диверсификация

Если вы хотите диверсифицировать портфель по странам, то должны учитывать валютный риск. Этот риск возникает, когда вы приобретаете активы, торгующиеся в валюте, отличной от валюты покупки. О том, как сократить такой риск, поговорим в данном видео. Подробно весь алгоритм описан на блоге: https://mindspace.ru/47575-kak-sokratit-valyutnyj-risk-portfelya/

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе:
Блог Mindspace.ru: https://mindspace.ru/
Instragam: https://www.instagram.com/oxanagafaiti/
Telegram: Mindspace_ru

Сколько компаний необходимо для грамотной диверсификации портфеля при долгосрочном инвестировании?

Ответ здесь один.

Не более 20-30 акций из разных секторов экономики, стран, соотвествующих разным экономическим циклам.

Итого каждая будет занимать 3-7% от вашего портфеля. При этом желательно оставлять кеш, но не обязательно в деньгах, это также могут быть короткие облигации со сроком погашения 2-3 года.

Кто покупает больше 30 компаний в 💼 портфель, либо маскирует свою безграмотность, в чем нет ничего ужасного, но тогда лучше возьмите ETF, если вы плохо разбираетесь в рынке, там за вас все сбалансировано, либо пытается вас обмануть, показывая сколько много он заработал на одной акции с долей 0,5% в портфеле. Смотрите! Целых 15% доходности! Забывая упомянуть, что 15% от 0,5%.

Человек, который понимает, что он делает, в диверсификации не нуждается. «Диверсификация — это защита от глупости. Она не имеет большого значения для тех, кто знает, что делает, — утверждает Баффет, ссылаясь на Кейнса: — Кейнс, в сущности, сказал: не пытайтесь вычислить, что делает рынок.

Всем привет!

Торговый план онлайн или в записи, до начала торгов.

Каждый день!

Не пропустите, подписывайтесь на канал YouTube

и ставьте уведомления, чтобы не быть в курсе ))

а также

Вступайте в группу ВКонтакте https://vk.com/simple_trade где Вы найдёте: сделки и их описание, полезные статьи, недельные обзоры, публикации сделок, обсуждения, ответы на вопросы.

Один из наиболее частных вопросов, которые мне задают последнее время – будет ли второе дно и когда покупать акции? Это хороший вопрос, и люди ждут на него прямого ответа, из серии «да, 28 июня», или «нет, 30 мая». Как не трудно догадаться, таких ответов на эти вопросы получить нельзя. Но решение все же есть.

Расскажу небольшую историю, несколько лет назад ко мне пришел достаточно крупный инвестор на ДУ на фондовом рынке. Доверительное управление на фондовом рынке только зарождалась как услуга, до этого я брал деньги в управление только на продажу опционов, как рыночнонейтральную стратегию с абсолютным доходом. Сама стратегия работы на фондовом рынке на тот момент была больше трейдерская, чем инвестиционная, но тем ни менее, была ориентирована на достаточно длинные временные горизонты, т.к. на фондовом рынке мы говорим не про абсолютную, а про относительную (относительно индекса) доходность.

И момент прихода этого инвестора совпал с началом сильного движения вверх на фондовом рынке. Когда идет импульс, очень сложно находить компании с хорошей точкой входа, как правило, большая часть компаний в эти периоды также растет. И получилось так, что я очень сильно недобрал по портфелю, и, несмотря на то, что почти все акции, что я успел купить, росли лучше рынка, из-за того, что основная часть капитала осталась в кэше, я вчистую проиграл рынку по доходности.

Что мы знаем о будущем? Объективно мы знаем только одно – мы не можем его предсказать. Любой анализ, который мы делаем, работает лишь в категориях больше\меньше. Поэтому мы не можем взять какой-либо один актив или класс активов и вложить туда все свои деньги (поэтому и не существует единого ответа на вопрос, в чем держать свои сбережения).

И тут на помощь приходит диверсификация. Я думаю, что все из вас слышали о ней, и каждый понимает, что означает это слово. Если коротко, диверсификация — это распределения капитала среди активов, которые в меньшей степени зависят друг от друга, а их стоимость слабо скоррелирована. Суть диверсификации в том, что в случае падения стоимости одного актива, это падение полностью либо частично, компенсируется ростом стоимости других активов. И если все активы в портфеле имеют долгосрочный тренд на рост цен, то это позволяет значительно снизить риск портфеля, при этом сохранив приемлемый уровень доходности.

Самым простом примером может служить «Всепогодный портфель Рэя Далио»

1. В топовых мировых ВУЗах существуют эндаументы. Это целевые фонды, которые формируются из пожертвований и направляются на инвестиции.

2. Давным давно эндаументы инвестировали в единственный актив — казначейские облигации США. Это были надежные вложения с небольшой доходностью.

3. В 1952 году Гарри Марковиц математически доказал силу диверсификации. Выяснилось, что качественно распределенный портфель показывает лучший результат при сопоставимом риске. И держать деньги в единственном, даже самом надежном активе не имеет смысла. Потому что риск одинаковый, а доходность ниже.

4. С тех пор эндаументы поменяли мировоззрение и сильно разнообразили объекты вложений. Например, ниже распределение инвестиций Йельского университета.

5. Выводы делайте сами.