Налогообложение на рынке ценных бумаг

Начать торговать

333V12 января 2023, 22:14
333V, Ну не факт. Официально брок удерживает, это понятно. Но если кампания по удержанию ещё не стартовала, а числа 3 января, до начала спис...

Аксинья,… Ведь при выводе брок списывает не более 13 % от суммы вывода.........

Это не так.

13% ( от суммы вывода ) брокер удерживает, если сумма вывода меньше размера НДФЛ
А если выводите сумму, больше, чем НДФЛ — НДФЛ удерживается ПОЛНОСТЬЮ

Например. Доход 1 млн. рублей за 2022 г

НДФЛ 13% = 130 тыс. руб

Если бы вывести в 2022 г. 129,99 тыс, то НДФЛ был бы 13% от 129.99 тыс, т.е. 16.9 тыс ( остальное — в январе 2023 г )

А если вывести 130,00001 тыс. и более, то НДФЛ берётся уже 13% от 1 млн. И они сразу спишутся со счёта. И не важно, в 2022 или в 2023 выводите.

www.tinkoff.ru/invest/social/profile/m4DD1mk4/a221b170-21e6-41b4-a2b6-0f18e3a9c3af/
Ответить + 1
Аксинья12 января 2023, 21:58
Аксинья, Однозначно, брокер удержит за прошлый год в январе, даже если не выводить деньги. При выводе — тем более. Странно, вроде бы у всех ...

333V, Ну не факт. Официально брок удерживает, это понятно. Но если кампания по удержанию ещё не стартовала, а числа 3 января, до начала списаний, вывести деньги (даже если они из-за выходных с биржи уйдут, а на банк.счёт зачислятся после выхов)? Ведь при выводе брок списывает не более 13 % от суммы вывода. Вы навернякА знаете, что в такой ситуации удержат начисление за прошлый год? Или это только предположение?
Есть кто считает по-другому? И основание, если знаете таковое, плиз.
Ответить 0
333V12 января 2023, 21:51
Всем здрасти! Кто-нить знает, если выводить деньги с броксчёта в начале января (до списания налога брокером), то будут ли удерживать прошлог...

Аксинья, Однозначно, брокер удержит за прошлый год в январе, даже если не выводить деньги. При выводе — тем более. Странно, вроде бы у всех 5-6 января уже списали НДФЛ ( иногда блокируется, но списывается чуть позднее ).

Ответить 0
Аксинья12 января 2023, 21:42
Всем здрасти! Кто-нить знает, если выводить деньги с броксчёта в начале января (до списания налога брокером), то будут ли удерживать прошлогодний налог? Или брокер при выводе удерживает только налог, начисленный в текущем налог.периоде за сделки текущего/нового года?
Ответить 0
Инвестировать Просто12 января 2023, 17:48
Инвестиционный НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ в 2023 году - пошаговая инструкция⁠⁠
По старой доброй традиции записал видео о том, как правильно отправлять 3-НДФЛ.
Заполняю декларацию З-НДФЛ по доходам, полученным в 2022 году, для получения инвестиционного налогового вычета в размере 13% от внесенных на инвестиционный счет денежных средств. Показываю пошагово всю инструкцию от входа в личный кабинет ИФНС до отправки документов. Также оговариваю какие именно документы необходимы для получения налогового вычета, в том числе по иностранным акциям. Самый подробный кейс по налоговому вычету.
Дело сделал, теперь до 15 апреля жду ответа от налоговой, желательно деньгами💰

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
AndreyTimofeev12 января 2023, 10:00
Оптимизация налога при торговле на бирже
Приветствую уважаемые! Хочется услышать ваше мнение. Есть такая ситуация. Предстоит закрывать ИИС. На счете ИИС есть акции, определенная сумма кэша и по ндфл есть прибыль с которой предстоит уплатить 13% налога. Что интереснее с вашей точки зрения показать убытки, продав некоторые акции на сумму равную сумме прибыли или перевести эти акции на другой счет, а налог оплатить с кэша? Спасибо за аргументированные мнения.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Олег11 января 2023, 13:53
Мне ВТБ вернула переплаченный НДФЛ. В зачёт за убытки

Ответить 0
Ольга Ли13 января 2023, 11:51
Вчера получила купон по облигациям. Сберброкер не удержал НДФЛ! Купон пришел полностью! Сначала я решила, что это сбой и ошибка, но нет. Открываю брокерский отчет и вижу, что налог начислен, но не удержан. И код дохода стоит не 1011 как раньше было у купонов, а 1530 — доход от торговых операций.
То есть сбербанк теперь налог с купонов сразу удерживать не будет, а приплюсует его к финансовому итогу года.
Вот это отличная новость.

Ответить + 1
Антон О.11 января 2023, 13:29
Сбер. Возврат НДФЛ, переплаченного при выводе ДС.
Решил поделиться.
Прошлый год я удачно отторговал на валютных фьючах и не удачно на фьючах на акции. А поскольку живу я с рынка и каждый месяц что-то снимаю на жизнь, то образовалась переплата. 4-го января понял, что брокер не спешит с возвратом моих кровных и позвонил сам.
Что я узнал из разговора: есть 3 пути возврата средств:
1. Приехать в офис и написать заявление (Живу в МО и тащиться в центр Москвы нет ни малейшего желания).
2. Подать декларацию (и ждать до августа — тоже так себе решеньице).
3. Решить вопрос в чате приложения банка (только для клиентов Премьер).

Поскольку п.3 мне доступен — пошел по нему.
В чате традиционно после указания темы и нескольких пинков робота достучался до оператора, который переключил меня на другого, а тот на третьего.
С ним я и решал вопрос. Через чат получил заявление, распечатал, подписал, сфотографировал и с копией паспорта отправил в чат. Заявление приняли и обещали рассмотреть в течение 90 дней. Однако уже 9.01 деньги пришли на счет, чем был не мало приятно удивлен.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Laukar09 января 2023, 10:06
Налоговая сдернула все деньги с брокерского счета.
А у меня тут налоговая прям 3-го января со счета бабки сдернули на оплату налога… Причем они сдернули все свободные деньги… Надо разбираться насколько это законно.
Вообще налоговая — нехорошие люди: прибыль и убыток мне не смешивают на счетах и фьючерсы с акциями, считают раздельно. У меня акции упали, но я хеджировался опционами и фьючами — открывал обратную позицию на те же деньги. В итоге я в нуле. А налоговая считает что я очень обогатился и надо с меня драть дикий налог. Потом акции вырастут еще и с них сдерут...
Разве это справедливо?

Надо по идее как-то фонд мутить чтобы все в кучу было. И налог платить только при выводе денег из фонда.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Олег05 января 2023, 22:03
НДФЛ за прошлый годОткрытие походу списало сегодня утром. Ну не уроды? Нельзя было после праздников, когда ГО понизят, что за срочность?
Кто...

Vkt, ВТБ ещё не начислили мне
Ответить 0
Татьяна Суфиянова05 января 2023, 21:06
Как вернуть переплату по НДФЛ за 2022 год у брокера (Открытие)? Зашел сейчас в налоговый калькулятор в Открытие Инвестиции за 2022 год.
Начис...

Arti, если у вас есть переплата (брокер удержал налог больше, чем надо), то через брокера и вернете все. Написать надо заявление брокеру и вам деньги быстро вернут.
Ответить 0
Arti05 января 2023, 18:00
Как вернуть переплату по НДФЛ за 2022 год у брокера (Открытие)?
Зашел сейчас в налоговый калькулятор в Открытие Инвестиции за 2022 год.
Начисленный налог: 4 854,00 ₽
Удержанный налог: 5 757,00 ₽
К возврату: 903,00 ₽

Вопрос: эти 903 рубля мне автоматически на брокерский счет зачислятся? И если да, то когда?
А если нет, как можно их получить? Надо писать заявление брокеру? Или только через налоговую этот возврат налога можно получить?

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Андрей Андреевич04 января 2023, 23:46
Interactive brokers губит
Счёт с 20.01.21 года, есть там акций на 5т.р, в налоговую отправлял только уведомление о закрытие. Теперь налоговая шлёт мне письма, мол сделайте отчёт о движении денежных средств. Я боюсь и хочу закрыть счёт.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Потерьнет04 января 2023, 08:29
Вопрос по закрытию ИИС. В прошлом году, в ноябре закрыл тиньке ИИС тип А (получал вычеты три года). Тинькоф перевел все активы на брокерский и в начале этого года вычел налог на прибыль, хотя я зафиксировал часть убытка, но уже на брокерском. Как оказалось по ИИСу за предыдущие годы была прибыль, хотя на момент закрытия цена активов была меньше вложенной суммы. Т.е. сейчас в итоге сижу с убыточным счетом и заплатил налог, имея на конец года по брокерскому убыток. Я правильно понимаю, что этот налог можно вернуть?
Ответить 0
Vkt03 января 2023, 13:38
НДФЛ за прошлый год
Открытие походу списало сегодня утром. Ну не уроды? Нельзя было после праздников, когда ГО понизят, что за срочность?
Кто знает, когда ВТБ брокер налог этот списывает?

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
НДФЛка29 декабря 2022, 15:15
Расходы на услуги инвестиционного советника можно учитывать при расчете прибыли и налога
Здравствуйте!
При определении налоговой базы за отчетный год инвестиционный доход можно уменьшать на расходы, связанные с торговлей, хранением и прочими операциями с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами.
К ним относятся:
- закупочная стоимость реализованных активов;
- комиссии профучастников рынка ЦБ (брокеров, УК, депозитариев, и т.д.);
- посреднические и клиринговые услуги;
- биржевые сборы;
- суммы уплаченных процентов по инвестиционным кредитам и займам;
- налоги, уплаченные при получении в дар акций и паев;
- налоги, уплаченные в порядке наследования ЦБ;
- прочие расходы, связанные с операциями с ЦБ и ПФИ и оказанием услуг профучастниками рынка ЦБ.
Однако не все знают, что к прочим расходам можно отнести затраты на услуги инвестиционного советника.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Lano28 декабря 2022, 09:47
Последний день для оптимизации налога

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Николай Помещенко27 декабря 2022, 15:48
Николай Помещенко, а почему завтрашние сделки Вы относите на след. год? Если по Т+2 прибыль получена 30.12.2022, то она же остаётся в 2022 г...

Аксинья, да, вы правы. меня сразу поправили в комментах к посту. на один день ошибся. извините
Ответить + 1
Аксинья27 декабря 2022, 15:34
если фиксировать прибыль не сегодня, но завтра, то это уже прибыль за 2023-й год и НДФЛ платить в 2024.

Николай Помещенко, а почему завтрашние сделки Вы относите на след. год? Если по Т+2 прибыль получена 30.12.2022, то она же остаётся в 2022 г.? Пятница — рабочий день.
Ответить 0
Николай Помещенко27 декабря 2022, 17:19
Важно. Завтра последний день торгов, с учётом Т+2
Это важно в смысле «оптимизации налогов».
Раньше, когда была позиция с убытком более 20%, переоткрывал, что бы уменьшить налоговую базу.

а в случае прибыльных сделок, если фиксировать прибыль не завтра, но послезавтра, то это уже прибыль за 2023-й год и НДФЛ платить в 2024.

тоже по теме: дивиденды и купоны на текущий счёт.

и немного про итоги 2022 года, средняя по больнице:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Ответить 0
ignat27 декабря 2022, 10:51
Нельзя продать-откупить в один день для оптимизации ндфл.
Вижу много постов на тему оптимизации ндфл через закрыть убыточные по акциям и сразу откупить. При попытке объяснить, что нельзя делать в один день — хамят ))
Читаем внимательно вот этот пост.
https://smart-lab.ru/blog/610856.php

Совет всем — нельзя закрывать и затем откупать в один день! Идеально вообще закрыть 27 декабря, чтобы сделки закрытия по Т+2 учлись этим годом, а откупить 29 декабря — чтобы поставка по Т+2 была следующим годом.

Кому лень тыкать в ссылку:
В суде Челябинской области рассматривался случай, когда инвестор, как физическое лицо, перед тем, как подать декларацию 3-НДФЛ, продал пакет облигаций, чтобы показать расходы, а затем выкупил их обратно. Это сильно снизило базу по налогу и инспектора вменили необоснованную налоговую выгоду, как раз соответственно п. 2 статьи 54.1. Сделки объявили мнимыми, доначислили налоги, как если бы той самой убыточной сделки не было.
www.klerk.ru/blogs/budni-buhgaltera/497315/

Добавлю — случаи редки, автоматизированно налоговая пока эту ситуации не вылавливает. Если Вы закроете-откроете в один день, то пока высока вероятность, что последствий не будет. И, если в течение трех лет эту ситуацию налоговая не найдет и не пересчитает — хорошо. Но я лично не хочу рисковать и не делаю такую оптимизацию ндфл в один день.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Тимофей Мартынов27 декабря 2022, 09:59
Налогообложение незакрытого шорта по акциям
Доброй ночи, дорогие товарищи.
Возник вопрос:

Тут на смартлабе сегодня товарищ советовал не закрывать прибыльные лонги по акциям под конец года, потому что эта прибыль не пойдёт в таком случае в налоговую базу 2022 года.

А что скажете по поводу прибыльных шортов? У меня по шорту Яндекса весьма кругленькая прибыль, если шорт не закрыть до конца года, то он тоже не будет облагаться налогом в 22 году?

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Konstantin_p26 декабря 2022, 19:58
Осталось два дня до окончания налогового периода.
Завтра и послезавтра последние два дня, когда можно повлиять на подоходный налог 2022 года на фондовом рынке. Сделки четверга, 29 декабря, в плане налогов будут учтены уже в следующем году (режим Т+2). Последняя возможность уменьшить налоговую прибыль, закрыв убыточные позиции (у кого прибыль) или уменьшить налоговый убыток, закрыв позиции прибыльные.

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить 0
Sergio Fedosoni26 декабря 2022, 14:02
Налоговых нерезидентов планируют лишать статусов ИП и ПНПД
О чем и предупреждалиПовышение налогов для уехавших из страны россиян коснется самозанятых и индивидуальных предпринимателей, которые сейчас платят по сниженной ставке, пояснил депутат Андрей Исаев. Накануне это предложение вызвало споры в Госдуме

Авто-репост. Читать в блоге >>>
Ответить + 2

Налогообложение на рынке ценных бумаг

Налогообложение на рынке ценных бумаг — в данном форуме обсуждаются различные щекотливые вопросы, связанные с налогами на российском рынке акций и срочном рынке.

Чтобы купить акции, выберите надежного брокера: