SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Новости тг-канал
Купить Mozgovikотзыв лицензии
Бэнкинг по-Русски: ЦБ ужесточает антилегализационные критерии для Банков и компаний
- 02 августа 2017, 09:50
- |
- Sergio Fedosoni
Регулятор существо ужесточил критерии определения признаков высокой вовлеченности Банка в проведение сомнительных операций клиентов:
С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.
Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.
Одновременно с этим в новой версии "Методических рекомендаций о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации" от «21» июля 2017 г. No 18-МР,
Банк России рекомендует использовать следующие подходы:
( Читать дальше )
С прошлого года подобные критерии составляли 3% или 2 млрд руб в квартал.
Регулятор впервые ввел подобные требования в 2015 году и продолжает их ужесточать.
Одновременно с этим в новой версии "Методических рекомендаций о подходах к управлению кредитными организациями риском легализации" от «21» июля 2017 г. No 18-МР,
Банк России рекомендует использовать следующие подходы:
1. В рамках работы по выявлению клиентов, осуществляющих операции, отвечающие признакам транзитных,рекомендуем обращать внимание на клиентов, которые искусственно завышают размер уплачиваемых с банковских счетов (далее – счет) налогов и других обязательных платежей в бюджетную систему Российской Федерации с 0,5 % от дебетового оборота по счету в среднем до значения 0,9 % от дебетового оборота по счету либо до значений, незначительно его превышающих.
( Читать дальше )
- комментировать
- ★9
- Комментарии ( 44 )
Бэнкинг по-Русски: ЮграХотинский ход конем...
- 28 июля 2017, 06:39
- |
- Sergio Fedosoni
Всем доброе Утро!
Вот и заканчивается мой Астраханский вояж, пора собираться обратно, посему накидаю, сумбурненько, ЮгроНовостей в дорожку:
Ключевой акционер банка Югра, в котором 10 июля была введена ВА и мораторий, создавший страховой случай и выплаты АСВ вкладчикам, продолжает активно сражаться с регулятором за свое детище, ну или по-крайне мере делать вид что сражается.
Надо отдать должное получается у него это пока довольно неплохо.
Бывший предправ, полномочия которого приостановлены ВА, подал от имени банка заявления о признании недействительными Приказа Банка России №ОД-1901 от 07.07.2017г. «О возложении на государственную корпорацию „Агентство по страхованию вкладов“ функций временной администрации по управлению банком ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК „ЮГРА“; Приказа Банка России №ОД-1902 от 07.07.2017г. „О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК “ЮГРА»; Предписания Банка России №36-5-3-1/1119ДСП от 06.07.2017г.,
( Читать дальше )
Вот и заканчивается мой Астраханский вояж, пора собираться обратно, посему накидаю, сумбурненько, ЮгроНовостей в дорожку:
Ключевой акционер банка Югра, в котором 10 июля была введена ВА и мораторий, создавший страховой случай и выплаты АСВ вкладчикам, продолжает активно сражаться с регулятором за свое детище, ну или по-крайне мере делать вид что сражается.
Надо отдать должное получается у него это пока довольно неплохо.
Бывший предправ, полномочия которого приостановлены ВА, подал от имени банка заявления о признании недействительными Приказа Банка России №ОД-1901 от 07.07.2017г. «О возложении на государственную корпорацию „Агентство по страхованию вкладов“ функций временной администрации по управлению банком ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК „ЮГРА“; Приказа Банка России №ОД-1902 от 07.07.2017г. „О введении моратория на удовлетворение требований кредиторов организации ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО БАНК “ЮГРА»; Предписания Банка России №36-5-3-1/1119ДСП от 06.07.2017г.,
( Читать дальше )
Бэнкинг по-Русски: ЮгроНовости. По мотивам свежевышедшей отчетности...
- 19 июля 2017, 16:38
- |
- Sergio Fedosoni
1. Банк Югра, как и предполагалась ранее, своевременно (до 04 июня) сформировал 56.6 млрд резервов, одновременно распустив около 28 млрд
2. Кредитное обязательство УралВагонЗавода перед банком Югра на сумму 4 млрд руб ПРЕКРАЩЕНО !!!
3. Озвученного г-жой Анной Орленко «Вывода средств юрлиц на 45 млрд руб в июне» НЕ БЫЛО !!!
4. При этом, банк «сумел создать» (другой формулировки я пока не нахожу) активов в виде акций, с последующей переоценкой в разы в течении месяца на сумму под 20 млрд:
Учитесь, блин, Трейдеры!!! ;)))
( Читать дальше )
2. Кредитное обязательство УралВагонЗавода перед банком Югра на сумму 4 млрд руб ПРЕКРАЩЕНО !!!
3. Озвученного г-жой Анной Орленко «Вывода средств юрлиц на 45 млрд руб в июне» НЕ БЫЛО !!!
4. При этом, банк «сумел создать» (другой формулировки я пока не нахожу) активов в виде акций, с последующей переоценкой в разы в течении месяца на сумму под 20 млрд:
Учитесь, блин, Трейдеры!!! ;)))
( Читать дальше )
Бэнкинг по-Русски: Есть ли 75 млрдная тетрадка в Югре??? Факты и слухи, котлеты и мухи....
- 11 июля 2017, 22:32
- |
- Sergio Fedosoni
Аккурат сегодня утречком, в некоторых СМИ появились громкие заявления о вероятных забалансовых вкладах в Банке Югра в обьеме до 75 млрд руб
При всем моем специфическом и скептическом отношении к хозяйственной деятельности данного финансового учреждения, хотел бы отметить, что данная информация не совсем корректно изложена....
Вчера около 13 часов утра прошла следующая информация из надежного источника:
----------
( Читать дальше )
При всем моем специфическом и скептическом отношении к хозяйственной деятельности данного финансового учреждения, хотел бы отметить, что данная информация не совсем корректно изложена....
Вчера около 13 часов утра прошла следующая информация из надежного источника:
----------
[10.07, 12:49] хххх: Выборочная проверка в югре показала наличие неучтенных вкладов
[10.07, 13:05] хххх: Сказали так: один нестандарный вклад последние 3 отчетных даты формировался и отражался в системах параллельного учета
-------------------
Писал и я тут об этом
( Читать дальше )
Бэнкинг по-Русски: В Межтопэнергобанке наблюдаются задержки в проведении платежей...
- 29 июня 2017, 23:43
- |
- Sergio Fedosoni
Всем добрый вечер,
поскольку после публикации двухмесячной давности о потенциальных рисках МТЭБ
его пресс-служба меня здорово «покусала» на предмет распространения недостоверной информации и угрозе деловой репутации банка я решил сделать небольшую паузу (хотя было что еще интересного добавить к предыдущему посту) и дождаться какой-нибудь официалки:
Теперь, сдержав обещания не выдвигать «неподтвержденных негативных прогнозов» до часа Х, можно наконец выложить разрисовку баланса за май 2017 и пояснить экономическую суть некоторых операций непосвященным
( Читать дальше )
поскольку после публикации двухмесячной давности о потенциальных рисках МТЭБ
Бэнкинг по-Русски: МежТопЭнергобанк (2956) — разбор баланса и анализ потенциальных рисков (
- 03 мая 2017)
его пресс-служба меня здорово «покусала» на предмет распространения недостоверной информации и угрозе деловой репутации банка я решил сделать небольшую паузу (хотя было что еще интересного добавить к предыдущему посту) и дождаться какой-нибудь официалки:
Теперь, сдержав обещания не выдвигать «неподтвержденных негативных прогнозов» до часа Х, можно наконец выложить разрисовку баланса за май 2017 и пояснить экономическую суть некоторых операций непосвященным
( Читать дальше )
Бэнкинг по-Русски: ЮГРА. Центробанк применил беспрецедентные меры воздействия...
- 28 мая 2017, 22:30
- |
- Sergio Fedosoni
Согласно форме (попозже допишу детали, почта не открывается) Банк России применил беспрецедентные МВКО (Меры воздействия на кредитную организацию) к Югре с целью пресечь возможность вывода оставшихся активов.
Банку запрещены практически все виды активных операций, цессии, переводы долга, новации, операции с залогами и т.д.
Кроме того, в отношение банка вынесено повторное предписание о реклассификации судной задолженности и доначисления резервов.
Суммы я не видел, но если верить источниками газеты Ведомости (исходник) сумма сопоставима с размером собственного капитала банка.
В новейшей банковской истории, мне не известны случаи своевременного исполнения подобных предписаний.
Срок исполнения предписаний по резервам стоит 04.06.17, если же до указанной даты банку не удастся решить свои проблемы, то
( Читать дальше )
Банку запрещены практически все виды активных операций, цессии, переводы долга, новации, операции с залогами и т.д.
Кроме того, в отношение банка вынесено повторное предписание о реклассификации судной задолженности и доначисления резервов.
Суммы я не видел, но если верить источниками газеты Ведомости (исходник) сумма сопоставима с размером собственного капитала банка.
В новейшей банковской истории, мне не известны случаи своевременного исполнения подобных предписаний.
Срок исполнения предписаний по резервам стоит 04.06.17, если же до указанной даты банку не удастся решить свои проблемы, то
( Читать дальше )
ЦБ РФ Об отзыве лицензий у банков
- 15 мая 2017, 10:18
- |
Об отзыве у кредитной организации «Информпрогресс» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 15.05.2017 № ОД-1236 с 15.05.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк содействия развитию торговли и снабжения «Информпрогресс» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Информпрогресс» (ООО) (рег. № 2166, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2017 кредитная организация занимала 575 место в банковской системе Российской Федерации.
http://www.cbr.ru//press/PR.aspx?file=15052017_083535ik2017-05-15T08_40_41.htm
Об отзыве у кредитной организации «ИНТЕРКООПБАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 15.05.2017 № ОД-1238 с 15.05.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «ИНТЕРКООПБАНК» (акционерное общество) АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (АО) (рег. № 2803, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2017 кредитная организация занимала 573 место в банковской системе Российской Федерации.
http://www.cbr.ru//press/PR.aspx?file=15052017_084324ik2017-05-15T08_49_25.htm
Приказом Банка России от 15.05.2017 № ОД-1236 с 15.05.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк содействия развитию торговли и снабжения «Информпрогресс» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Информпрогресс» (ООО) (рег. № 2166, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2017 кредитная организация занимала 575 место в банковской системе Российской Федерации.
http://www.cbr.ru//press/PR.aspx?file=15052017_083535ik2017-05-15T08_40_41.htm
Об отзыве у кредитной организации «ИНТЕРКООПБАНК» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации
Приказом Банка России от 15.05.2017 № ОД-1238 с 15.05.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный Коммерческий Банк «ИНТЕРКООПБАНК» (акционерное общество) АКБ «ИНТЕРКООПБАНК» (АО) (рег. № 2803, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.04.2017 кредитная организация занимала 573 место в банковской системе Российской Федерации.
http://www.cbr.ru//press/PR.aspx?file=15052017_084324ik2017-05-15T08_49_25.htm
Бэнкинг по-Русски: МТЭБ - есть ли жизнь после отзыва рейтинга (превью)
- 03 мая 2017, 00:26
- |
- Sergio Fedosoni
В конце апреля про ОАО Акционерный коммерческий межрегиональный топливно-энергетический банк «Межтопэнергобанк» (Москва) пошли нехорошие слухи о проблемах банка:
Вот что пишут на форуме банковских аналитиков (орфография и пунктуация сохранены авторские):
«Банк потихоньку разваливается, сидит на ограничениях (на физиках ему поставили крест, это первый огромный звоночек), последние полгода в банк постоянно заваливаются маски, да и все приличные банки уже включили мтэб в черные списки. Думаю, что летом старого доброго мтэба не станет» (Аffтор)
«Уже все вывели» (InformbanK)
«Подтверждаю, фон негативный и внутренний и внешний» (Инсайд)
«Сейчас Волынец свое довыводит и не будет банка. Надзор будто дает возможность банку все слить» (ТруАнаЛИтик)
«А не этот ли ярд он перед этим без залога выдал? И ещё может… Не держите нас за дураков. Мы не из ЦБ» (Знаем, проходили)
«Это какой дурак сейчас ярд в капитал банка вольет? Вы нам источники укажите! Это деньги банка (то есть его клиентов). Экономический смысл таких вливаний отсутствует» (Не могу пройти мимо)
( Читать дальше )
Вот что пишут на форуме банковских аналитиков (орфография и пунктуация сохранены авторские):
«Банк потихоньку разваливается, сидит на ограничениях (на физиках ему поставили крест, это первый огромный звоночек), последние полгода в банк постоянно заваливаются маски, да и все приличные банки уже включили мтэб в черные списки. Думаю, что летом старого доброго мтэба не станет» (Аffтор)
«Уже все вывели» (InformbanK)
«Подтверждаю, фон негативный и внутренний и внешний» (Инсайд)
«Сейчас Волынец свое довыводит и не будет банка. Надзор будто дает возможность банку все слить» (ТруАнаЛИтик)
«А не этот ли ярд он перед этим без залога выдал? И ещё может… Не держите нас за дураков. Мы не из ЦБ» (Знаем, проходили)
«Это какой дурак сейчас ярд в капитал банка вольет? Вы нам источники укажите! Это деньги банка (то есть его клиентов). Экономический смысл таких вливаний отсутствует» (Не могу пройти мимо)
( Читать дальше )
Бэнкинг по-русски: ЮГРОновости
- 27 апреля 2017, 09:21
- |
- Sergio Fedosoni
тема дня:
Один из крупнейших розничных банков – «Югра» выдает вклады с задержками. Банк говорит о техническом сбое, а эксперт – о сбое с ликвидностью
С позавчерашнего дня все внимание вкладчиков, экспертов рынка и прочих «Югроведов» приковано к развитию ситуации вокруг внезапного падения серверов банка.
25 апреля вечером не работало ничего...
Справедливости ради отмечу, что работоспособность пластика и эквайринга практически восстановили, по-крайней мере карты в торговых точках уже принимаются.
Интернет банк для физических лиц третий день недоступен даже для просмотра
Клиент-банк для юридических лиц внешний на базе ibank2 и к утру он наконец заработал, хотя утверждать что платежи списываются с к/с пока преждевременно.
На мой взгляд, все достаточно серьезно и даже если действительно прилетел
( Читать дальше )
Один из крупнейших розничных банков – «Югра» выдает вклады с задержками. Банк говорит о техническом сбое, а эксперт – о сбое с ликвидностью
С позавчерашнего дня все внимание вкладчиков, экспертов рынка и прочих «Югроведов» приковано к развитию ситуации вокруг внезапного падения серверов банка.
25 апреля вечером не работало ничего...
Справедливости ради отмечу, что работоспособность пластика и эквайринга практически восстановили, по-крайней мере карты в торговых точках уже принимаются.
Интернет банк для физических лиц третий день недоступен даже для просмотра
Клиент-банк для юридических лиц внешний на базе ibank2 и к утру он наконец заработал, хотя утверждать что платежи списываются с к/с пока преждевременно.
На мой взгляд, все достаточно серьезно и даже если действительно прилетел
( Читать дальше )
- bitcoin
- brent
- eurusd
- forex
- gbpusd
- gold
- imoex
- ipo
- nasdaq
- nyse
- rts
- s&p500
- si
- usdrub
- wti
- акции
- алготрейдинг
- алроса
- аналитика
- аэрофлот
- банки
- биржа
- биткоин
- брокеры
- валюта
- вдо
- волновой анализ
- волны эллиотта
- вопрос
- втб
- газ
- газпром
- гмк норникель
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- евро
- золото
- инвестиции
- индекс мб
- инфляция
- китай
- кризис
- криптовалюта
- лукойл
- магнит
- ммвб
- мобильный пост
- мосбиржа
- московская биржа
- мтс
- натуральный газ
- нефть
- новатэк
- новости
- обзор рынка
- облигации
- опрос
- опционы
- отчеты мсфо
- офз
- оффтоп
- прогноз
- прогноз по акциям
- путин
- раскрытие информации
- ри
- роснефть
- россия
- ртс
- рубль
- рынки
- рынок
- санкции
- сбер
- сбербанк
- северсталь
- сигналы
- смартлаб
- сущфакты
- сша
- технический анализ
- торговля
- торговые роботы
- торговые сигналы
- трамп
- трейдинг
- украина
- фондовый рынок
- форекс
- фрс
- фьючерс
- фьючерс mix
- фьючерс ртс
- фьючерсы
- цб
- цб рф
- экономика
- юмор
- яндекс