отзыв лицензии

В июле 2023 года Киви-банк ограничил средств и снятие наличных денег по предписанию ЦБ.
По результатам проверки выполнения банком требований к составлению отчётов и ведению документации ЦБ выявил недоработки.
С осени небольшие суммы, которые приходили на КИВИ, выводил на телефон МТС (комиссия около 5%),
с телефона МТС на карту МТС банка (комиссия 0,9%).
В ноябре 2023г. вообще перестал пользоваться КИВИ и отключил эту возможность.

По претензиям ЦБ России и по ограничениям по банковским операциям
можно заранее понять, что пора сваливать. 

📌 Указывается на нарушения российского законодательства и систематическое игнорирование норм в сфере противодействия отмывания прибыли.
📌 Отмечена его ориентация на рискованные операции, в том числе взаимодействие с теневым бизнесом и осуществление платежей в пользу нелегальных интернет-казино.
📌 Были выявлены факты несанкционированного открытия кошельков #QIWI и осуществления транзакций без ведома владельцев, создавая тем самым угрозы для финансовой безопасности граждан. 

Qiwi Банк не имел значительного влияния на кредитование реального сектора экономики, занимая 89-е место по размеру активов среди банков России.

QIWI уже заблокировала вывод средств с кошельков.

⏬️ Акции компании потеряли в цене 25% за день.

Согласно информации на сайте регулятора, QIWI Банк, занимающий 89-е место по величине активов в России, лишился права на осуществление банковских операций.

Причиной отзыва лицензии стали систематические нарушения QIWI Банком федеральных законов и нормативных актов Банка России. Особенно акцентировался факт «систематического допущения нарушений требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В последний год Центробанк уже пять раз применял меры в отношении QIWI Банка, включая ограничения на определенные операции. Отмечается, что QIWI не имел значительного влияния на реальный сектор экономики, фокусируясь на высокорискованных операциях с теневым бизнесом, криптообменниками, нелегальными онлайн-казино и другими подобными сферами. Банк также активно искал способы обойти установленные регулятором ограничения.

Центробанк отметил, что QIWI Банк открывал кошельки с использованием личных данных граждан без их согласия, что представляло значительные риски для клиентов. Также стоит отметить, что QIWI Банк участвует в системе страхования вкладов, что гарантирует возврат вкладов в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей.

Обращаюсь к ЦБ РФ.
Я являюсь частным инвестором, который доверил свои сбережения компании Открытие инвестиции. Воспользовавшись услугами этого так называемого брокера я приобрел ИЦБ на бирже СПБ. Уже более 5 месяцев я не имеют доступа у управлению своими ИЦБ, не могу продать, не могу забрать деньги. Открытие инвестиции нарушает все условия договора. Это беспрецедентная ситуация.

Даже если нам вернут доступ к управлению, продаже ИЦБ, каким образом частным инвесторам компенсируют потери от невозможности управлять портфелями на протяжении 5 месяцев?? У многих в портфелях есть очень волатильные рисковые бумаги, для которых крайне важен тайминг, важно вовремя продать и зафиксировать прибыль, либо зафиксировать убыток вовремя, пока рискованные акции совсем не обесценились. В похожей ситуации оказались клиенты брокера ВТБ. У нас, клиентов Открытие и ВТБ, нет возможности управлять своим имуществом...

Самое возмутительное — мошеннические организации Открытие и ВТБ продолжают свою деятельность на фондоворм рынке РФ, продолжают привлекать новых клиентов, проводить вебинары и проч. маркетинговую активность… Как это возможно??? Эти мошенники не выполнили обязательства перед существующими клиентами, всячески игнорируют проблему, но при этом привлекают новых клиентов.

Брокеры утверждают, что перевод акций на неторговые счета был произведен по распоряжению ЦБ РФ, что это было сделано в интересах частных инвесторов. Но это ложь, т.к. в интересах частных инвесторов было бы информирование нас, инвесторов, о необходимости продать ИЦБ и вывести средства, пока была такая возможность (до 26 марта она точно была). Есть пример санкционного брокера Совкомбанк, который действительно поступил в интересах клиентов и уведомил их о необходимости продажи ИЦБ. Почему над клиентами Открытия и ВТБ было решено поставить эксперимент?? Это крупнейшие брокеры РФ и заморозка ИЦБ ведет к всплеску социальной напряженности..