итоги года

2024 год выдался сложным в личностном и финансовом плане, и противоречивым. С одной стороны, феноменальный рост заблокированных санкциями ЕС иностранных акций, с другой стороны падение российских акций.

В декабре 2021 года я купил на Мосбирже иностранные акции (какие — только для клиентов), после определенных событий их заблокировали из-за санкций ЕС на НРД. Все это время наблюдая их рост, я радовался. За 2024 они феноменально выросли в 4,8 раз в долларах США и в 5,4 раза в рублях. Если когда-нибудь санкции снимут, то я смогу их реализовать и сделать fire. А пока остается только ждать.

Тут я поставил на ту лошадку, но не во время. В портфеле Газпром, и он значительно просел в цене, и более того, не заплатил дивиденды ни за 2024, и не хочет платить их за 2025. Просадка по счету составила — 11,72%.

Тем не менее я умею ждать и считаю Газпром одним из самых сильных, диверсифицированных и перспективных холдингов в России. Потенциал вижу до 1000 руб. за акцию. Помню я сидел 3 года в Мечеле, и он вырос в 2,4 раза. Это моя стратегия — концентрация и высиживание, и она приносит плоды.

Прошлый год с финансовой точки зрения стал весьма неоднозначным. Первая его половина принесла не мало прибыли, а вторая почти всю ее забрала, но буквально за последние 2 недели существенную часть вернула. Для долгосрочных инвесторов были и плюсы, осенью и зимой рынок давал отличные цены на покупку и докупку акций и надежных облигаций. Я там потратил около 80% своей кубышки, что была на фондовом рынке. Но давайте обо всем по порядку.

📊 Итоги сегодня буду подводить по глобальному портфелю, куда входят акции, облигации, ЗПИФы недвижимости, золото и крипта. Фактически все эти активы разбиты по разным брокерам и портфелям, где реализованы разные стратегии. Например, в Сбере веду долгосрочную стратегию и покупаю активы, которые платят хорошие дивиденды и купоны. В Т-инвестициях у меня более агрессивная стратегия из акций роста, в ВТБ сформирован консервативный ипотечный портфель и т.д.

Итак, если говорить про глобальный портфель, то его структура выглядит так:
✔️ Акции стоимости — 32%
✔️ Акции роста — 11%

Закончим изучение рынка в разрезе секторов этой статьей. Ранее уже было опубликовано 2 части:
Итоги года. Часть 1/3
Итоги года. Часть 2/3

Строительный сектор (MOEXRE)
Лидером падения по итогам 2024 года становится строительный сектор. Индекс потерял 38,7% против роста на 38% годом ранее. Все без исключения компании остаются под давлением на фоне окончания льготной ипотеки. Некоторые из этих программ будут продолжены в 25 году, но не смогут обеспечить застройщиков необходимыми денежными потоками, особенно Самолет и ЛСР. А учитывая высокую кредитную нагрузку, акции едва ли получат поддержку от частных инвесторов.

Телекоммуникации (MOEXTL)
Телекомы оказались в арьергарде рынка. Индекс потерял за год 19%, да и в 2023 году наблюдался невразумительный рост всего на 15%. Компаний в индексе не много, и все они крайне закредитованы. Учитывая рекордно высокую ставку ЦБ, эмитентам придется рефинансировать свои кредиты под высокую ставку, что повысит их процентные расходы и снизит рентабельность. В итоге мы получим слабую динамику финансовых результатов в 2025 году и сомнительные перспективы. Однако бизнес-модели Ростелекома и МТС мне нравятся, так что без внимания отрасль не оставим.

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

👀Смотри также:

👉Прогноз на 2025 от АТОН

👉Прогноз на 2025 от БКС

👉Индекс полной доходности Мосбиржи

👉Топ и антитоп в акциях

Для облигаций это был очень интересный год: ожидания снижения ставки с 16% до 10-13% сменились консенсусом аналитиков на конец года 23-25%. А ЦБ все равно удивил: после сохранения 21% началось ралли, которое и вывело индексные вложения в ОФЗ почти в ноль, а корпоративные облигации в легкий плюс.

Рассказал, на чём мне больше всего удалось заработать в 2024 году.

Если у вас Ютуб не кажет, можете посмотреть на Дзене, в ВК видео, или почитать на сайте. 

Через 10 дней отмечу свою «деревянную свадьбу» с фондовым рынком — 5 лет всё-таки стукнет!!

Много текста писать некогда, поэтому пробегусь кратенько по основным цифрам. Пополнения растут каждый год (за исключением 2022):

Ну вот и настало время доставать калькулятор и считать пассивный доход за прошедший год, сидя под ёлочкой. Оказалось, что по сравнению с 2023 годом он вырос, вот было бы круто, если бы он вырос и в 2025 году. Итак, считаем.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 14 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Мой портфель

Портфель на 1 января 2024 года составлял 2 962 281 рубль, на 1 января 2025 года он составил 5 676 216 рублей. Весь денежный поток реинвестировался, также пополнение было на 2 400 000 рублей в течение года. Все ходы записаны, последний отчёт был тут, а о последних покупках я писал тут. В портфеле акции, облигации, фонды и ещё депозит.

Депозит

• За год: 111 011 рублей
• В среднем за месяц: 9 250 рублей

Депозит на 850 000 открыт 1 июня 2022 под 12%. Это 10,29% + капитализация. Сейчас он почти 1,14 млн. Принёс 111 011 рублей в 2024 году, в 2023 году было 100 224. Первый год он жил при низкой ставке и выглядел неплохо, сейчас-то, конечно, ну такое. В июне буду перекладывать. Налога тут не будет, так как доход очень маленький.