фонды денежного рынка

Фонды денежного рынка при высокой ключевой ставке ЦБ приобрели небывалую популярность у инвесторов, которые ждут удачного момента для входа в другие активы: акции, облигации, валюту и другие инструменты. А какая в них доходность и какой выбрать?

Выбрал 5 самых крупных по СЧА фондов и посмотрел, какая по ним доходность. Посмотреть полный список таких фондов можно тут. Кроме рублёвых есть ещё и юаневые.

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Интересной альтернативой фондам денежного рынка является фонд Сбера SBFR. В нём лежат флоатеры. Кроме того, можно просто покупать флоатеры. Но нужно иметь в виду, что ликвидность в них может быть ниже, а значит и волатильность будет присутствовать.

Цифры за день, за последнюю неделю, за последний месяц, за последний квартал и за последний год. Поскольку ключевая ставка росла, доходность года ниже, чем доходность более коротких периодов — не удивляйтесь. За день выходит у всех около 0,04%, но это с округлением, разница видна только на длительных периодах.

( Читать дальше )

Чистый приток средств в фонды денежного рынка в сентябре 2024г составил 70 млрд руб, с начала года — 270 млрд руб — Ъ со ссылкой на Investfunds. В результате их активы выросли за девять месяцев в два с половиной раза, до 545 млрд руб., и заняли более трети всего рынка розничных фондов (открытые и биржевые ПИФы — 1,44 трлн руб.).

Управляющим БПИФами денежного рынка удается заметно улучшить результаты управления. По оценке «Денег», основанной на данных Investfunds, за третий квартал паи таких фондов подорожали на 4–4,5%, что на 0,3–0,6 процентного пункта выше результата второго квартала этого года. С начала года такие инвестиции принесли пайщикам доход в 12–12,8%. Этому способствовало как повышение ставок, так и капитализация процентов. 

В ближайшие месяцы аналитики и управляющие ожидают дальнейшего повышения ключевой ставки, а потому популярность фондов денежного рынка может еще вырасти.





www.kommersant.ru/doc/7219590

Ставки в банках продолжают ползти вверх. Многие перевалили рубеж в 20% годовых. А сегодня ВТБ поднял ставку по накопительному счету аж до 22%. 

Продолжаю мониторить выгодные предложения банков и брокеров. Пользуйтесь моментом для размещения свободных средств или части подушки безопасности. Выгодные предложения, в основном для новичков, но без дополнительных условий по тратам. 

Накопительные счета

На ежедневный остаток:

▫️ 22% — ВТБ. Первые 3 месяца для новичков.

▫️ 22% — Газпромбанк. Первые 2 месяца для новичков  (с подпиской Привилегии Плюс).

▫️ 20% — Металлинвестбанк. Первые 2 месяца для новичков.

▫️ 20% — Яндекс.Банк. Первые 3 месяца для новичков (с подпиской Яндекс.Плюс).

▫️ 20% — Финам. Первые 2 месяца для новичков (с подпиской).

▫️ 19% — Экспобанк. 

▫️ 19% — Почта Банк. В первый месяц для новичков.

▫️ 18,5% — ББР Банк. Первые 2 месяца для новичков.

▫️ 18% — Локо-Банк. Первые 2 месяца для новичков.

( Читать дальше )

Сентябрь 2024 года стал рекордным для розничных паевых инвестиционных фондов (ПИФов), привлекших почти 67 млрд руб. Чистый приток вырос на 5% по сравнению с декабрьским рекордом 2023 года. Основной интерес сохранялся к фондам денежного рынка, которые показали приток в 69,4 млрд руб., что на 25% выше показателя августа.

Причиной такого спроса стало повышение ключевой ставки ЦБ до 19%, что увеличило привлекательность фондов денежного рынка. Одновременно с этим, несмотря на рост фондового индекса Московской биржи на 8%, инвесторы продолжили выводить средства из фондов акций (5,3 млрд руб.) и смешанных инвестиций (5,8 млрд руб.). Однако оттоки были заметно меньше, чем в предыдущие месяцы.

Полноценный возврат интереса к фондам акций и облигаций ожидается лишь при смягчении монетарной политики Банка России, что могло бы стимулировать дальнейшие вложения в эти инструменты.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7214574?from=doc_lk

Частный инвестор — существо любопытное и где-то даже пугливое, но главное — всегда социальное. Как настоящий пушистый хомяк, он предпочитает держаться стаями и очень любит подсматривать за другими сородичами — мол, а че там у вас набито в защечных мешках? Что нынче в тренде, а от чего лучше побыстрее избавляться? И куда бежать, если вдруг «большой бадабум?💥

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за сентябрь увеличилось на 437 тыс. и достигло 33,8 млн. Совершали сделки из них в июле 3,8 млн активных инвесторов (так же, как и в августе). Я тоже регулярно совершал.

💰Суммарный объём вложений частных инвесторов в июле составил 123,4 млрд ₽ (в августе было 110,1 млрд). В частности, только один Сид вбухал 272 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

( Читать дальше )

Брокер ВТБ в прямом эфире РБК презентовал стратегию на четвертый квартал 2024 года, выделив золото, фонды денежного рынка, облигации с плавающим купоном и акции компаний с низкой долговой нагрузкой как привлекательные активы для инвестирования. По мнению аналитиков, в условиях высокой инфляции и жесткой денежно-кредитной политики, золото и качественные облигации станут особенно актуальными.

Главный экономист ВТБ Родион Латыпова прогнозирует, что к концу 2024 года инфляция может достигнуть 7,7%. Инвесторам рекомендовано обращать внимание на компании с низким уровнем долговой нагрузки, такие как HeadHunter, «Яндекс», ЛУКОЙЛ и «Газпром». В частности, «Газпром» рассматривается как фаворит благодаря интеграции с «Сахалин Энерджи» и увеличению добычи газа в России.

Фонды денежного рынка набирают популярность: доля клиентов, совершивших сделки с ними, выросла в пять раз. Управляющий директор ВТБ Ярослав Лазарев отметил, что такие инструменты предлагают почти безрисковую доходность, привязанную к ключевой ставке.

( Читать дальше )

По данным отчета Bank of America (учитывает данные EPFR), по итогам недели, закончившейся 25 сентября, чистый приток клиентских средств в фонды денежного рынка превысил $129 млрд. Это в 17 раз выше оттока неделей ранее и максимальный положительный результат за полтора года. С начала года фонды данной категории привлекли $721 млрд.

Бегство инвесторов в фонды денежного рынка произошло несмотря на решение ФРС США провести первое более чем за четыре с половиной года снижение ключевой ставки.

Покупки акций фондов emerging markets выросли почти в восемь раз, до $9,7 млрд. Это четвертый по величине результат в этом году. Аномальный приток в фонды акций развивающихся стран был обеспечен в первую очередь фондами Китая, чистые привлечения в которые составили $8,1 млрд.

www.kommersant.ru/doc/7196270

Для кратковременного размещения свободных средств на брокерском счете многие используют фонды денежного рынка. Всего их 6, один из которых в юанях. Сегодня рассмотрю один из самых популярных фондов денежного рынка и третий по боъему фонда — АКММ от УК «Альфа-капитал».

Тикер: АКMM
ISIN: RU000A104Х08
Управляющая компания: «Альфа-капитал»
Валюта активов: рубль
Формирование: июль 2022 г.
Цена за 1 лот: ~ 127,18 ₽
Расходы фонда: 0,6%, из которых комиссия за управление 0,4%, комиссии спецдепозитария не более 0,05%, прочие расходы не более 0,15%
Стоимость чистых активов: 93,7 млрд. рублей
Комиссия брокера за покупку/продажу через приложение Альфа-инвестиции: 0%

Подробнее о фонде

Фонд вкладывает средства в сделки так называемого «обратного РЕПО». РЕПО — продажа ценных бумаг с обязательством выкупа через определенный срок. Обратное РЕПО — покупка ценных бумаг. Что касается фонда, то ценными бумагами являются в данном случае являются облигации федерального займа. Каждый день стоимость пая фонда увеличивается на ставку RUSFAR/365 минус расходы фонда, где RUSFAR — так называемая справедливая стоимость денег, которая рассчитывается на основе реальных сделок.

( Читать дальше )

Фонды ликвидности набрали огромную популярность. Во многом благодаря высокой ключевой ставке, за которой следует их доходность.

Ставка RUSFAR, к которой привязаны доходности фондов ликвидности следует за ключевой ставкой. Данные Мосбиржи. 

За год инвестиции в них выросли в 10 раз. 

( Читать дальше )

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка, обращающихся на фондовом рынке Московской биржи, составила свыше 500 млрд рублей. Это в 2,2 раза больше, чем на начало 2024 года.

Количество физлиц, имеющих в своих портфелях биржевые фонды денежного рынка, с начала 2024 года также выросло вдвое, превысив 700 тыс. человек. Средний размер вложений одного частного инвестора на текущий момент составляет более 690 тыс. рублей.

Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи:

«Мы видим стремительный рост востребованности продуктов финансовых компаний, предоставляющих возможность частным инвесторам и бизнесу зарабатывать на денежном рынке. Период высоких процентных ставок и низкий уровень риска таких инструментов делают их привлекательными для инвесторов. Московская биржа планирует и дальше в сотрудничестве с участниками денежного рынка способствовать развитию и продвижению продуктов для их клиентов – частных инвесторов и бизнеса любого масштаба».

( Читать дальше )