жизнь с рынка

тема холиварная.
1. По сути вопрос аксиологический. Что лучше- хорошо сейчас, но плохо потом (потребляем!) или плохо сейчас (экономим) и хорошо потом (фин свобода). Притом потом будет как бы уже из другого «я». 
2. Вопрос рисков. Если человек инвестирует консервативно- он будет лишь чуть чуть обагрять  инфляцию. то есть перенос потребления а  прибыль с капитала. Я сам подумывал не взять ли авто в 2014. Рено логан стоил 400 тыс, у меня была хорошая работа. Но решил что работа в 15 минутах от дома на автобусе- отказался от покупки. А сейчас тот же рено логан обойдется в н-нок вол-во раз больше. Посматривал в 19-20 на квартиры. И слушал тех кто говорил, что доходность низкая и лучше купить акции и снимать с дивидендов.  Тем более неизвестно в каком городе буду жить. А потом бурный рост цен на недвижимость. И стоит в два раза дороже. С учётом инфляции меньше, но всё же сильно больше чем давал взвешенный портфель из акций и облигаций. А те кто купил по льготную ставку 6% в 20 платят за ипотеку сейчас меньше. чем те кто арендуют. 

( Читать дальше )

Всем доброго времени суток!

Коротко о себе: я активно готовлюсь к инвестиционной пенсии😁.

Со мной вы можете познакомиться ТУТ, ссылка на мой смартблог (там все статьи) ЗДЕСЬ, а какими темпами я двигаюсь к своей цели можете следить ЗДЕ­СЬ.

Мое время «Ч» (выход на жизнь Рантье) – июнь 2026 года (мне будет 45), но сейчас хочу рассказать о срыве, который у меня был☝.

Спойлер: в конце статьи узнаете какие нужны составляющие, чтобы позволить себе отдых.

Итак, в сентябре 2024 года после «наезда» со стороны работодателя (ну как наезда, так, небольшой критики, но видимо я уже внутренне «подгорал» и небольшие ремарки к качеству выполнения моих должностных обязанностей послужили зажженными спичками к той взрывоопасной смеси, находившейся во мне, которая взорвалась) и я сообщил, что более не желаю находиться в найме и увольняюсь🙄.

К чести моего руководителя он на моё решение отреагировал словами: «Уважаю, чем планируешь заниматься?» (тут я осознал, что вот он поворотный момент и пословица «Слово не воробей — вылетит не поймаешь» полностью себя оправдала (тогда я еще подумал: «Блиин, что я сделал!

( Читать дальше )

Многие россияне грезят о пассивном доходе. Чем он пассивнее и больше — тем лучше. И как тут не грезить, если кто-то может греть бока под пальмой и просто так получать денежки, а мы — всё ещё нет.

🌴Лично я уже ветеран мечтаний о пассивном доходе: осознанно стремлюсь и предпринимаю шаги к этому больше 20 долгих лет. В сегодняшней заметке хочу оглянуться назад и поделиться своими размышлениями и выводами из них. Рефлекснуть, так сказать.

Самое интересное и важное из мира финансов и инвестиций, а также свои личные истории на финансовую тему публикую в телеграм-канале. Подписывайтесь!

⚠️Подводные камни «пассивного» дохода

Многие представляют себе выход на пассивный заработок примерно так: 10-15 лет я горбачусь и сколачиваю капитал, зато потом получаю дивиденды с этого капитала и в ус не дую где-нибудь на Бали.

💸Основной подвох пассивного дохода — ложность заблуждения о том, что вы будете счастливы, когда достигнете ежемесячной N-ной суммы в какой-то валюте, капающей на ваши счета.

( Читать дальше )

 

Сегодня хотелось бы описать некоторые аспекты, которые важны для рыночных участников, трейдеров и инвесторов, ставящих цель сделать рыночный доход основным. Тезисно перечислю важные, на мой взгляд, идеи, акцент на которых сделает ваше взаимоотношение с рынком более устойчивым.

Считаю возможным поделиться наработками, поскольку в течение последних 13 лет (из 17 на рынке) реализую данную идею жизни с рынка. Надеюсь, будет полезным.

1️⃣Регулярность расходов, нерегулярность доходов.

Сложностью здесь является длительность периодов без дохода. Кризис в активной торговле, медвежий рынок в пассивных частях ставит на паузу поступления от финансового рынка.

Проблема решается через резервирование. Создание финансовой подушки, которая позволит прожить длительное время без поступлений. Сложностью здесь является определение длительность неблагоприятного периода, которую спрогнозировать сложно.

Некоторые участники начинают создавать доп доход через продажу курсов, рекламы, однако необходимо учитывать, что здесь есть нюансы. О них — в конце поста.

( Читать дальше )

Сколько можно реально заработать на бирже?

Для ответа на этот вопрос пройдите собеседование по одной из 179 вакансий, открытых мосбиржей за последние 30 дней:

Посмотреть 179 свежих вакансий мосбиржи 

Например:




( Читать дальше )

Спросите у тех, которым никогда не мешал политический строй в стране.

ТРЕЙДИНГ

Трехзначная доходность в 2021 вывела счет из трехлетнего периода боковика, обусловленного контртрендовыми экспериментами. Самыми дорогостоящими за всю карьеру трейдера. Более подробно проблему описывал здесь.

Удалось заработать во всех торгуемых компонентах. Оправдалась на все 100 ставка на лонг в разделе “Фьючи на акции/индексы”. Весной и осенью дали сверхдоход. При этом слабоволатильный рынок не явился причиной распила, как у многих. Произошло это, на мой взгляд, из-за довольно медленных систем. Среднее время в позиции 7-8 дней в этом разделе.

Ошибкой года было постепенное добавление объема к шортам. Изначально торгую Лонг: Шорт=3:1. Довел постепенно к 2:1. Получил излишний распил в течение года. Заработки на шортах в октябре (ГМК) и в декабре (весь рынок) лишь компенсировали потери. Дополнительного заработка это решение не принесло. В конце года вернулся к прежнему соотношению.

( Читать дальше )

Мой дорогой друг, если ты мечтаешь зарабатывать трейдингом, подумай вот о чем:

Твоя доходность вряд ли будет расти с годами. С одинакового депо ты будешь поднимать примерно одинаковый профит вне зависимости от выслуги лет перед монитором. Переключение между рынками, инструментами и алгоритмами позволит поддерживать профит на приемлемом уровне, но не более того. Увеличение депо не поможет увеличить доходность, но позволит улучшить ее стабильность за счет диверсификации. Естественно, ты в это не веришь. Но это пройдет.

Предположим, ты не платишь НДФЛ, твоя доходность 20% (а это акуенная доходность!), в стране инфляция 5% и ты тратишь на жизнь 600 тыс.руб. в год, а остаток дохода капитализируешь. С какого минимального депо нужно стартовать, чтобы прожить с рынка 10 лет? Смотрим в таблицу:



Оказывается, при таких вводных можно стартовать с депозита в ~

( Читать дальше )

Считаю, что любой человек который приходит на фондовый рынок должен знать минимальный размер депозита — позволяющий жить с рынка.

Для того чтоб спокойно спать по ночам, не быть должным брокерам, и получать удовольствие от торговли и подобного образа жизни — нужно 
1. торговать только на спот-рынке
2. без плечей
3. если шортить — что не желательно — то не более чем на 1/2 депо — лучше не шортить вообще.
4. всегда ставить стоп
5. использовать не менее 5 самых ликвидных инструментов  

при таком подходе реальная доходность с депо, скорее всего  не будет выше 15-20% в год — при наличии соответствующего умения.

Теперь переходим к размеру депозита

а) 100 000 руб  — даст макс доход 15 — 20 тыс в год — жить на это нельзя
б) 1 000 000руб — даст доход в 150 — 200 тыс в год — около 10-15 тыс в месяц после уплаты налогов  — жить на это нельзя
в) 10 000 000 руб — даст доход в 1 500 000 — 2 000 000 — около 100 тыс в месяц после уплаты налогов — это сопоставимо с зарплатой нормального программиста в Москвабаде — но вы берете на себя риск — не факт что вы получите этот даход! — это очень стремный вариант

( Читать дальше )

В прошлом октябре закончил почти 9-летний цикл трейдинга из дома. Закончил осознанно. С год задумывался об этом, искал возможность. Чтоб перестройка жизненного ритма не ухудшила показатели на рынке. В то же время уйти от неоптимальностей, начавших возникать при работе дома. Товарищ предложил стать соинвестором в маленьком проектике. Использовал возможность как повод встряхнуть жизнь.

Плюсы:

1. Ритм жизни, темп которому задаешь сам. Помню ощущение 2010-11гг. Первые годы после 10 лет предпринимательской жизни. Идешь или едешь куда-нибудь, и понимаешь, что по привычке начинаешь спешишь. Постепенно все успокоилось.

2. 100% времени посвящается трейдингу. Очень важная деталь в период становления меня как биржевого игрока. Вначале, в 2010 перетестил все старые системы. Удивился, насколько сыро и поверхностно было до этого. Неудивительно, так как раньше полностью сосредоточиться на трейдинге не мог. А полная фокусировка на торговле – ключ к появлению инсайтов. Именно тогда укрепился в мысли, что работа и активная торговля – вещи несовместимые. Активно торгуешь – отдавайся делу полностью.

( Читать дальше )