портфель инвестора

Выбор акций в портфель, самый часто задаваемый вопрос. А что лучше купить, а какие акции выбрать, а сколько должно быть эмитентов в портфеле, 5, 10, 20? Все эти вопросы по большей части от лукавого. Знаю людей, у которых три компании в портфеле и капитал больше 20 миллионов рублей и также вижу портфели с 20 компаниями и капиталом до 100к.

Чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе последних событий о дивидендных выплатах компаний, подписывайтесь.

Я уже писал, что основную часть портфеля будут делать более концентрированной, в которой будут, на мой взгляд, самые достойные дивидендные акции моей любимой Российской Федерации, с потенциалом, как роста котировок, так и увеличения выплат по дивидендам.

Основная часть портфеля:

• Сбербанк-п – 340 344 руб (21,40%)
• Лукойл – 229 635 руб (14,45%)
• Фосагро – 196 470 (12,36%)
• Роснефть – 171 849 (10,81%)
• Газпром нефть – 159 915 (10,06%)
• Полюс Золото – 143 135 (9,00%)
• Татнефть-ап – 134 283 (8,45%)
• Сбербанк – 48 135 (3,03%)

Основная часть портфеля занимает долю в 90%, скоро к основной части присоединится Новабев Групп, пока она занимает несущественные 1,1%, но эту компанию я продолжу набирать в свой портфель. Почему Новабев Групп, писал здесь.

Продолжается офигительный движ #портфель120рублей стартовавший в апреле 2024 года. Условия просты – я в течение года пополняю счёт на 120 000 рублей, покупаю активы основываясь на выборе подписчиков ТГ-канала ПростоPROжизнь и в конце года делю всю сумму между 10 счастливчиками. Полные правила тут.

Что добавил в портфель?

Голоса подписчиков распределились следующим образом:

1. Транснефть  — 35%, куплено 3 бумаги по 1 661,5 руб. за лот;
2. Северсталь  — 23%, куплено 2 бумаги по 1 966,0 руб. за лот;
3. ФосАгро  — 19%, куплена 1 бумага по 6 534,0 руб. за лот.
4. Инарктика  — 13%, куплено 4 бумаги по 901,0 руб. за лот.

НЛМК с 10% голосов занял почётное 5-е место и не попал в портфель. Печаль беда. Ведь дивидендная отсечка совсем близко с доходностью 10,1%. Хотя с другой стороны величина выплаты уже сидит в цене.о

Разбирать компании не буду, так как Вы и сами всё прекрасно знаете. Или нет. В любом случае выбор Ваш общий и я не могу оказывать влияние на Ваше решение. Весь успешный успех портфеля только в Ваших руках. И геополитики.

Инвестируя, рисков избежать не получится. Однако существует проверенный способ их минимизации — диверсификация портфеля.

Суть диверсификации заключается в том, чтобы включать в портфель инструменты, которые ведут себя по-разному в зависимости от рыночной ситуации. Таким образом, падение одних активов компенсируется ростом других, что позволяет сгладить общие колебания.

Какой портфель можно считать оптимальным?

Универсального решения нет. Каждый инвестор предъявляет к своему портфелю индивидуальные требования, исходя из личных целей и готовности к риску.

Консервативный инвестор

Главная цель – сохранение капитала и защита от инфляции. 

Диверсификация будет заключаться в выборе надежных облигаций и акций крупных, стабильных компаний. Такой портфель будет характеризоваться низкой волатильностью, но и более умеренной доходностью.

Стандартный консервативный портфель выглядит так:

Российские акции: 14%
Глобальные акции: 6%
Облигации: 50%
Краткосрочные инвестиции: 30%

Умеренный инвестор

Главная цель — накопление капитала на горизонте в 15-20 лет. 

Умеренный инвестор готов к умеренным рискам ради дополнительного дохода и может сформировать портфель из акций широкого рынка, где представлены компании практически из всех отраслей экономики.

Пример сбалансированного портфеля:

Российские акции: 35%
Глобальные акции: 15%
Облигации: 40%
Краткосрочные инвестиции: 10%

Агрессивный инвестор

Главная цель – максимальная доходность.

Агрессивный инвестор, стремящийся к максимальной доходности, может пойти по пути венчурных инвестиций — вкладывать в перспективные, но рискованные проекты. Хотя большинство могут прогореть, один успешный может окупить убытки.

Агрессивный портфель может выглядеть так:

Российские акции: 60%
Глобальные акции: 25%
Облигации: 15%
Краткосрочные инвестиции: –

Риски агрессивного портфеля

Агрессивный портфель из «горячих» акций может приносить высокую доходность в периоды роста, но за этим следует резкий спад, который может затянуться на годы. Инвестор, не готовый к длительным просадкам, будет вынужден продавать активы со значительными убытками.

Примером может служить фондовый рынок Японии, который в 90-е годы пережил обвал после стремительного роста в 70-80-е. Восстановление котировок до прежних уровней заняло около 30 лет.

Фондовый индекс Японии Nikkei. Хорошо видно, что те, кому хватило терпения не продать бумаги, получили надежду на выход из минуса только спустя 35 лет.

Виды диверсификации

Диверсификация может осуществляться по нескольким направлениям:

1. По классам активов. 

Основные классы — акции, облигации, наличные, альтернативные инструменты (недвижимость, золото, сырье). Каждый из них обладает своим уровнем риска и доходности, что позволяет сбалансировать портфель.

2. Внутри одного класса активов. 

Например, среди акций можно выделить крупные, средние и малые компании, а также стоимостные и растущие бумаги. Облигации различаются по дюрации — от краткосрочных до долгосрочных.

3. По секторам экономики. 

Каждый сектор имеет свою специфику, поэтому их сочетание снижает зависимость портфеля от конъюнктуры отдельных отраслей.

4. По странам и регионам. 

Инвестиции в компании из разных стран и развитых/развивающихся рынков позволяют диверсифицировать не только риски, но и валютные позиции.

5. По валютам. 

Хранение средств в нескольких валютах защищает их от колебаний курсов.

Преимущества диверсификации

Основные плюсы диверсификации:

1. Снижение специфических рисков, связанных с отдельными активами или эмитентами: проблемы одной компании или страны не окажут существенного влияния на весь портфель.

2. Уменьшение общей волатильности: колебания доходности отдельных инструментов взаимно компенсируются, сглаживая итоговые показатели.

3. Улучшение соотношения доходности и риска: диверсификация позволяет достичь финансовых целей при приемлемом уровне риска.

4. Диверсификация не ограничивает потенциал роста, а наоборот, позволяет достичь финансовых целей при приемлемом уровне риска. Концентрация капитала в наиболее рисковых инструментах может принести максимальную доходность, но сопряжена с высокими рисками, которые диверсификация помогает снизить.

Ограничения диверсификации

Диверсификация имеет и слабые стороны:

1. В периоды рыночных стрессов корреляция между активами обычно возрастает, снижая эффективность диверсификации. Во время обвалов инвесторы массово избавляются от широкого спектра активов.

2. Корреляция между инструментами меняются со временем, поэтому то, что работало в прошлом, не обязательно будет эффективно в будущем.

Если вы начинающий инвестор, читающий эту статью — загляните в наш сервис Stocklab! Мы сами инвестируем в самые перспективные акции, а вы можете просто наблюдать за сделками и присоединяться. 

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!

Мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости. Ищем инвестиционные идеи, и делимся с вами. Разобрали уже более 30 компаний 👈

---

Портфель для бабули – задача не простая. Нужно подумать сразу о многих вещах:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Балтийский лизинг

• Интерлизинг

• ХКФ Банк

• Сэтл

• Евротранс

• Делимобиль

• ЯТЭК

• ГТЛК

• ЛСР

Двадцать одна неделя, как все сэкономленные деньги от не выпитого кофе направляю в рынок не для того, чтобы потом выпить в будущем две чашки кофе, это же сами понимаете не причина, а потому что все свободные бабки идут в рынок.

Радикальное решение вопросов не всегда есть хорошо, а это значит, что время от времени я все же буду пить кофе, но это будет ничтожно малое количества кофеина по сравнению с теми объемами, которые были раньше.

Чтобы не потеряться в мире дивидендов и быть в курсе последних событий о дивидендных выплатах компаний, подписывайтесь.

Портфель из кофейных зерен

Whoosh – 2 акции

Алроса – 20 акций

Астра – 1 акция

Газпром нефть – 3 акции

Инарктика – 1 акция

Интер РАО – 300 акций

КазаньОргСинтез – 10 акций

ММК – 20 акций

ОГК-2 – 1 000 акций

Роснефть – 4 акции

Ростелеком ап – 10 акций

Совкомфлот – 10 акций

Татнефть ап – 3 акции

ЮГК – 1 000 акций

Я в своей инвестиционной деятельности использую дивидендную стратегию уже больше 4х лет и не так давно наткнулся на исследование, в котором говорится, что самый лучший момент покупки дивидендной акции является за 2-3 месяца до выплаты дивидендов. Именно в этот период дивидендные бумаги показывают максимальный рост!

Я решил провести своё исследование и выяснить, действительно ли такой подход работает. Делюсь им с вами.

Дивидендные акции

Вначале несколько полезных для дивидендных инвесторов фактов о нашем рынке:

• Основной дивидендный сезон длится с мая по июль. Именно в этот период выплачивается около 70% всего объёма годовых дивидендов.
• Дивидендная доходность акций из состава индекса Мосбиржи (в нем 48 эмитентов, но дивидендных 46, а стабильно выплачивающих дивиденды около 25) выше, чем в среднем у всего рынка акций.
• В среднем дивидендные гэпы на нашем рынке закрываются за 142 дня.
• Лучший период, когда дивидендная акция показывает наибольший рост-это от 46 до 86 дней перед выплатой дивидендов.

Продолжаю ежемесячное инвестирование, в мае снова удалось пополнить брокерский счёт на 200 000 рублей, а значит снова можно взять тележку и пойти пошуршать по полкам Мосбиржи в поисках акций и облигаций. А вместе с суммой от продажи акций Газпрома и купонами вышло почти 300 000. Размещения облигаций в первой половине мая шли крайне вяло, так что большая часть покупок — дивидендные акции.

О том, что я покупал в апреле, можно почитать тут. Ну а в мае я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — как амбассадор святого туземуна и по совместительству мой лечащий врач в дурке прописал.

Напомню, что мой базовый план предполагает пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 748 000 за 5 месяцев. Вот бы и дальше удавалось пополнять по 200 000, тогда дела пойдут намного бодрее.

По составу портфеля у меня есть план, и я его обновил и придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).