облигации

Заканчивается ноябрь, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок пикирует вниз, всё сыпется не слабее, чем снег с небес. Я продолжаю инвестировать по своему плану. Кроме 238 000 дополнительных пополнений не было, только купоны. 

Про покупки первой половины ноября можно почитать тут. Ну а во второй половине ноября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — плохое не берём, потому что плохое опасно.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 2 162 000 за 11 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужно ещё одно пополнение на 238 000 рублей в декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Продолжение вот этого поста: smart-lab.ru/blog/1086808.php

Основные предпосылки:

✔️российский рынок фундаментально недооценён — дно по индексу уже сейчас или где-то рядом

✔️российская экономика рискует упасть в стагфляционную модель

✔️в мире ожидается всплеск инфляции

✔️мы находимся вблизи максимальных значений ключевой ставки (в декабре 2024 года не исключаю повышения до 25%)

✔️снижение ключевой ставки начнётся во второй половине 2025 года после череды банкротств самых закредитованных предприятий, в т.ч. ряда публичных

✔️золото перекуплено и весь 2025 год будет болтаться в боковике

Исходя из этого, интересные активы на 2025 годы могут быть такие:

1. Российские акции

В первую очередь – нефтянка и экспортёры, которые выигрывают от ослабления рубля и дорожающего вследствие инфляции сырья (например, Лукойл, Роснефть, Татнефть, Фосагро, Новатэк).

Кроме того, отлично подойдут акции защитного сектора (продуктовка – Черкизово, Инарктика + отдельные электроэнергетики – Ленэнерго, МРСК ЦП и МРСК Центр), которые «впитывают» в себя потребительскую инфляцию.

Ставка до 24,5%, эффективная доходность до 27,4% проценты выплачиваются ежемесячно.

Берем? 🤔

На рынке появился новый интересный инвест-продукт от финтеха Яндекса. Выглядит крайне интересно и привлекательно, да еще и «крепко», т.к Сплит у Яндекса активно развивается и растет, так что переживать причин не вижу.

А теперь подробнее:

Яндекс Финтех проводит дебютную сделку секьюритизации. Проще говоря — выпускает облигации, платежи по которым обеспечены портфелем потребительских кредитов Яндекс Сплита.

Выпуску присвоен наивысший предварительный рейтинг надёжности — eAAA (ru.sf) от АКРА.

Процентная ставка этих облигаций выше, чем по вкладам — до 24,5% годовых.

Главное:

• процентная ставка: до 24,5% годовых
• эффективная доходность: до 27,4%
• проценты выплачиваются ежемесячно
• плановый срок погашения: март 2027 года
• фиксированный номинал облигации — до конца 2025 года

Вывод: инструмент отлично подойдет тем, кто хочет увеличить рублевую доходность (выше вкладов) с минимальными рисками. Т.к выпуск дебютный, то условия предлагают отличные — на мой взгляд заслуживает внимания 🤝

Спасибо тем, кто пишет продуктивные комментарии к статьям и ставит лайки.

Для тех, кому удобнее читать информацию в Телеграм t.me/trader_mechanic.

Там же в канале:

• Финансовый Прогноз Инвестиций на 15 Лет: Расчеты и Анализ;
• Формируем долгосрочный инвестиционный портфель – 5 шагов, которые нужно выполнить;

Новостной фон:

Внешний контур

Казахстан остается с Россией в условиях нового глобального порядка, следует из текста совместного заявления президентов Путина и Токаева по итогам переговоров в Астане. По итогам переговоров президенты подчеркнули устойчивость союзнических отношений Казахстана и России в политическом, экономическом и социальном направлениях, как говорится в совместном заявлении.

В Китае наблюдается тренд суровых приговоров для топ-менеджеров крупных банков и министров;

Федеральная торговая комиссия ведет расследование в отношении Microsoft из-за возможного использования офисного пакета и программного обеспечения безопасности для привлечения пользователей к облачным услугам компании.

• Если ставку в декабре повысят – с бумагами из верхней части повышения купона придется ждать еще 2-3 месяца, причем это будет уже после следующего, февральского заседания.
• Бумаги из середины, особенно те, которые зеленым выделены – наоборот отреагируют максимально быстро

1>
Ладимир, какие мысли по аэрофлоту, возвращать планируешь в портфель?
Аэро и Сур пр, две бумаги без коррекций.
И как думаешь ослабление рубля как -то влияет на Аэро ?

Может отчет по МСФО и заставит, или даже спекульнуть перед ним. Но вообще там все не так радужно как мне виделось. Курс… Ну растут билеты очевидно, растет валютная часть затрат. Топливо ограниченно ценой. Раньше бы точно сказал что негатив, щас хз.

2>
После 05.12 будете ловить замещенные еврооблигации Минфина? А долгосрочно в портфель бабушки?

Даже не знаю что это за дата, за замещайками не слежу. Девал предпочитаю отыгрывать акциями.

3>
с таким долларом не думал о сургуте префах?

Я не знаю что будет потом, и исторически у меня так себе отношения с бумагой. Мне ближе Лук, Роснефть… ГПН даже. Но щас что то не уверен что для последней хорошие временя.

4>
А чем Роснефть интереснее Лукойла сейчас?

Типа с Сечином в одной лодке насколько это возможно, очень плохой для инвест климата в России человек, но лучше «с ним»(почти) чем против него в Лукойле(ну типа), и + Лукойл типа операционно не растет бла бла. Так себе проблема при ОПЕК но все-ж. У РН много всяких растущих направлений, и щас каким то образом выше ДД, если последние дни это не изменили движением цены.

Следите за нашими новостями в удобном формате: Telegram, Youtube, Смартлаб, Вконтакте, Сайт

Отличные новости!

✨ Вчера мы получили разрешение на ввод в эксплуатацию нашего флагманского проекта в Санкт-Петербурге — GloraX Premium Василеостровский, завершив важный этап в его реализации! На момент ввода в эксплуатацию уже продано около 80% квартир, что значительно превышает средний показатель для премиальных объектов на этом этапе, подтверждая высокую востребованность комплекса.

🏙️ Что мы построили?

GloraX Premium Василеостровский — это уникальный архитектурный объект в Санкт-Петербурге, над которым работали голландский консорциум KCAP Architects&Planners & ORANGE Architects в коллаборации с российским бюро А.Лен. Он расположен на первой береговой линии Финского залива и включает 1015 квартир с уникальными характеристиками — более 80% квартир имеют панорамные виды на залив. Чистая продаваемая площадь объекта составляет 25,5 тыс. кв. м.

📅 Инфраструктура проекта

Мы разработали GloraX Premium Василеостровский с учетом самых современных стандартов строительства и инфраструктуры.

28 ноября  2024 года ООО «Феррум» выплатило очередной купон по дебютному выпуску биржевых облигаций (ФеррумБП1). Купонный доход 14-го купона на одну облигацию составил 20,96 руб., исходя из ставки купона 25,5% годовых. Общая сумма выплат составила 2 млн руб. Выплата 15-го купона состоится 28 декабря 2024 года.

Напоминаем, что ранее эмитент принял решение о порядке определения ставки купонов с 14-го по 25-й (т.е. по 24 октября 2025), в соответствии с которым, величина купона определяется по формуле: Ключевая ставка ЦБ РФ + 6,5%.

Раскрытие информации.

5 октября 2023 года эмитент начал размещение первого выпуска ценных бумаг номинальным объемом 250 млн руб. с погашением 8 сентября 2028 года. Облигации ООО «Феррум» (ФеррумБП1) доступны у брокеров, аккредитованных на фондовом рынке Московской Биржи.

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.