пассивный доход

Продолжаю честно и открыто делиться своими результатами по инвестированию в российский фондовый рынок.
Сейчас у нас идёт осенне-зимний дивидендный сезон и с выплатами, полученными в сентябре, мой общий дивидендный доход за все время инвестирования обновил рекорд и превысил 500 000 рублей!

Мой портфель

Для начала покажу свой портфель и его состав:

Я инвестирую с февраля 2020г. На данный момент стоимость портфеля составляет 3 644 000р.

В его составе 33 дивидендные акции нашего фондового рынка, но основной капитал (около 90% всех денег) сосредоточенно в 16 эмитентах:

• СБЕР
• Лукойл
• Татнефть
• Северсталь
• ФосАгро
• Магнит
• НЛМК
• Норникель
• МТС
• НОВАТЭК
• Транснефть
• Газпром нефть
• Ростелеком
• НоваБев
• Московская биржа
• БСП

Стоимость и прибыльность моего портфеля

Я начал инвестировать с 3000 рублей в начале 2020г. За 4 года и 8 месяцев стоимость моего портфеля выросла до 3.6млн рублей. В пике, до начала коррекции нашего рынка (до мая 2024г), общая стоимость портфеля доходила почти до 4млн рублей:

Недавно на Реддите, появился пост 44-летнего работяги, адепта финансовой независимости и ранней пенсии, который сожалеет о том, как провел свои лучшие годы.

Мне 44 и сейчас я финансово независим. Я бы отдал всё, чтобы вернуться в свои 20-30 лет и снова жить с соседями по квартире. Да, сейчас у меня есть свобода и гибкость, но твои друзья связаны детьми и работой, родители стареют и немощны, а люди в целом заняты своей жизнью и не ищут друзей. Кроме того, я не так физически крепок, как раньше.

Какой глупостью было перегружать себя работой в лучшие годы своей жизни только для того, чтобы иметь гибкость в более поздние годы, когда она не имеет абсолютно никакого смысла.

В комментариях к посту, разумеется мнения разделились, одни начали поддерживать мужчину, другие заметили, что если бы ему сейчас было бы 44, а финансовой независимости он не достиг, то было бы ничем не лучше.

Но тем не менее, такие сожаления трудоголиков заставляют задуматься. Работа и деньги — лишь одна из частей нашей жизни. Семья, друзья, здоровье, хобби, спорт, творчество и ещё много, много всего, являются её другими частями.

Ура, осенний дивидендный сезон открыт. Открыт одной из лучших компаний моего инвестиционного портфеля.

Сегодня получил дивиденды от ФосАгро в размере 117 рублей на одну акцию за минусом налогов.

Компания направляет на выплату дивидендов порядка 75% от свободного денежного потока и не менее 50% от скорректированной чистой прибыли. Причем платит, или пытается платить, поквартально.

Как мне кажется, ФосАгро является одной из оптимальных компаний для долгосрочного инвестирования. Посмотрел только что историю покупок и поймал ностальгию, оказывается я начал покупать акции ФосАгро ещё с апреля 2021 года. И вот мы 3,5 года вместе 😁

Еще больше полезной информации по своему опыту в инвестициях, фондовому рынку и регулярных покупках в инвестиционный портфель можно прочитать у меня в телеграм-канале. Буду рад вас там видеть.

Мне очень нравится получать дивиденды. Для этого на постоянной основе отслеживаю какие компании и сколько заплатят, да и в целом слежу за дивидендной историей нашего рынка, так как придерживаюсь дивидендной стратегии инвестирования.

В октябре нас порадуют дивидендами сразу 13 крупных компаний.

Период выплаты — 1 полугодие.

Дивидендная доходность — 4,5%.

Дата закрытия реестра — 02.10.2024г.

Период выплаты — 2 квартал.

Дивидендная доходность — 7,0%.

Дата закрытия реестра — 06.10.2024г.

Период выплаты — 2 квартал.

Дивидендная доходность — 1,6%.

Дата закрытия реестра — 06.10.2024г.

Период выплаты — 6 месяцев.

Дивидендная доходность — 2,9%.

Дата закрытия реестра — 07.10.2024г.

Период выплаты — 1 полугодие.

Дивидендная доходность — 0,4%.

Что такое кредитная карусель?

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 4,5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

В сентябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 4,5 млн, даже в районе 4,6 млн, но волатильность такая, что сложно сказать, что будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 октября, а вот тут данные от 1 сентября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,1 млн, за 10 месяцев он даст около 100 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 130 000.

Продолжаю постепенно увеличивать свой пассивный доход за счет дивидендов и после недавней покупки акций моя среднемесячная дивидендная доходность обновила рекорд и превысила 35000р.
В этой статье покажу все данные своего инвестиционного портфеля в плане его дивидендной доходности.

Моя стратегия

Я использую дивидендную стратегию инвестирования уже почти 5 лет (с февраля 2020г) и она меня не разочаровала. Считаю её лучшей на российском фондовом рынке!

По подсчётам аналитиков, дивидендная доходность нашего рынка за 2024г составит около 11%, поэтому дивиденды продолжают играть существенную роль на фондовом рынке РФ.

Моя стратегия подразумевает соблюдение следующих условий при выборе акций для инвестирования:

• Акция должна стабильно приносить дивиденды выше уровня официальной инфляции (на сегодня годовая инфляция составляет 9.1%).
• Котировки акции должны иметь долгосрочный восходящий тренд.
• Финансовый отчет компании должен показывать наличие положительной чистой прибыли и выручки.

💸Пока наш рынок воспрял духом и вроде бы оттолкнулся от достигнутого дна, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 8-й месяц 2024 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на мой телеграм, чтобы отслеживать мой путь к полностью пассивному доходу (ну или понаблюдать за тем, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции).

💰В этом посте честно делюсь итогами моего чисто пассивного дохода на российском фондовом рынке за август 2024 года.

Не хвастовства ради, а статистики для 😉

📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за июль 2024 г. можно почитать здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 30 июля, а брокер зачислил мне купон только 2 августа, то отношу этот купон уже к августовской зарплате.

Мы с вами помним, что в инвестиционном году, в отличие от календарного, только три сезона и они называются дивидендными. Весенне-летний дивидендный сезон формально закончился как бы еще в июле с последними летними закрытиями реестров. Август был неким межсезоньем, но и он заканчивается Да, друзья, как поется в песне: «Вот и лето прошло...».

Успешность весенне-летнего дивидендного сезона каждый оценит самостоятельно для себя. Статистика говорит, что на 10 самых больших закрытий реестров пришлось 81% всех выплат. Всё как в законе Парето, это там где 80/20. Пятерка лидеров выглядит так: Сбербанк (27,6%), ЛУКОЙЛ (12,7%), Роснефть (11,3%), Северсталь (7,1%) и НЛМК (5,6%).

А вот пятерка лидеров по дивидендной доходности совсем другая: Сургутнефтегаз-п (20,5%), Россети Урал (14,8%), МТС (13,4%), Мать и дитя (13,4%) и Башнефть-п (13,0%).

Ну что же, лето прошло, а это значит, что приходит пора осеннему дивидендному сезону. Давайте посмотрим какой дивидендный урожай мы соберем уже в сентябре 2024г.