Финансы

Правильное управление капиталом играет ключевую роль в достижении долгосрочного благосостояния. В молодости важно активно наращивать капитал, а в зрелом возрасте — сосредотачиваться на стабильном пассивном доходе 💸

Наращивание Капитала в Молодом Возрасте

📌 Инвестиции в активы роста: Вкладывайте в акции с высоким потенциалом роста, криптовалюту и другие рискованные, но высокодоходные активы.

📌 Диверсификация: Разнообразьте портфель, чтобы снизить риски, инвестируя в разные сектора и типы активов.

📌 Реинвестирование: Используйте доходы от инвестиций для дальнейшего наращивания капитала.

Переход к пассивному доходу в зрелом возрасте

Когда вы обладаете уже достаточным капиталом — самое время начать извлекать из него пассивный доход

📌 Перекладка в менее рискованные активы: Снизьте долю высокорискованных активов, переведя средства в облигации, дивидендные акции и недвижимость.

📌 Создание источников пассивного дохода: Инвестируйте в инструменты, приносящие регулярный доход

——

( Читать дальше )

В начале июля 2024 года компания Роснефть выплатит дивиденды в размере 29,01 рубль на одну акцию, что составит дивидендную доходность в 5,3%. Компания выплачивает дивиденды два раза в год, в январе 2024 года она уже выплатила по 30,77 рублей на каждую акцию, что составляло доходность в 5,14% годовых, а общая дивдоходность за 2023 года составила 10,44%, что нельзя назвать конкурентоспособным пассивным доходом во времена жесткой денежно-кредитной политики Банка России, так как фиксированные доходности банковских вкладов достигают 14-18% годовых. При этом они застрахованы государством на сумму до 1,4 млн рублей, что гарантирует возврат своих сбережений как минимум на эту сумму. Я держу акции Роснефти в своем инвестиционном портфеле с тех пор, как делегация РФ в 2022 году прилетела в Китай во главе с президентом страны и главой Роснефти для подписания крупных долгосрочных контрактов на поставки углеводородов в Поднебесную. С тех пор они подорожали уже на 60%, а также несколько раз я получал дивидендные выплаты с доходностью немного выше 10% годовых. При этом стоимость ценных бумаг компании уже приближается к пиковым значениям 2022 года, поэтому у меня возникает вопрос, а не пора ли фиксировать прибыль, пока не началась глубокая коррекция в котировках акций компании.

( Читать дальше )

Сравниваю ставки в разных банках + подборка по облигациям

Выпуски облигаций (не индивидуальная инвестиционная рекомендация рекомендация)

( Читать дальше )

Российская экономика за последние полтора десятилетия столкнулась с серией масштабных кризисов — от глобального финансового кризиса 2008-2009 гг. до санкционных атак 2022 года. Каждый кризис был уникален, подобно монстрам из фантастических фильмов они крушили и уничтожали то, что люди возводили годами. И каждый раз Банк России и Правительство выходили с иконой и молитвами применяя широкий арсенал антикризисных мер.

Подробный анализ этих смертельных баталий представлен в докладе Банка России. Он позволяет проследить эволюцию антикризисной политики, оценить сильные и слабые стороны различных инструментов, а также уверовать в мощную мощь Русского финансового сектора.

Банк России подобно дракону, защищающему своё золото, становился все хитрее и коварнее испепеляя своих врагов уже на подходе. Переход после
2014 г. к режиму плавающего валютного курса и инфляционного таргетирования заметно повысил устойчивость экономики от атак вурдалаков и заграничных упырей. Банк России создал систему макропруденциальных инструментов, позволяющую эффективно управлять системными рисками. Были усилены требования к качеству капитала и ликвидности банков. Все это позволило в 2022 году, несмотря множественные орды санкций, избежать финансовой нестабильности и поддержать кредитование экономики вливая в нее модифицированные антитела.

( Читать дальше )

Для начала давайте вообще посмотрим на позиции юридических за последние три года по этому активу.

Зеленая линия — длинные позиции (ожидание роста)

Красная линия — короткие позиции (ожидание падения)

1) График позиций юридических лиц



Как мы можем увидеть ,- открытый интерес на рекордном уровне. Рекордное кол-во покупок и продаж со стороны юридических лиц. Но так мы ничего толком не поймем,- давайте сделаем разницу покупок и продаж для лучшего понимания и чистоты на графике.

2) График чистых позиций (разница покупок и продаж) по фьючерсу индекса ММВБ

( Читать дальше )

Freedom Capital Markets, дочерняя компания Freedom Holding Corp., объявила о назначении Эдварда Магуайра на должность директора по аналитическим исследованиям. Этот шаг будет способствовать усилению аналитического блока холдинга и поможет расширить покрытие американского фондового рынка.

«Мы рады приветствовать Эдварда в нашей команде. Его богатый опыт станет для нас ценным активом и поможет укрепить присутствие в США. Уверен, что обновление нашей команды позволит и далее улучшать инвестиционные возможности клиентов холдинга», – отметил президент и генеральный директор Freedom Capital Markets Роберт Вотзяк.

Эдвард Магуайр получил степень бакалавра в Колумбийском университете и степень магистра в бизнес-школе Ратгерса. За последние 30 лет он приобрел большой опыт в сфере исследований фондового рынка, банковского дела и финансов. Новый топ-менеджер начинал карьеру в качестве инвестиционного банкира и аналитика в Merrill Lynch и CIBC World Markets, специализируясь на корпоративном программном обеспечении.

( Читать дальше )

Россияне стали больше тратить и меньше экономить.

Финансовые стратегии граждан за год сильно поменялись, следует из опроса от Superjob:

▪️число сторонников идеи “больше тратить“ максимально (21%), а у идеи “больше экономить“ приверженцев стало меньше (39%).

▪️стратегия сбережений тоже немного перестроилась: копят “на чёрный день“ сейчас чуть реже, чем в прошлом году (но это всё равно самая популярная цель), а на отдых и приобретение недвижимости — чуть чаще.

▪️топ-5 популярных целей накопления — создание финансовой подушки безопасности (29%), путешествия и отдых (23%), недвижимость (21%), будущее детей (16%), пассивный доход (14%).

▪️каждый третий с накоплениями старается откладывать от 10 до 25% своего заработка.

▪️мужчины чаще копят на недвижимость, покупку авто, открытие своего дела и пытаются создать пассивные источники дохода. Женщины — на путешествия и медицинские услуги.

▪️в приоритете у россиян с зарплатой от 100 тысяч рублей долгосрочные цели: финансовая подушка безопасности, будущее детей, жизнь на пенсии. С доходом до 50 тысяч рублей чаще копят на покупку дорогих вещей (техники, мебели и прочее).

( Читать дальше )

Во Freedom Holding Corp. три новых члена совета директоров




Новыми членами совета директоров стали Кайрат Келимбетов, Эндрю Гэмбл и Филипп Вогелер.

Freedom Holding Corp. активно развивается в новых юрисдикциях, и в связи с этим расширяет состав совета директоров лицами с опытом руководства международными компаниями, обладающими знаниями в области глобальной операционной деятельности. Они будут заниматься совершенствованием корпоративного управления и системы риск-менеджмента.

Ранее входивший в состав совета директоров холдинга Джейсон Керр назначен на должность главного специалиста по правовым вопросам. Он будет выстраивать единую юридическую структуру Freedom Holding Corp. и отвечать за соблюдение нормативных требований в странах присутствия холдинга.

«Мы приветствуем Кайрата Келимбетова, Эндрю Гэмбла и Филиппа Вогелера и ожидаем, что новый состав совета директоров внесет значительный вклад в развитие нашей компании. Я также рад объявить о назначении нашего бывшего члена совета директоров Джейсона Керра на позицию специалиста по правовым вопросам.

( Читать дальше )

Друзья, для начала хочу вам показать график чистых позиций юридических лиц фьючерса Индекса Мосбиржи. Чистые позиции  — это разница покупок и продаж. На данный момент они на своем историческом минимуме, что означает что юрлица рекордно много продают и рекордно мало покупают Индекс ММВБ.

1) Чистые позиции  юридических лиц по фьючерсу Индекса ММВБ с 2013 года


Юридические лица стали продавать индекс больше, чем покупать. Большие объемы покупки индекса 2023 года сошли на нет. 
Можем ли мы визуализировать это как-то на цене? Давайте попробуем.

Зеленый цвет на цене — сильные покупки юрлиц
Красный цвет на цене — сильные продажи юрлиц

3) График цены с сигналами движения средств юрлиц


( Читать дальше )