ключевая ставка цб рф

Почти две трети россиян не понимает, что такое ключевая ставка, величину которой определяет Центральный банк. Опрос, посвященный ключевой ставке, провел аналитический центр НАФИ. Респондентов спрашивали, смогут ли они своими словами объяснить, что это такое. Лишь 37% сказали, что могут объяснить, что такое ключевая ставка. 63% сказали, что не могут сделать этого. Чаще других суть ставки понимают россияне среднего возраста — там этот показатель составил 42%. Ключевая ставка — это процент, под который Центробанк дает кредиты коммерческим банкам. Он влияет на проценты по кредитам и депозитам по всей стране.

На очередном заседании по денежно-кредитной политике Центральный банк решил оставить ключевую ставку без изменения на уровне 16%. Решение было ожидаемым и продиктовано положительной динамикой по снижению инфляции, которая по планам на 2024 год должна остаться в пределах 4-4,5%. На не изменение ключевой ставки рынок отреагировал нейтрально, но вот на корпоративных событиях со второй половины дня динамика изменилась. Индекс Московской биржи перед выходными показал коррекцию на 📉-0,40% до 3 273,49 пункта.

Главное разочарование инвесторов — это Лукойл, совет директоров которого рекомендовал выплатить дивиденды в размере 498 рублей на одну акцию. Прогноз по дивидендам был на уровне 600 рублей и на неоправдавшихся ожиданиях акции падают на 📉-0,9%, а так как компания имеет высокий удельный вес в индексе Мосбиржи, то это достаточно сильно ударило по рынку в целом. Мы с вами в очередной раз увидели, что прогнозы аналитиков имеют свойство не реализовываться, исторические дивиденды никак не отражают будущие выплаты от компании и сами дивиденды придают акциям лишнюю волатильность.

( Читать дальше )

🏛️Вжух! Сюрприза не случилось. 22 марта ЦБ принял довольно предсказуемое решение продолжить паузу в цикле денежно-кредитной политики (ДКП) и сохранить ключевую ставку на уровне 16%. Последний раз ставка была поднята 15 декабря 2023 года, и с тех пор держится на пиковых (пиковых ли?) значениях.

👇Давайте кратко обсудим сегодняшние главные сигналы от Банка России, и что будет происходить с различными финансовыми инструментами на ближайшем горизонте. Кстати, Эльвира опять выступала без броши.

Чтобы не пропустить самые важные новости, подписывайтесь на телеграм-канал с качественной аналитикой и инвест-юмором.

 

💎Главное из пресс-конференции ЦБ по ключевой ставке

👉Про инфляцию

Инфляции и борьбе с ней была посвящена самая значительная часть выступления главы ЦБ.

«Высокая ключевая ставка борется с инфляцией» — Набиуллина на вопрос, зачем Банк России так сильно задрал ставку.

📈По оценкам ЦБ, с начала года темпы роста цен находятся в диапазоне 6,0–7,0% в пересчете на год. Это уже не двузначные числа, как осенью, но все еще значимо выше 4%.

( Читать дальше )

?si=rHhXTUiY319UFfNj


Ссылка на пост

Совет директоров Банка России 22 марта 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. На текущем уровне ставка находится с декабря 2023 года.

Самое важное из пресс-релиза:

—Инфляция—

Годовая инфляция сохраняется на уровне февраля и, по оценке на 18 марта, составила 7.7%. Большинство устойчивых показателей текущего роста цен, по оценке Банка России, находятся в диапазоне 6–7% в пересчете на год.

Инфляционные ожидания населения и продолжили снижаться. Однако они по-прежнему остаются на повышенных уровнях. Это определяет инерцию текущего повышенного роста цен.

—Экономическая активность—

Оперативные индикаторы указывают на то, что в I квартале 2024 года российская экономика продолжает быстро расти. В январе 2024 года ВВП России вырос на 4.6% г/г.

Потребительская активность остается высокой на фоне существенного роста доходов населения и уверенных потребительских настроений.

Дефицит трудовых ресурсов — главное ограничение для расширения выпуска товаров и услуг. При этом жесткость рынка труда вновь усилилась. Безработица обновила исторический минимум и в январе составила 2.9%.

( Читать дальше )

юююTRANSLATE with

( Читать дальше )

ЦБ оставил ключевую ставку на прежнем высоком уровне — 16%. Куда выгодно пристроить деньги?

Почему ставка все еще высокая?

Решение о ключе напрямую влияет на реальный сектор. Все ради цели обуздать рост инфляции. 

Последствия высокой ключевой ставки:

• высокие ставки по кредитам;

• высокие ставки по банковским депозитам;

• замедление экономики и производства;

• снижение покупательной способности;

• снижение инфляции.

Высокая ставка делает кредиты более дорогими. Бизнес и люди менее охотно берут займы, из-за чего падает потребление. В то же время растут ставки по депозитам и доходность по облигациям, люди начинают больше сберегать, а не тратить. Таким образом, в теории, замедлится инфляция. Когда это произойдет, ставку начнут снижать. 

Мера серьезная, действовать вечно не будет, поэтому много внимания уделяю мониторингу финансовых активов, которые дают повышенную доходность на фоне высокой ключевой ставки. Давайте их разберем. 

Вклады

Продолжают действовать высокие ставки по депозитам и накопительным счетам. Есть возможности открывать вклады до 21% годовых на Финуслугах 

( Читать дальше )

Высокая ключевая ставка останется еще на несколько месяцев. Так думают большинство аналитиков и блогеров.

Сегодня ЦБ озвучил решение по ключевой ставке. Ставка осталась прежней – 16%.

Давайте порассуждаем, для каких компаний высокая ключевая ставка несет позитив. 


В периоды высокой ключевой ставки хорошо себя чувствуют малозакредитованные компании, у которых много кеша, и которые свой кеш размещают на депозитах, либо в облигациях под высокие проценты.


Вот три компании которые подходят под данные критерии.

Мосбиржа

Один из самых очевидных бенефициаров высокой ключевой ставки. Ведь чем выше «ключ», тем больше Мосбиржа зарабатывает на процентных доходах.

Высокая ключевая ставка дает отличные проценты по инвестиционному портфелю.

Денежный поток, который бизнес зарабатывает на клиентах, в дальнейшем уходит на покупку активов, по большей части облигаций.

Ключевая ставка в 2024 году останется достаточно высокой. И значит компания получит приличный доход.



Отчет компании за 2023 год показал, что процентные доходы выросли на 14% до 52 млрд рублей.

( Читать дальше )

О самых важных событиях в банковском секторе и на рынке в целом, которыми отметилась торговая неделя с 11 по 15 марта, в нашем интервью рассказал бывший старший вице-президент банка «Открытие», экономист Церазов Константин Владимирович (Konstantin Tserazov).

Предвыборная неделя отметилась коррекцией на рынке — по итогам торговой недели с 11 по 15 марта индекс МосБиржи потерял 0,5%, составив 3300,07 пункта, индекс РТС снизился на 2,8%, до 1119,66 пункта. Основной причиной коррекции индекса Мосбиржи, по мнению Константина Церазова, стало желание игроков зафиксировать прибыль. Рубль слабел до отметки 92,92 руб./долл., американская валюта за неделю подорожала на 2,32 рубля. Вместе с тем, слабость рубля позволила индексу сохранить рубеж 3000 пунктов по индексу Мосбиржи. Майские фьючерсы на нефть выросли на 2,2%, до $85,18 за баррель нефти Brent.

Главным ньюсмейкером минувшей торговой недели стал TCS Group. Торги бумагами компании в настоящий момент приостановлены, с 15 февраля компания проходит процедуру редомициляции.

( Читать дальше )

ЦБ готов к потенциальному усилению санкций против финансовой инфраструктуры РФ, обсуждает с Мосбиржей возможные меры на этот случай — Набиуллина