по порядку и более подробно

Благодаря своей волшебной табличке по учёту всех движений денежных средств, получил среднемесячный доход (копейка в копейку) — 57 765,75 р., или 422 0118,6 р. за 8 месяцев. И эта сумма без учёта налогового вычета (257 405 р.), кэшбэков (133 720 р.), баллов сетевых магазинов и рекомендательных ништяков. Только купоны, дивиденды, вклады и накопительные счета. Пассивный доход.

Для любознаек просуммирую все доходы и получаю среднее значение — 101 633 р. в месяц (блин, сам в шоке). А деньги-то где? Всё реинвестировано, ну ок, 90% реинвестировано.

Для понимания, вес всего ликвидного портфеля на сегодняшний день составляет 4.5М.

( Читать дальше )

Представьте, что к вам в руки попала крупная сумма денег и перед вами встаёт вопрос: «Что сделать — инвестировать всю сумму одномоментно, или разбить её на части и вкладывать в рынок постепенно?»

В этой статье я, без лишней воды и теорий, а на анализе реальных исторических данных нашего рынка, постараюсь грамотно ответить на этот вопрос.

Мой личный опыт

Я инвестирую почти 5 лет, стоимость моего портфеля составляет около 3.7млн р. За весь срок инвестиционной деятельности среднемесячные пополнения моего брокерского счета находятся на уровне 61 000р\мес.

За этот период у меня было 2 крупных пополнения на суммы 280 000р (в октябре 2021г) и 1 120 000р (в августе 2023г)

Тогда я не стал растягивать эти деньги, а купил сразу на обе суммы дивидендных акций. Но правильно ли я поступил, может выгоднее было разделить деньги на равные суммы и инвестировать в течении нескольких месяцев?

Исследование!

Я провел исследование на реальных котировках нашего рынка (период 2004-2023г) с целью определить, как же лучше поступать инвесторам в похожей ситуации — вкладывать в рынок всю крупную сумму сразу или делить её на части и инвестировать постепенно.

( Читать дальше )

Российский рынок акций заметно скорректировался в летние месяцы, но уже восстанавливается. В период коррекции кто-то хеджирует риски, кто-то сокращает позиции, а кто-то и вовсе полностью их закрывает, принимая решение остаться вне рынка на какое-то время. Но, пережидая бурю, важно не упустить лучшую точку входа, идеальный момент для возвращения и восстановления позиций.

Треть от всего среднегодового роста приходится лишь на 10 торговых дней

При неудачном выходе из рынка на долгосрочном горизонте инвесторы рискуют потерять значительную часть доходности.

Рынок акций исторически растущий

На длительном горизонте рынок акций по своей природе является растущим. Не нужно далеко ходить, чтобы в этом убедиться — достаточно посмотреть динамику мировых индексов. Можно оценить статистику и в разрезе одного дня. Рассмотрим Индекс МосБиржи (IMOEX), который не учитывает дивиденды, а также Индекс МосБиржи с дивидендами (MCFTR).

Из графика ниже следует, что исторически индексы в конкретно выбранный день чаще растут.

( Читать дальше )

Вчера заработано:
Брент +250 пп

Акции
Самый лучший вариант на долгосрок ( при тщательном анализе), и они же могут дать максимальную доходность. Требуют специальных знаний, но есть стратегии, которые пойдут новичкам.
Облигации/депозит
Идеально для финподушки и запаса наличности в случае обвала рынка ( чтобы скупать упавшим акции). На долгих промежутка времени дают скромную доходность ( выше инфляции на пару процентов).
Недвижимость
Это вообще отдельная тема, которая требует в разы больше знаний, чем фондовый рынок. И при всем этом доходности бывают совершенно разные от 10% до нескольких сотен ( при строительстве собственного объекта и после сдачи его в аренду).
Товарные активы
Никогда не храни деньги в вещах. Покупая товарный актив, ты покупаешь реальную доходность, равную инфляции минус издержки, налоги. То есть доходность меньше инфляции.

Продолжаем разбирать базу. Инструмент лишь может хорошо или плохо подходить под конкретную задачу. Вклады, фонды, облигации и т.п. это всё разные инструменты. Главное правильно их использовать.

А то приходит человек на фондовый рынок с простой задачей, сохранить деньги от инфляции пока копит на [ремонт/машину/квартиру и т.п. ], а тут ему маржиналку активно советуют, бесплатно для начала. Фьючерсы попробовать, вот тебе курс бесплатный как они работают. Линии на графике с умным видом рисуют, всё просто и очень понятно, а главное весело и задорно. А потом вжух, и нет больше накоплений.

Что после этого человек будет (справедливо) думать о фондовом рынке? Конечно после этого он пойдёт в банк и на депозит деньги положит где 60% за 3 года обещают (~17% годовых без возможности снять досрочно с сохранением процентов, но об этом банк не скажет). Всё потому что инструменты не много другие нужны были под задачу.

Фонды денежного рынка лучше вкладов на короткой перспективе, особенно если нет понимания когда деньги потребуются на горизонте нескольких месяцев, но потребоваться могут в любой момент.

( Читать дальше )

Просто запомни братиш, когда ты инвестируешь в реально крутой бизнес, время всегда на твоей стороне👍