отзыв лицензии

Как вы считаете существует ли в РФ хоть один банк клиенты (заемщики) которого поголовно никогда не допускали просрочку ???
ни юрики, ни физики ни на один день ???
даже в Ковидную изоляцию ???



С конца 2018 года нет ни одной просрочки и увеличения резервов, при многократном росте портфеля...

притом еще эти клиенты с удовольствием готовы платить 16% годовых при такой финансовой дисциплине..



( Читать дальше )

Всем привет!
Сегодня ЦБ отозвал пару лицензий, и еще два аннулировал, поподробнее о причинах тут - 
АКБ Ресурс-Траст, Центрально-Азиатский, Невастройинвест (отзыв) 

Причина отзыва у Народного банка достаточна интересна и нестандартна, поэтому именно этот кейс и предлагается разобрать подробнее
итак поехали

---------

Банк России приказом от 24.07.2020 № ОД-1174 отозвал лицензию АО «Народный банк» (рег. № 2249, г. Москва,
По величине активов кредитная организация занимала 297 место в банковской системе РФ

Народный банк:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление ряда банковских операций;

( Читать дальше )

Теперь обо всем по порядку:
----

Банк России приказом от 17.07.2020 № ОД-1111 аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у  Банка «Кузнецкий мост»  (рег. № 2254, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 362 место в РФ

Основанием для аннулирования лицензии у Банка «Кузнецкий мост» АО послужило ходатайство кредитной организации, направленное в Банк России в связи с решением общего собрания акционеров о ее добровольной ликвидации .

Согласно представленным в Банк России отчетным данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

---
С аналогичным основание приказом от 17.07.2020 № ОД-1112 аннулирована  лицензия АКБ «ПРОМИНВЕСТБАНК» (ПАО) (рег. № 2433, г. Москва). По величине активов кредитная организация занимала 236 место в банковской системе Российской Федерации

( Читать дальше )

И не просто обьявляет — оно задокументировало это как концепцию.

В конце прошлого года совет директоров агентства одобрил «Базовые подходы по привлечению к ответственности лиц, виновных в банкротстве финансовых организаций, их поиску и обращению взыскания на их активы», напомнил Заместитель Генерального Директора АСВ Андрей Мельников.

Это означает, что АСВ будет привлекать внешнее финансирование и сторонние организации (не всегда юрфирмы) для того, чтобы найти активы ликвидированных банков в России и за границей и вернуть их в конкурсную массу, объяснил он.

«Мы объявляем сезон свободной охоты, – заявил Мельников (назначенный вместо сбежавшего за границу Мирошникова)

– У нас будет некоторое публичное предложение, в рамках него мы будем отбирать предложения заинтересованных лиц, которые готовы нам вернуть в конкурсную массу активы за достаточно твердое, хорошее вознаграждение.

( Читать дальше )

Всем привет.

сначала определится с терминами

Спектр услуг семейного офиса довольно широк: юридическое, налоговое, финансовое консультирование в сфере управления семейным капиталом, наследственное планирование, аудит, индивидуальный подбор банковских и страховых услуг, управление рисками, создание корпоративных структур для сохранения и управления активами, всестороннее содействие в осуществлении семейных бизнес-проектов, координация действий соответствующих специалистов и т. д.
 В некоторых случаях в перечень услуг семейного офиса также может входить организация релокации семьи за рубеж, планирование образа жизни, а также смены места жительства для образовательных или оздоровительных целей^[8][9].


Кто же такие «Уставшие банкиры» ???


( Читать дальше )

Давненько я не писал тут на банковские темы и балансики не разглядывал.

Ну так вот, люди небезосновательно говорят, что после громкой истории с Невским банком,

хозяин которого, Новый Россиянин и уроженец Луганской области забрал из кассы минимум 1.5 ярда, положив вместо них расходник  с основанием «в подотчет» и радостно хрюкнув сбежал в Киев, оставив АСВ разгребать его «Караван» — подробнее об этой истории тут - https://www.fontanka.ru/2019/12/24/105/ , хотя я о ней первый рассказал на смарте 

взоры регулятора улицезрели еще одну банковскую аномалию из СПб 

На всякий случай ее сразу «посадили на пост» — ввели МВКО — ограничили по вкладам и начали внепланово пристально изучать глубже.
Спрашивается что же там не так ???

В конце 2018 года в банке сменились бенефициары (по слухам тоже беженцы из «Незалежной»)

( Читать дальше )

Сегодня, в пятницу 13 декабря, Регулятор отозвал две лицензии.
Примечательно что КРАНбанк вообще то сам санатор и довольно крупный в своем регионе, а про Невский вообще история темная ибо я пока не могу объяснить даже сам себе, как можно из банка с валютой баланса в 2.1 млрд украсть единовременно более 3 млрд)))), теперь обо всем поподробнее, итак:

Банк России приказом от 13.12.2019 № ОД-2850 отозвал лицензию у АО «Кранбанк» (рег. № 2271, г. Иваново).
По величине активов банк занимал 204 место .

 Кранбанк:

• представлял в уполномоченный орган некорректную информацию по операциям, подлежащим обязательному контролю;
• проводил операции, имеющие признаки вывода активов;
• занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых рисков приводит к значительному (более 45%) снижению капитала; 
• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

( Читать дальше )

Всем привет.
На следующей неделе регулятор будет рассматривать вопрос о мерах надзорного реагирования к небольшому моноофисному столичному банку, решившему поживиться на рынке векселей ТОП-10 банков.
Перспективы у него неутешительные — полагаю отзовут лицензию и еще показательно пресс-релиз напишут.

ну а теперь обо все по порядку — осенью этого года в Вестнике Банка России вышли методические рекомендации за номером 26-МР, вследствии чего вексельный рынок, и так хлипкий, сжался более чем в 2 раза:




-------------

16 сентября 2019 года № 26-МР
Методические рекомендации
о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями

Согласно Национальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов 2017/2018 одним
из факторов уязвимости использования рынка ценных бумаг для совершения операций в целях
легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ) является возможность

( Читать дальше )

Сегодня регулятор отозвал лицензию у Нижегородского банка Ассоциация

Банк России в рамках осуществления текущего надзора установил факт отсутствия на счетах Банка «Ассоциация», открытых в иностранном банке, денежных средств в сумме свыше 3,8 млрд рублей, что более чем в 2 раза превышает величину его собственных средств. Отсутствие указанных денежных средств было признано руководством кредитной организации. В адрес Банка «Ассоциация» было направлено предписание с требованием о формировании резервов на возможные потери по фактически несуществующим денежным требованиям к иностранному банку в размере 100%. Согласно представленной банком отчетности его капитал полностью утрачен.

Само же руководство банка попыталось сделать стрелочником казначея, свалив всю ответственность за произошедшее исключительно на него:


Акционерное общество коммерческий банк «Ассоциация» информирует о том, что руководством банка вместе с Банком России был вскрыт факт мошеннических действий со стороны сотрудника казначейства банка, который умышленно фальсифицировал банковские операции в системе SWIFT. К сотруднику банка, совершившему противоправные действия, приняты все предусмотренные законодательством меры. Банком направлено соответствующее заявление в правоохранительные органы, ведется расследование. 

( Читать дальше )