трейдинг

Казалось бы, внёс на ИИС 400к рублей в год и вернул 52к на следующий год. Но везде есть нюансы. Выплата разовая и налогов требуется уплатить на сумму, не менее возвращаемой.

Но как получать в среднем 52000 рублей каждый месяц, ничего не делая? Всё очень и очень просто. Работать, работать и ещё раз работать. На работе, над собой и своим портфелем. Делов то.

Обо всём по порядку и более подробно

Благодаря своей волшебной табличке по учёту всех движений денежных средств, получил среднемесячный доход (копейка в копейку) — 57 765,75 р., или 422 0118,6 р. за 8 месяцев. И эта сумма без учёта налогового вычета (257 405 р.), кэшбэков (133 720 р.), баллов сетевых магазинов и рекомендательных ништяков. Только купоны, дивиденды, вклады и накопительные счета. Пассивный доход.

Для любознаек просуммирую все доходы и получаю среднее значение — 101 633 р. в месяц (блин, сам в шоке). А деньги-то где? Всё реинвестировано, ну ок, 90% реинвестировано.

Для понимания, вес всего ликвидного портфеля на сегодняшний день составляет 4.5М.

( Читать дальше )

Представьте, что к вам в руки попала крупная сумма денег и перед вами встаёт вопрос: «Что сделать — инвестировать всю сумму одномоментно, или разбить её на части и вкладывать в рынок постепенно?»

В этой статье я, без лишней воды и теорий, а на анализе реальных исторических данных нашего рынка, постараюсь грамотно ответить на этот вопрос.

Мой личный опыт

Я инвестирую почти 5 лет, стоимость моего портфеля составляет около 3.7млн р. За весь срок инвестиционной деятельности среднемесячные пополнения моего брокерского счета находятся на уровне 61 000р\мес.

За этот период у меня было 2 крупных пополнения на суммы 280 000р (в октябре 2021г) и 1 120 000р (в августе 2023г)

Тогда я не стал растягивать эти деньги, а купил сразу на обе суммы дивидендных акций. Но правильно ли я поступил, может выгоднее было разделить деньги на равные суммы и инвестировать в течении нескольких месяцев?

Исследование!

Я провел исследование на реальных котировках нашего рынка (период 2004-2023г) с целью определить, как же лучше поступать инвесторам в похожей ситуации — вкладывать в рынок всю крупную сумму сразу или делить её на части и инвестировать постепенно.

( Читать дальше )

Российский рынок акций заметно скорректировался в летние месяцы, но уже восстанавливается. В период коррекции кто-то хеджирует риски, кто-то сокращает позиции, а кто-то и вовсе полностью их закрывает, принимая решение остаться вне рынка на какое-то время. Но, пережидая бурю, важно не упустить лучшую точку входа, идеальный момент для возвращения и восстановления позиций.

Треть от всего среднегодового роста приходится лишь на 10 торговых дней

При неудачном выходе из рынка на долгосрочном горизонте инвесторы рискуют потерять значительную часть доходности.

Рынок акций исторически растущий

На длительном горизонте рынок акций по своей природе является растущим. Не нужно далеко ходить, чтобы в этом убедиться — достаточно посмотреть динамику мировых индексов. Можно оценить статистику и в разрезе одного дня. Рассмотрим Индекс МосБиржи (IMOEX), который не учитывает дивиденды, а также Индекс МосБиржи с дивидендами (MCFTR).

Из графика ниже следует, что исторически индексы в конкретно выбранный день чаще растут.

( Читать дальше )

Вчера заработано:
Брент +250 пп

Акции
Самый лучший вариант на долгосрок ( при тщательном анализе), и они же могут дать максимальную доходность. Требуют специальных знаний, но есть стратегии, которые пойдут новичкам.
Облигации/депозит
Идеально для финподушки и запаса наличности в случае обвала рынка ( чтобы скупать упавшим акции). На долгих промежутка времени дают скромную доходность ( выше инфляции на пару процентов).
Недвижимость
Это вообще отдельная тема, которая требует в разы больше знаний, чем фондовый рынок. И при всем этом доходности бывают совершенно разные от 10% до нескольких сотен ( при строительстве собственного объекта и после сдачи его в аренду).
Товарные активы
Никогда не храни деньги в вещах. Покупая товарный актив, ты покупаешь реальную доходность, равную инфляции минус издержки, налоги. То есть доходность меньше инфляции.

Продолжаем разбирать базу. Инструмент лишь может хорошо или плохо подходить под конкретную задачу. Вклады, фонды, облигации и т.п. это всё разные инструменты. Главное правильно их использовать.

А то приходит человек на фондовый рынок с простой задачей, сохранить деньги от инфляции пока копит на [ремонт/машину/квартиру и т.п. ], а тут ему маржиналку активно советуют, бесплатно для начала. Фьючерсы попробовать, вот тебе курс бесплатный как они работают. Линии на графике с умным видом рисуют, всё просто и очень понятно, а главное весело и задорно. А потом вжух, и нет больше накоплений.

Что после этого человек будет (справедливо) думать о фондовом рынке? Конечно после этого он пойдёт в банк и на депозит деньги положит где 60% за 3 года обещают (~17% годовых без возможности снять досрочно с сохранением процентов, но об этом банк не скажет). Всё потому что инструменты не много другие нужны были под задачу.

Фонды денежного рынка лучше вкладов на короткой перспективе, особенно если нет понимания когда деньги потребуются на горизонте нескольких месяцев, но потребоваться могут в любой момент.

( Читать дальше )

Просто запомни братиш, когда ты инвестируешь в реально крутой бизнес, время всегда на твоей стороне👍

😁 Индекс не перестает удивлять. Одно закрытие круче другого.

 

🧠 Утром, первичным движением по логике, так еще и на падающей нефти индекс дошел до 2800, с погрешностью. После чего, у этого уровня началась локальная фиксация спекулятивных шортов, которая и вызвала отскок. В итоге, получилось так, что индекс пришел к 2847, что осталось максимумом дня. Далее под закрытие он гулял из стороны в сторону. Ну и кстати, все это происходило на жутком падении нефти.

 

В итоге мы получаем, что на падающей нефти индекс стоял на месте, а значит что будет, если нефть начнет расти?

 

📝 Следовательно закрытие рынка выходит нейтральным. Ни вверх, ни вниз конкретно индекс не смотрит, ведь была попытка пойти вверх, индекс распродали, была попытка уйти ниже, откупили.

 

Опять, как в среду выходит неопределенность. 

 

❗️ Однако все же, если завтра нефть пойдет вверх, то скорее всего движение будет туда же, ибо на падающей нефти ММВБ стоял. При таком закрытии выходит, что приоритет работы возможен во все стороны. Завтра можно работать как в шорт, так и в Лонг, если на то будут условия. Но в целом, жду индекс ближе к 2850, а там уже посмотрим.

( Читать дальше )

Чтобы зарабатывать больше и стабильнее, нужно создать собственные правила в трейдинге. Сегодня хочу поделиться одним из них:

«Если открываешь позицию на пробое уровня, то при возврате цены к этому уровню можно увеличить позицию после ретеста. Для контроля рисков всегда фиксируй её как отдельную сделку».

Почему это работает?

Пробой уровня — это важный сигнал о том, что тренд готов ускориться. Баланс спроса и предложения смещается. Но сразу после пробоя цена часто возвращается для теста этого уровня.

Ретест — это проверка. Если уровень удерживается, это подтверждение силы тренда и интереса со стороны покупателей или продавцов в зависимости от направления тренда.

Увеличение позиции на ретесте позволяет максимально использовать импульс, но с меньшим риском — ты уже знаешь, что уровень держится.

При этом, можно ставить стоп уже короче, так как волатильность обычно на ретесте снижается. Соответственно, у «второй сделки» будет соотношение риск к прибыли выше, чем у той сделки, что открываем на пробой.

( Читать дальше )

Привет, коллеги трейдеры! 🚀

Хочу поделиться, как я использую виджеты «Прибыль по монетам» и «Убытки по монетам» для анализа своего портфеля и улучшения доходности. Это действительно помогает видеть картину по каждой криптовалюте и оптимизировать стратегию.

Почему это полезно?

Разные монеты приносят разные результаты, и важно понимать, какие из них работают на вас, а какие — против. С помощью этих виджетов можно быстро определить, где теряются деньги, а где они зарабатываются.

Как я использую виджеты:

1. Добавляю виджеты на доску

В моём аналитическом инструментарии я добавил виджеты, которые показывают прибыль и убытки по каждой монете. Это наглядно даёт понять, на чём я зарабатываю, а на чём, наоборот, теряю.

2. Анализ прибыльных монет

Виджет «Прибыль по монетам» помогает мне видеть, какие активы приносят стабильную прибыль. Например, если Bitcoin и Ethereum consistently дают хороший доход, я увеличиваю их долю в портфеле.

3. Выявление убыточных активов

«Убытки по монетам» — отличный инструмент, чтобы понять, с какими активами стоит быть осторожнее. Например, если вижу, что Dogecoin или Shiba Inu приносят одни убытки, это сигнал, что нужно пересмотреть свою стратегию по этим монетам.

( Читать дальше )