Постов с тегом "банковский сектор": 233

банковский сектор


До 22,5% купонами! Свежие облигации: Промсвязьбанк 003Р-10. Честный разбор

Снова на арене тяжеловесные банковские облиги! 12 декабря заявки соберёт главный оборонный банк всея РФ. Встречаем мощный фикс от ПСБ из серии 003Р. Если вы уже нахапали себе в портфель ВДО-шек, офигели от просадки и хотите разбавить их признанными грандами — возможно, этот выпуск для вас.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски Новосиб._обл.СелигдарАмурская_обл.ЕвропланОФЗ_29026Сплит_ФинансМонополияАкронПСБ_ЛизингМагнитСелектелСИБУРРольфАПРИТомск.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💰А теперь — погнали смотреть на новый выпуск Промсвязьбанка!

До 22,5% купонами! Свежие облигации: Промсвязьбанк 003Р-10. Честный разбор

🏛️Эмитент: ПАО «Промсвязьбанк»

💰Промсвязьбанк – один из крупнейших и значимых банков РФ, основанный в 1995 г. ПСБ занимает важную роль в российской финансовой системе как опорный банк для реализации государственного оборонного заказа и обслуживания оборонно-промышленного комплекса.



( Читать дальше )

🏦 Т-Технологии. Сильные результаты на фоне консолидации Росбанка

Дорогие подписчики, сегодняшний обзор я хотел бы посвятить результатам МКПАО «Т-Технологии», которая на прошлой неделе представила финансовые результаты по МСФО за III квартал 2024 года. Забегая наперед стоит отметить, что по цифрам отчетность получилась сильной, что во многом обусловлено консолидацией Росбанка. Но, обо всём по порядку.

Финансовые результаты 3К2024:

— Чистый процентный доход: 61,7 млрд руб (+28% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 29,5 млрд руб (+57% г/г)
— Чистая прибыль: 37,8 млрд руб (+60% г/г)

🏦 Т-Технологии. Сильные результаты на фоне консолидации Росбанка
Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 По итогам 3К2024 Т-Технологии отчитались о росте чистого процентных и комиссионных доходов на 28% и 57% г/г. Росте общей выручки более чем вдвое, до 264,4 млрд руб, а также росте чистой прибыли до 37,8 млрд руб, при рентабельности капитала (ROE) в 37,8% — консолидация Росбанка положительно отразилась на ключевых показателях.

✅ Выгодное приобретение Росбанка оценивается в 8,7 млрд руб. При этом ожидается, что полностью процесс консолидации должен завершится в январе 2025 года, что позволит Т-Технологиям ещё более эффективно управлять капиталом.



( Читать дальше )

🏦 Т-Технологии – Оцениваем пользу и вред от интеграции Росбанка. Отчет за 3 кв. 2024 г.

🏦 Т-Технологии – Оцениваем пользу и вред от интеграции Росбанка. Отчет за 3 кв. 2024 г.
📌 И так, сегодня разберём квартальный отчёт Т-Технологий (он же Т-Банк, бывший ТКС Холдинг или Тинькофф банк), а также оценим влияние интеграции Росбанка на результаты компании.

📈 СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ:

• Общая выручка по итогам третьего квартала показала рост в 2 раза до 264,4 млрд рублей. Чистая прибыль увеличилась на 60,2% до 37,8 млрд рублей.

• Чистый процентный доход вырос на 68% до 103,7 млрд рублей, чистый комиссионный доход увеличился на 57% до 29,5 млрд рублей.

• Активы Т-Технологий выросли в 2,2 раза до почти 5 трлн рублей. Объём кредитного портфеля увеличился в 2,9 раза и составил 2,6 трлн рублей.

• Средства клиентов за год выросли в 2,8 раз до 3,9 трлн рублей. Количество активных клиентов увеличилось на 21% год к году до 31,4 млн человек.

• Менеджмент представил свой прогноз итогов 2024 года – рост активных клиентов на 20%+ и рост чистой прибыли на 40%+ год к году. Учитывая результаты 9 месяцев, реализация прогноза выглядит вполне достижимо, при условии сохранения темпов роста в четвёртом квартале.



( Читать дальше )

🏦 Совкомбанк: когда "откровенность" не твое второе имя! Почему недосказал – это не значит наврал?

«Чистая прибыль, двузначный рост, успешные продукты… и хорошая клиентоориентированность. Шучу! Компания знает, как подать себя с лучшей стороны. Но что на самом деле происходит с его бизнесом? 
🏦 Совкомбанк: когда "откровенность" не твое второе имя! Почему недосказал – это не значит наврал?
Новый выпуск подкаста от инвест-канала „Fond&Flow“

Написал для вас пост — »как защититься от повышения ключевой ставки", а также разобрал особенности фундаментального анализа в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

Последний выпуск: 🌾ФосАгро: Дивиденды на грани здравого смысла. Пытаемся выжить за счёт долгов… А как иначе?

🎲#29. Под ребрами...

Совкомбанк — один из тех игроков, который умеет, любит и многократно практикует красиво упаковывать свои результаты.

Тут как обычно: регулярная чистая прибыль за девять месяцев 2024 года увеличилась на 23%, с 45 до 56 млрд рублей. Только есть небольшая проблемка… Что-то есть в отчёте правдивого?

 

🎭 Миф о «регулярной прибыли»: где правда?

 

( Читать дальше )

Банки РФ в октябре продолжали наращивать кредитование в ущерб ликвидности – Интерфакс

Российские банки в октябре продолжали наращивать кредитование в ущерб ликвидности, ее структурного улучшения пока не произошло, говорится в обзоре ЦБ РФ о развитии банковского сектора.

Объем рублевых ликвидных активов банков в октябре сократился на 1,1 трлн рублей (-4,6%) — до 22,0 трлн рублей. В его структуре произошло снижение требований к Банку России (-0,3 трлн рублей). Доступное рыночное обеспечения за месяц снизилось на 0,8 трлн рублей, что связано с использованием отдельными банками ценных бумаг в репо с клиринговыми сертификатами участия. Эти сертификаты не входят в состав ликвидных активов, Банк России не принимает их для операций рефинансирования.

Покрытие рублевых средств клиентов в октябре уменьшилось до 21,4% (-1,5 процентного пункта). Доля банков (по активам) с покрытием средств клиентов ликвидными активами ниже 20% выросла до 75% с 49% в сентябре, а с учетом доступного нерыночного обеспечения — до 33% с 30%.

Банки РФ в октябре нарастили корпоративный кредитный портфель на значительные 2,3% против 2% в сентябре. Темпы роста розничного кредитного портфеля замедлились до 0,4% с 1,1% в сентябре.



( Читать дальше )

Банки РФ в октябре увеличили чистую прибыль на 4% м/м, до ₽348 млрд – интерфакс

Банки РФ в октябре смогли увеличить чистую прибыль на 4% по сравнению с предыдущим месяцем, до 348 млрд рублей, благодаря крупным разовым доходам отдельных кредитных организаций, говорится в обзоре ЦБ о динамике развития банковского сектора.

Доходность на капитал (ROE) повысилась до 25,2% с 24,7%.

Основная прибыль выросла до 236 млрд рублей (+17 млрд руб., +8%) благодаря существенному сокращению отчислений в резервы (-45 млрд руб., -26%), преимущественно по рознице (-23 млрд руб., -23%) из-за положительных корректировок по МСФО у отдельных банков.

ЦБ отмечает, что операционные расходы банков выросли на 16 млрд рублей, или на 6%, наполовину из-за маркетинговых затрат.

Чистый процентный доход сектора снизился на 9 млрд рублей, или на 2%, из-за опережающего роста стоимости фондирования (+0,8 п.п.) над доходностью (+0,4 п.п.).


Источник: www.interfax.ru/business/994586


🏦 Совкомбанк. Бенефициар разворота жесткой ДКП

Дорогие подписчики, завершить очередную торговую неделю я хотел бы разбором отчетности Совкомбанка, который недавно также представил результаты за 9 месяцев 2024 года по МСФО. Взглянем на ключевые показатели одного из главных бенефициаров будущего снижения процентных ставок:

— Чистый процентный доход: 118 млрд руб (+14% г/г)
— Чистый комиссионный доход: 25 млрд руб (+30% г/г)
— Небанковские доходы: 28 млрд руб (+62% г/г)
— Чистая прибыль: 57 млрд руб (-26% г/г)

🏦 Совкомбанк. Бенефициар разворота жесткой ДКП

Телеграм канал Фундаменталка  — обзоры компаний, ключевых новостей фондового рынка РФ

📈 В отчетном периоде Совкомбанк показал рост по ряду ключевых финансовых показателей. Чистые процентные доходы выросли на 14% г/г — до 118 млрд руб. В это же время чистые комиссионные доходы увеличились до 25 млрд руб, а небанковские доходы составили 28 млрд руб.

Активы Совкомбанка увеличились на 37% — до 3,8 трлн руб.

📉 При этом чистая прибыль банка показала отрицательную динамику, сократившись на 26% г/г — до 57 млрд руб. Причиной такого результата послужили:



( Читать дальше )

🏦 Совкомбанк – Прибыль падает, но в долгосрок интересно. Отчет за 9 мес. 2024 г.

🏦 Совкомбанк – Прибыль падает, но в долгосрок интересно. Отчет за 9 мес. 2024 г.

📈 СИЛЬНЫЕ СТОРОНЫ:

• Выручка по итогам 9 месяцев выросла на 95% год к году и составила 512 млрд рублей – благодаря рекордным объёмам кредитования, выдачи банковских гарантий, страхования и комиссионных услуг.

• Чистый процентный доход за 9 месяцев показал рост на 13,6% год к году до 117,9 млрд рублей. Чистый комиссионный доход за 9 месяцев вырос на 29,7% до 25,3 млрд рублей.

• Интеграция Хоум Банка успешно завершилась, покупка была дешевле капитала, поэтому переоценка по сделке составила 18,5 млрд рублей.

• Совкомбанк активно развивает свой небанковский бизнес: страхование – рост премий на 70% год к году, лизинг – рост портфеля на 47%, факторинг – рост портфеля на 51%.

❗ РИСКИ:

• Чистая прибыль за 9 месяцев снизилась на 26% и составила 56,5 млрд рублей. Давление оказали отрицательная переоценка ценных бумаг (убыток в 3,2 млрд рублей) и рост отчислений в резервы в условиях высокой ключевой ставки (+74% до 51,2 млрд рублей). Однако если исключить прошлогодние разовые доходы от переоценки ценных бумаг, рост регулярной чистой прибыли составил бы +23%.



( Читать дальше )

Совкомбанк планирует поучаствовать в консолидации банковского сектора, настолько дешевого сектора не было никогда - управляющий директор банка Андрей Оснос — Reuters

Совкомбанк видит возможности для покупки игроков финансового рынка в текущих условиях — управляющий директор банка Андрей Оснос — Reuters

Совкомбанк уже находится в процессе поглощения ХКФ-банка, работающего под брендом Хоум Банк, а также в этом году завершил интеграцию страховой группы Инлайф.

Незавершенные сделки Оснос комментировать отказался.

По его оценке, дефицит ликвидности, который формируется на фоне повышения ключевой ставки, и закручивание гаек ЦБР дает возможности для консолидации сектора.
«Первый вызов – это дефицит ликвидности у крупных банков. Второй вызов – это ужесточение требований к капиталу, это и макропотенциальные требования, и это выход из различного рода послаблений… Поэтому у многих банков, не только крупных, нормативы достаточности капитала сократились.… И последнее -это очень высокая стоимость привлечения новых клиентов. Это чувствуют все банки. Но такой рынок открывает и возможности», — сказал Оснос.

«Одна из таких возможностей — это консолидация финансового сектора.


( Читать дальше )

Свежие облигации: ГПБ Финанс 01Р-01Р (флоатер). Покупать или нет

Снова на арене тяжеловесные облигации — 14 ноября заявки соберёт главный газовый банк всея РФ. Это флоатер из серии 001Р с привязкой к ключевой ставке. Если вы уже нахапали себе в портфель облиг с низким рейтингом, офигеваете от их просадки и теперь хотите добавить признанных грандов — возможно, этот выпуск для вас.

💼Я уже 6 лет активно инвестирую в долговой рынок РФ (и не только — рассказывал, как я погорел на египетских облигациях), и постоянно слежу за новинками, достойными внимания. Ранее делал обзоры на новые выпуски АПРИСимплАльфа_ЛизингКоксРусГидроЕвроТрансГТЛКАренза_ПРОАкронРоссетиСовкомбанкВТБ_ЛизингКАМАЗВИ.ру.

Чтобы не пропустить другие обзоры, подписывайтесь на телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

💰А теперь — погнали смотреть на новый выпуск Газпромбанка!

Свежие облигации: ГПБ Финанс 01Р-01Р (флоатер). Покупать или нет

🏛️Эмитент: ООО «ГПБ Финанс»

💰ГПБ Финанс занимается привлечением заемных средств и на 100% принадлежит АО «Газпромбанк» — одному из основных универсальных финансовых институтов России.



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн