отзыв Лицензии

В «свете» последних «перепетий» рынка и отчетностей, набросал некую табличку...

Пояснения к таблице:
Нарушившие критерии 69-Т (69-Т, один из первых «рычагов контроля» за банковским сектором, появился весной (апрель кажется) 2013 года, является, совместно с банковскими нормативами — т.н. «гласным» критерием (т.е. его параметры известны и есть параметры его расчета) — не столь критично, хотя систематическое нарушение ведет к негативным последствиям. Также по этим банкам часто появляются слухи по части отчетности...

Упреждая вопросы — «полутона» по критериям — 172-Т… тут норматив есть, а методы расчета — у кого как — есть/нет… (в зависимости от отношений с ЦБР)… «понятийные критерии» — к примеру — доля вкладов физ.лиц в пассивах... 

Нарушение нормативов и слухи — здесь по КИВИ прошла весьма нехорошая ситуация, также по отчетности у них вырисовывается весьма печальная картина, вероятно, что они могут попасть в раздел №13 БЭСП, а это уже «лакмусовая» бумажка к серьезным санкциям от ЦБР.



( Читать дальше )

Утро доброе!

Как говорится — Что же день грядущий нам готовит ???

Полагаю, что сегодня, наконец, регулятор скажет свое весткое слово в мягко выражаясь странной ситуации, сложившейся вокруг Сб-Банка (Судостроительный банк, лиц 2999)

С конца декабря банк стал задерживать клиентские платежи, а на вечер 15.01.2014 встал вообще все ((((
И две недели сми об этом почему-то забыли....

Наиболее значимо это коснулось юридическим лиц


29.12.2014 о этой потенциальной проблеме : http://smart-lab.ru/blog/227174.php
========
Сухие факты: 
1. c пятницы висят на обработке платежи юриков
2. на прошлой неделе сменили предправа
3. порезали лимиты физика/подняли ставки
4. ввели особопривлекательные депозиты
5. рейтинг понизили два агентсва
6. привлекли к административке (а значит была проверка ЦБ)
7. кредитный портфель обеспечен залогами менее чем на 30% 
8. структура баланса показывает что они все что можно было заложили, остался кредитный портфель юрикам на 50 ярдров обеспеченный на четверть всего против 10 млрд остатков 40702 и 23 ярдов физиков — ну и на сколько хватит остатка на к/с ?? 

( Читать дальше )

Так, к примеру, вы когда-нибудь видели банковский кредитный договор с частным лицом на сумму в 701 миллион рублей?
Причем, кредит на такие немалые деньги (по курсу на день выдачи – это 20 миллионов долларов США) не предусматривает никаких залогов, гарантий, подтверждений и прочего. Банк просто так выдает 701 миллион на 10 лет без какого-либо обеспечения возврата, а клиент получает деньги наличными и говорит «спасибо».
Скажете, что такого не бывает?
Я тоже так думал, но вот этот самый договор :
 

( Читать дальше )

Приказом Банка России от 16.09.2014 № ОД-2521 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации «Банк24.ру» (Открытое акционерное общество)«Банк24.ру» (ОАО) (рег. № 2227, г. Москва) с 16.09.2014.
«Банк24.ру» (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России.
При этом на протяжении 2013 года и первого полугодия 2014 года кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций с наличными и безналичными денежными средствами в крупных объемах.
Действующая в банке система организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не препятствовала вовлеченности кредитной организации в обслуживание теневого сектора экономики.

( Читать дальше )

Еще один кандидат на вылет, с отключенным модемом — 3404

РЕКВИЗИТЫ КЛИЕНТА, ПО КОТОРОМУ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ ИНФОРМАЦИЯ ОБ АТРИБУТАХ 
УЧАСТИЯ В СИСТЕМЕ БЭСП
Категория участника расчетов: АУР
БИК ОУР: 044583001
БИК ОП БР: 044583001
БИК KO: 044583571
Вид регистрации: зарегистрированные
Дата регистрации: 27.08.2010
Вид ограничения участия: полное
Дата установки ограничения участия: 08.08.2014
Разрешение проведения платежей на основании ЭПС-получателя: разрешения 
нет
Наименование клиента: ООО «ТРАСТОВЫЙ РЕСПУБЛИКАНСКИЙ БАНК»
— 
его хозяйственная деятельность:
проведение сомнительных операций по переводам средств в рублях в пользу нерезидентов используя для этого однодревные векселя выписываемые резидентам и предьявляемые нерезидентами, все как у «международного Банка Конверта» smart-lab.ru/blog/182257.php все один в один
 

И в динамике за полгода

 

тоже без комментариев… ;) 

Пока я продолжая Нижневолжское путешествие выяснилось, что «совсем неожиданно» Экопромбанк столкнулся с оттоком вкладов. Владельцы банка связывают ситуацию с информационной атакой
 properm.ru/bank/news/85686/ 

Стороны конфликта:ОАО «АКБ «Экопромбанк», вкладчики, организаторы информатаки.
 
Описание конфликта.В конце минувшей недели в ряде пермских СМИ прошла информация о масштабном закрытии вкладчиками счетов в Экопромбанке (входит в топ-3 региональных банков) и изъятии вкладов. Точные цифры не назывались. В руководстве банка факт оттока вкладчиков признали, связав это с некой информационной атакой: якобы среди клиентов банка распространяется информация об отзыве лицензии у этой кредитной организации. В банке уверены, что ситуация будет стабилизирована.
Мнение эксперта


( Читать дальше )

Доброй ночи!
Вот и вышла в четверг свежая банковская отчетность (на 01.07.2014)

Добрался я правда до ее анализа только сейчас, посмотрел… ужас...

Как минимум 18 проблемных кредитных организаций насчитал, подробненько распишу на днях что к чему...

Кстати, учитывая, что Цб освободил в четверг целых 6 «похоронных команд» — ожидаю в понедельник-вторник отзыва как минимум 2-3 лицензий.
про Юникор я писал тут, с тех пор ситуация не изменилась, МБК он так и не отдал кстати ( 60 млн, скорее всего Маст-банку)

Смотрю на финпром —  
 

( Читать дальше )

Утро доброе, Дамы и Господа трейдеры и финансисты.

Предлагаю Вашему вниманию разбор «феноменального успеха»  финансовой империи г-на Мотылева, включающей в себя, мо мнению участников рынка не менее 5 кредитных организаций.

В пятницу ЦБ отозвал лицензию у банка «Компания розничного кредитования» (КРК, 251-е место по активам в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА»). Причина — в нарушении антиотмывочного закона, высокорискованной политике и недосоздании резервов, говорится в сообщении регулятора. Банк входит в систему страхования вкладов, на 1 июля у него было 6,3 млрд руб. средств населения. Реальный размер обязательств по страховым выплатам устанавливается, говорит заместитель гендиректора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрей Мельников. Выплаты начнутся не позднее 25 июля.
Формально Мотылев собственником не является, но банк де-факто контролирует именно он, говорит человек, близкий к ЦБ.


( Читать дальше )