ETF

История началась в октябре 2019 года. 

Так как закупаться акциями на исторических максимумах было как-то страшно, а о надвигающемся кризисе трещали из каждого утюга, я принял решение перевести остаток средств в доллары.
Но чтобы доллары не лежали просто так и не портили общую доходность, их нужно куда-то было положить под процент. Долго думал над решением, и как обычно я делаю в таких случаях, где нет простого решения, разложил по трём «кучкам» — заодно получился неплохой эксперимент с выявлением подводных камней в каждом из вариантов. Возможно, информация будет полезна читателям в будущем.
Сейчас расскажу подробно о каждой «кучке»

Кучка первая. Облигация Минфина РФ «Россия-2028» (RUS-28)


Куплено 3 облигации за 170% от номинала ($1700 за штуку) + НКД. Конечно же, я не планировал держать облигацию до момента её погашения в 2028 году. Идея заключается в том, чтобы продать её в конце июня.
Комиссионные и налоги: 0,15% за покупку + 0,15% за продажу. НДФЛ по купонам — 0%. Налог на доход от «валютной переоценки» – 0%. Итого с $5100 комиссионных ожидается $15.30, налогов — 0.
Купонная доходность — $63.75 на одну облигацию (2 купона в год) или 7,5% годовых к цене покупки. Комиссионные срежут доходность до 7% годовых. Интересная штука заключается в том, что я пережил с ней мясорубку в марте 2020, и сейчас она стоит 175% от номинала. Скрещивая пальцы, жду конца месяца.
Здесь всё предсказуемо, есть только одна переменная – цена облигации в момент продажи.

Кучка вторая. FXRU – ETF на корпоративные еврооблигации российских компаний

Время выбирать ПИФы❗️ После кризиса надо покупать акции, стоит поискать фаворитов и «альфа скакунов»

23 марта я написал пост: "Какой ОПИФ можно купить в свой портфель❓", где дал рекомендации, как можно выбрать ОПИФ для своего портфеля.

И вот сейчас, когда я написал свой профессиональный инвестиционный калькулятор, я могу легко проверять один из пунктов из той рекомендации, а именно:

✅ Соответствии исторических показателей эффективности

В том же посте, я рассказал об ОПИФе «Харизматичные акции» (ХА) в УК АриКапитал, которым управляет Петр Салтыков.

Сегодня я просто хочу продемонстрировать, на этом же фонде, как легко и удобно теперь сравнивать Инвестиции в ETF (биржевые фонды) не только между собой, но и с любым другим фондом.

Отступление❗️ На самом деле не обязательно фондом, такие сравнение можно проводить с любой стратегией, и делать выводы. А в калькулятор я добавил учет комиссий и налогов — очень полезно когда есть надбавки и скидки при погашении паев или вознаграждение за успех.

Текущее состояние экспериментального портфеля:

Заголовки новостей пестрят об очередном конфликте США и Китая, о росте политических рисков, и о смутных перспективах выхода экономики из локдауна. И в такой ситуации очень логичным кажется уход от рисков в какую-нибудь тихую гавань, например золото. И Bloomberg даже акцентирует внимание на том, что приток инвесторов сейчас очень вырос, мол, смотрите какой спрос, надо брать, а то все разберут. Но смущает вот что.


Если провести бэктест при помощи современных технологий (посмотреть чуточку влево на графике), то в глаза бросается одна очевидная закономерность, после всплеска интереса со стороны инвесторов, как правило, идет длительная коррекция:

🇪🇺 Европейская комиссия предложила создать фонд восстановления объёмом €750 млрд, который будет обобществлять долг на уровне ЕС. €500 млрд составят гранты, а оставшаяся часть- привлечённые кредиты. Италия и Испания получат около €80 млрд в виде грантов каждая. Германия будет иметь право на получение €28 млрд. Предложенный план требует единогласного одобрения всех стран-членов ЕС.
Создание данного механизма имеет потенциально далеко идущие последствия для будущего ЕС, поскольку он создает прецедент для: 1) обобществления долга;
2) крупномасштабного финансирования ЕС;
3) перекрестного субсидирования через фискальную политику стран ЕС.

📰 The Washington Post сообщает, что президент Трамп готовит указ, который будет регулировать и, возможно, наказывать Facebook (FB US), Twitter (TWTR US) и Google (GOOG US) за модерацию контента. Это последовало после того, как Twitter стал показывать читателям твитов Д.Трампа статьи, которые опровергают сделанные в твите утверждения. Дополнительные требования к соцмедиа могут замедлить их рост, одновременно увеличив их расходы. Смогут ли компании обезвредить эту угрозу? Давление продаж в акциях соцсетей может усилиться.