инвестиции

Ⓜ️ По данным Росстата, за период с 20 по 26 августа ИПЦ вырос на 0,03% (прошлые недели — 0,04%, 0,05%), с начала августа 0,12%, с начала года — 5,19% (годовая — 9,02%). С учётом того, что дефляции в августе не произошло (инфляция к концу лета обычно снижается из-за нового урожая, но в этом году большинство растущих компонентов перекрывает этот фактор), августовская инфляция нас выведет на 0,2% — это ~9 saar (это месячная инфляция без сезонных факторов, умноженная на 12), что многовато и явно не вписывается в планы регулятора по году (6,5-7%). Поэтому регулятор оставляет для себя коридор повышения ставки до 20% (прогноз средней ставки до конца года увеличен до 18,0-19,4%) и это вполне логично, учитывая факторы, влияющие на инфляцию:

🗣 Данные по производству нефтепродуктов скрывают 14 неделю подряд (скрывают — жди беды), напомню вам, что вес бензина в ИПЦ весомый ~5%. Розничные цены на бензин подорожали за неделю на 0,22% (прошлые недели — 0,28%, 0,29%), дизтопливо на 0,06%. Несмотря на то что Россия продлила запрет на экспорт бензина до конца 2024 г., рост цен продолжился, биржевая цена 92 сейчас находится на максимумах этого года (в период с конца мая по июль включительно запрет отменяли, тогда рост и начался).

( Читать дальше )

❗️ С 01.01.2025г применить льготу долгосрочного владения (ЛДВ) для ценных бумаг, побывавших на ИИС, станет невозможно (вследствие изменения редакции пп.6 п.2 ст.219.1).

Как было ранее (до конца 2024 года):

— инвестор с ИИС 2 типа,  всё продавал и закрывал ИИС — налог на прибыль не удерживался;

— инвестор ИИС 1 типа, закрывал ИИС, а имеющиеся активы не продавал, а переносил на обычный брокерский счёт, на котором действует ЛДВ, причём его отсчёт начинается не с момента переноса активов с ИИС на брокерский счёт, а с момента покупки их на ИИС. Если прошло 3+ лет, то далее можно продавать их на брокерском счёте с применением ЛДВ.

С 01.01.2025 данная лазейка прикрывается. Если ценные бумаги ранее учитывались на ИИС, то применить к ним ЛДВ будет уже нельзя (даже при продаже на брокерском счёте).

По этому, если планировали воспользоваться ЛДВ при закрытии ИИС-1, времени осталось не так много.

27.08.2024 Станислав Райт — Русский Инвестор

Если вам интересна тема инвестиций и финансовой независимости, то вы можете подписаться на мой канал в Телеграмм. Там намного больше публикаций на данную тему, и можно прочитать практически обо всех семи годах инвестирования. К сожалению, на smart-lab я начал выкладывать информацию только недавно.

( Читать дальше )

🤔 Среда конечно одарила нас заботой и теплотой, но что нам готовит четверг?

 

➕ Из позитивного ММВБ наконец закрыл гэп, который сформировался с пятницы на понедельник, а значит если он все же решит пойти выше, галочку с негатива можно будет убирать, ибо его теперь никто не держит, с точки зрения техники.

 

Закрытие же по индексу никакое. Ни рыба, ни мясо. С утра лили, на вечерке откупили. Однако все таки да позитив чуток перевешивает в сторону завтрашнего Лонга… Почему?

 

✅ Потому закрытие в 2700, а именно 2699 + индекс с самого утра начали лить так и не обновив цену максимума. По технике этот максимум нужно будет обнулить, а значит потенциал небольшого роста, как по мне есть. Уровень 2729 выступает локальной целью роста для индекса. Поэтому больший приоритет на завтра именно в Лонг, однако важно понимать, что например вчера, то что будет падение в среду для меня было очевидно и именно поэтому Я встал в шорт. Но вот то, что завтра будет рост, даже близко не так очевидно, как это было, но только с падением на сегодня. Следовательно завтра приоритет Лонг на акции, которые держались сильнее рынка, но буду смотреть исходя из уровней.  Надеюсь не запутал)

( Читать дальше )

На моё удивление я первый раз разбираю эту крупнейшую российскую компанию. Почему-то раньше её никто не просил разобрать. В последнем сборе заявок даже я сам её предложил разобрать, а в опросе она набрала голосов. Поэтому давайте разберемся, что там с дочерней компанией Газпрома происходит.

• Больше моих разборов в Telegram https://t.me/ShumilovPavel

⛽️ Обзор по компании Газпром нефть #SIBN
Сектор: Нефть и газ (разведка, добыча, переработка, реализация)

▪️ Капитализация: 35B$
▪️ P/E — 4.68
▪️ P/S — 0,79
▪️ P/B — 0.98
ℹ️ По сравнению с конкурентами из сектора компания оценивается дороже, но в целом имеет справедливую оценку, нет перепроданности или перекупленности.



( Читать дальше )

Сегодня разберем отчет Московской биржи, как себя чувствует компания после попадания под западные санкций, что с доходами после отключения торгов евро и доллара, какие есть риски и сколько могут заплатить дивиденды? Сейчас узнаем.

Уже разобрали: РусАгро, Ozon, Яндекс, Новатэк, Лента, Северсталь, Газпромнефть, Сбер, X5 Group, Интер РАО, Татнефть

Московская биржа- крупнейший российский биржевой холдинг. Является организатором торгов акциями, облигациями, производными инструментами, валютой, инструментами, валютой, инструментами денежного рынка и драгоценными металлами.

Основные показатели.

Чистая прибыль по итогам первого полугодия 2024 года выросла до 38,8 млрд рублей с 26,4 млрд рублей рост составил на 63% чем в аналогичном периоде 2023 года. Прибыль могла быть больше, но давят расходы на персонал. ( по итогам второго квартала 2024 года чистая прибыль составила 19,495 млрд рублей чистой прибыли по МСФО, что на 61% больше, чем в аналогичном периоде 2023 года (12,1 млрд рублей) )

( Читать дальше )

OPEN OIL MARKET — первый маркетплейс нефтепродуктов и сырья, который открывает цифровое будущее мелкооптового трейдинга прямо сейчас.

Технологии маркетплейсов, где Россия занимает вполне лидирующее место, уже доказали свою востребованность как в универсальном потребительском секторе, так и в сегменте специальных и промышленных товаров. В самом деле, современные средства коммуникаций, позволяющие связывать потребителей и продавцов без преград и посредников, только ждали этих технологий.

Час настал

Рынок мелкооптовой торговли нефтепродуктами, объем которого достигает 3 трлн руб., долго оставался таким аналоговым оазисом, по выражению основателя OPEN OIL MARKET Сергея Терешкина, “самым крупным неоцифрованным рынком страны”. Здесь долго правили бал посредники нефтетрейдеры и топливные брокеры, закупая сырье на бирже и перепродавая его малым АЗС, строительным, добывающим компаниям по старинке: по непрозрачным схемам, через компании-прокладки, дорого, долго, не удобно.

Онлайн-платформа OPEN OIL MARKET

( Читать дальше )

Стоит ли трансформировать открытые ранее ИИС, в ИИС третьего типа — вопрос всё ещё открытый.
Более того, в каждом случае ответ на этот вопрос будет индивидуальный, в зависимости от ваших вводных.

Если вам важен вывод купонов и дивидендов на отдельный банковский счёт, чтобы их тратить или реинвестировать, то вероятнее всего, пока имеет смысл оставаться на старых ИИС (пока эту возможность не пофиксили).

Я, вот уже восьмой год, все свои дивиденды реинвестирую, т.е. ни копейки с биржи не вывел и не потратил. Соответственно, главный минус ИИС3 мне не особенно страшен.

После известий о том, что при подаче заявления в ФНС, в конце 2024 года, в срок владения ИИС3 зачтётся весь 2024 год, останется потерпеть всего год, и в 2026 году ИИС3 можно будет закрыть уже по новым правилам, без уплаты НДФЛ (несмотря на полученные ранее вычеты НДФЛ — вин вин).
Поскольку до дивидендной пенсии мне ещё 3 года, год роли не сыграет.

Помимо закрытия без уплаты НДФЛ, ИИС3 даст возможность завести 3 счета (ИИС) у разных брокеров.

( Читать дальше )

Процентные ставки по банковским вкладам играют ключевую роль в управлении вашими финансами. Понимание их формирования и факторов, влияющих на их величину, поможет вам эффективно планировать свои сбережения.


Как формируются процентные ставки? 🤔

Процентные ставки по вкладам зависят от нескольких важных факторов:

1. Экономическая ситуация в стране 🌍:

Центральный банк регулирует ключевую процентную ставку, которая непосредственно влияет на ставки по вкладам. Например, в условиях инфляции центральный банк может повысить ставки, чтобы стимулировать накопления и замедлить инфляцию.

2. Курсовые колебания валют 💹:

Если ваш вклад номинирован в иностранной валюте, то его ставка может изменяться в зависимости от колебаний валютного курса. Высокие ставки могут компенсировать потенциальные риски от изменения курса.

3. Конкуренция среди банков 🏦:

В условиях высокой конкуренции банки стремятся предложить более привлекательные условия по вкладам, что может привести к повышению ставок для привлечения клиентов.

( Читать дальше )

💳 По данным ЦБ, в июле 2024 г. прибыль банков составила 306₽ млрд (+36% м/м, -6,4% г/г, за вычетом ~44₽ млрд дивидендов, полученных от российских дочерних банков), после 2 месяцев снижения банковский сектор приступил к увеличению прибыли относительно прошлого месяца (в июне — 225₽ млрд, с корректировкой на перераспределение доходов внутри банковской группы в размере ~120₽ млрд), но если сравнивать с прошлым годом, то снижение никуда не делось — 327₽ млрд в июне 2023 г. Стоит отметить, что доходность на капитал в июле составила 24,6%, после провальных в июне 17,8%. Теперь приступим к интересным фактам из отчёта, а также раскроем тайну увеличения чистой прибыли:

🟣 На рост прибыли повлияло несколько факторов. Положительная валютная переоценка (+16₽ млрд при ослаблении ₽ на 0,7% в июле) после отрицательной переоценки в июне (-61₽ млрд из-за укрепления ₽ на 4,7%). Повышение основных доходов (комиссионного и процентного) суммарно на 51₽ млрд (+8% м/м) из-за роста транзакционной активности, а также увеличения доходности по кредитам по плавающим ставкам (~50% портфеля юридических лиц).

( Читать дальше )

Считается, что если рынок падает более 2х месяцев подряд ниже 20%, то это не просто коррекционное снижение, а полноценное падение со сменой тренда. Наш рынок за последние 3 месяца показывал максимальную просадку -24%. Т.е. чтобы впоследствии рынку перейти к фазе роста и восстановиться к локальным максимумам, ему потребуется время и существенные позитивные драйверы.

Я проанализировал исторические данные, нашёл похожий период движения нашего рынка на истории и на основе него постарался спрогнозировать, как быстро рынок сможет отрасти к предыдущим максимумам!

Почему наш рынок упал?

С начала года и до середины мая наш рынок уверенно рос, прибавив +12% за 5 месяцев. Но с 17 мая началось снижение и на фоне него 23 августа индекс Мосбиржи показывал просадку почти -24%:

  

Но что такого произошло в мае, почему рынок поменял тренд с растущего на падающий?

Следующие факторы могли привести к началу коррекции:

• Высокая ключевая ставка 
  Ключевая ставка в 16% держалась около полугода и инвесторы до последнего верили, что инфляцию удастся обуздать, поэтому в первой половине 2024г продолжали покупать акции РФ. Но именно в мае инфляция резко выросла:

( Читать дальше )