финансовый советник

Типичный вопрос, который мне задают читатели, выглядит примерно так (вопрос совершенно реальный, я его не придумывал, можете даже найти его на стриме, но подобных много).

У меня сейчас примерно $15000 капитала, нет своего жилья, хочу инвестировать эти деньги. Правильно ли это или лучше взять ипотеку? Долго читаю про разные инструменты для инвестиций и не могу определиться, какие мне нужны. Как лучше начать инвестировать, чтобы разобраться по ходу? Насколько вообще оправдано посещение финансовых консультантов? Чем они могут помочь?

Или вот ещё один вопрос вдогонку, буквально на днях его прислали:

Я продаю свою старую однушку, получится 2.5 млн рублей. Новую квартиру купить не смогу. Как лучше распорядиться деньгами, чтобы было все очень консервативно, и риски потерять сводились к нулю? Вложить в акции или просто в банк?

Финансовый консультант как раз поможет вам найти ответы на эти вопросы — в этом его работа и заключается. Но вот хороший финансовый консультант сперва задаст вам свои вопросы, и если вы на них ответите честно, то он принесёт гораздо больше пользы. Так вам не придётся догадываться, что бы он посоветовал такому человеку, как вы, а ему не придётся угадывать что вы за человек и что вам нужно от жизни, чему вы будете рады, а чего точно не требуется и в какие ситуации вам лучше не попадать.

( Читать дальше )

ЦБ РФ утвердил базовый стандарт совершения инвестиционным советником операций на финансовом рынке.

«В базовом стандарте закреплен подход к определению инвестиционного профиля клиента, позволяющий инвестиционному советнику учитывать в том числе желания клиента в отношении допустимого риска. Методика, которую использует инвестиционный советник при определении инвестиционного профиля, должна обеспечивать выполнение требований добросовестности и разумности, а также его соответствие интересам клиента. Стандарт допускает также наличие у клиента нескольких профилей при указании им различных инвестиционных целей»

Документ обязателен для исполнения всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по инвестиционному консультированию, вне зависимости от их членства в СРО.

источник

Добрый вечер, друзья!

Считаю, что каждый пост должен нести в себе некую долю полезности, по крайней мере при написании всех предыдущих топиков я старался строго придерживаться данного принципа.  Данный пост не должен стать исключением, и Вы его можете рассматривать как руководство к действию, как некий мануал по построению карьеры в брокерской компании. Так что студенты экономических (и не только) ВУЗов, либо всех тех, кто грезит о работе на российском Walt-Street советую присмотреться к информации представленной в данном топике. Сегодня темой нашего обсуждения будут зарплаты в финансовой сфере, а конкретней в брокеридже. Мы поднимем вопрос не только уровня оплаты труда в таких компаниях как БКС, Финам…, но также коснёмся их принципов и ценностей, которыми они руководствуются и которые они исповедуют при работе с клиентами и построении своего бизнеса. Представленная информация не лишена субъективизма, так как является отражением опыта одного человека, а не группы лиц. Ну думаю этот недостаток мы компенсируем возможностью свободного комментирования, данного топика. Все цифры представлены только для Москвы, возможно регионов мы коснёмся лишь вскользь. В конце статьи представлен пошаговый алгоритм трудоустройства, который Вы можете трансформировать под себя исходя из Ваших целей, а также как бы это нестранно звучало особенностей характера и системы ценностей. А точнее Вашего отношения к продажам. Да чтобы Вы понимали речь в статье пойдёт о финансовых советниках, консультантах, либо просто менеджеров по продаже финансовых услуг, в общем всех тех кто Вам скорее уже ни раз звонил и предлагал встретиться для рассмотрения возможности инвестирования Ваших свободных денежных средств в структурные ноты, автоследование, ду и т.п.

( Читать дальше )

Investburg — одна из площадок, на которую приходят заявки миноритарных акционеров по продаже акций. 
Большая часть заявок касается внебиржевых акций: одни акции — допущены к торгам в MOEX Board, другие — нет. 

Мы предлагаем следующее сотрудничество финансовым (инвестиционным) консультантам и советникам, клиентским менеджерам брокерских компаний со своей наработанной базой инвесторов: 

— с Вас — инвесторы, готовые купить внебиржевые акции и инвестировать средства на долгий срок (от 1 года, оптимально 2-3 года). 
— с нас — непосредственно эти акции и Вам агентское вознаграждение (от 3% до 10% от суммы сделки). Заработок ничем не ограничен! 
— инвестору — приобретение акций по минимальным ценам с одними из самых лучших коэффициентами P/E,P/B, дивидендной доходностью (от 15% годовых. В среднем, на 2-3 года доходность 50-80% годовых). 
Потенциальная высокая доходность — это плюс, текущая низкая ликвидность — это минус (по некоторым акциям в текущем моменте вообще нет рынка). 

( Читать дальше )

Совет Федерации в пятницу, 15 декабря, одобрил поправки в закон о рынке ценных бумаг, предусматривающие появление в России института инвестиционных советников. Соответствующий закон приняла Государственная Дума на заседании 6 декабря 2017 года.
Закон вступит в силу через год после его официального опубликования.
Предполагается, что финансовые советники станут самой многочисленной индустрией профессиональных участников рынка ценных бумаг, деятельность которых будет способствовать принятию качественных инвестиционных решений российскими гражданами. Правилам об инвестиционном консультировании должны будут подчиниться и брокеры, оказывающие такие услуги клиентам.
Советники не должны лицензироваться, однако, как и иные профессиональные участники рынка ценных бумаг, будут членами саморегулируемых организаций, Банк России будет вести их реестр. Основным требованием к инвестиционным советникам будет квалификация и соответствие советов инвестиционному профилю клиента.

( Читать дальше )

Есть одна китайская мудрость: «Учитель приходит тогда, когда готов ученик».


Есть у меня одна знакомая девушка, у которой с финансами совсем беда. Я давно её знаю, и искренне хочу помочь, поэтому предложил ей бесплатную консультацию.

«Лучше бы денег дал» — подумают некоторые, и будут не правы. Если в финансовом отношении человек не грамотен, то никакая сумма не решит его проблем, а зачастую приведёт к ещё бОльшим сложностям.

В общем, на консультации я рассказал, на что нужно внимание обратить, что улучшить, какие сделать первые шаги и т.д. Я даже не стал её грузить страхованием, инвестированием и пр., до этого далеко. Днём позже подобрал материалы и ссылки, которые помогут именно в её ситуации, всё отправил и приготовился на вопросы отвечать. Вопросы, которых не было…

В принципе, я сразу понял, что человеку это всё не надо, по большому счёту. Да, осознаёт пользу сказанного. Да, понимает, что сейчас она идёт совсем не туда, куда хотелось бы, но… Что-то изменить в своей жизни ей кажется абсолютно не реальным, просто установка такая в голове. Стена. Т.е. человек осознанно идёт на финансовое самоуничтожение.

( Читать дальше )

    Решил написать данный пост в надежде на то, что смогу найти знающих людей на этом форуме, которые помогут правильно принять инвестиционное решение.
    В силу своей излишней консервативности для меня всегда был и остаётся единственным инструментом для сохранения свободных денежных средств обычный банковский вклад. При этом большую часть своих средств я храню в долларах и, как показала история, в общем-то делаю это не зря.  К сожалению, текущие ставки по банковским вкладам (а у меня средства размещены под 0.25%) не радуют, и сейчас невольно задумываешься об альтернативных вариантах инвестиций. Но терять такие преимущества банковского вклада как надежность, гарантированность ставки и отсутствие рыночных рисков я не готов.

   А здесь на днях мне раздается звонок. К слову сказать, предложения от различного рода финансовых компаний мне поступают на регулярной основе, и отношусь я к ним крайне скептически, но признаюсь, этот звонок мне заинтересовал. Девушка с милым голосом представилась сотрудником крупной брокерской компании (дабы не заниматься рекламой название опустим) и сказала, что они сейчас готовы дать

( Читать дальше )

Всем добрый день Смартлабовцы! 
Начинаю Серию статей на тему того как я начинаю свой Путь Финансового советника в одной из компаний нашей родины!
Познакомился с фондовым рынком ещё в 2007 году знакомы рассказали что можно торговать евро доллар, но мы все знаешь чем это закончилось!
После чего Закончил УРФУ по специальности банковское дело и понял, что учат у нас одному, а на работе говорят забудь всему что учили!
Богатых родителей у меня нет и воспитывала 1 мама, но всегда поддерживала меня и сказала учись сынок.
Работала и платила 130 тысяч в год за обучение, деньги не маленькие тем более для Екатеринбурга. Работала и работает на тяжёлом производстве военный завод, так сказать отдала своё здоровье и за что за корочку которая в итоге никому не нужна!
1. Буду прописывать каждый шаг своего пути от начинающего Младшего финансового советника до будущих вершин

( Читать дальше )

Здравствовать всем, собственно люди не паникуйте, даже если наших депозитов не будет хватать на самостоятельную торговлю на рынке ММВБ или ФОРТС. У нас есть опыт практической торговли и определённые знания! Всё что нужно будет сделать это создать кооперацию, маленького субброкера советника, и вложить свои кровные в новое АО «финансовый советник» получить СРО для раздачи советов и получать прибыль с комиссий! «Волк с Уолл-Стритт» ЦБ сам нам хочет принять золотую жилу! А дальше маркетинг, продажи и советы покупать от мусора до ликвида. Итог: Вы будете зарабатывать на рынке и вам будет пофигу куда он ходит, потому что ваш актив будет не акции, фьючерсы и облигации, а люди-инвесторы которых всегда хватит, и советы можно раздавать по принципам ограничения убытков, 10 заработали получил прибыль. один потерял 2% от всей прибыли отдал, плюс так как счёт советника позволит, можно будет хеджировать пакет акций инвесторов на фьючерсах на ртс или ммвб. 

Добрый день, нужна помощь в следующем вопросе.
Являюсь клиентом брокера БКС Кипр. Через него у меня куплены еврооблигации. Хочу уплатить налог в бюджет РФ с купонного дохода. Купонный доход за 2014 год составил 30 тыс. $.  Брокер может мне предоставить только брокерский отчёт. Никаких справок  НДФЛ и т.п. он не выдаёт. Теоретически справку НДФЛ могу сформировать самостоятельно, но проблема заключается в том, что доход получен в долларах, а налог я должен уплатить в рублях. По какому курсу пересчитывать (могу предположить, что пересчёт идёт по курсу ЦБ на дату оплаты). Поделитесь инфой был ли у кого-нибудь такой опыт.