У брокера БКС за 2024 налог 20 тыс. руб., который брокер не удержал, т.к. на счету не было денег. У брокера АТОН за 2018 убыток 12 тыс. руб. Как просальдировать эти потоки?

Приветствую! Вот что отвечает нейросеть: 

Да, убытки, полученные у разных брокеров, можно сальдировать. Это означает уменьшение налогооблагаемой прибыли, полученной через одного брокера, на сумму убытка, полученного через другого брокера. 14

Для сальдирования нужно подавать декларацию 3-НДФЛ. При этом сальдировать можно только финансовые результаты по сделкам с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами (ПФИ) — в первую очередь это фьючерсы и опционы. Например, нельзя уменьшить налогооблагаемый доход по брокерскому счёту за счёт убытка от сделок с недвижимостью. 14

Убытки по обращающимся ЦБ и ПФИ, полученные по итогам налогового периода, можно переносить на последующие 10 лет, но только через самостоятельную подачу декларации в налоговую. 2

Добрый день!

Для сальдирования финансового результата разных лет, полученного у разных брокеров, нужно обратиться в ФНС с подтверждающими документами.

Список документов для предоставления в налоговую:

— письменное заявление о зачете или возврате излишне уплаченного налога;

— декларация по форме 3-НДФЛ;

— справка по форме 2-НДФЛ;

— справка об убытках.
Справку 2-НДФЛ и справку об убытках подготовит брокер.

Заявление о зачете или о возврате суммы излишне уплаченного налога может быть подано в течение 3 лет со дня уплаты/начисления налога. Например, если вы получили убыток в 2018 году, а в 2024 году — прибыль по этой же категории инструментов, вы можете подать заявление на возврат излишне удержанного налога до 2027 года включительно.

Нужно подавать 3-ндфл декларацию в налоговую, с указанием убытка прошлых лет (до 10 лет) и текущей налогооблагаемой прибыли для сальдирования (сальдируются потоки одинаковых к активов. Т. Е. Убыток от фьючерсов на доллар/ртс не сальдируются с прибылью от акций и тд).
В вашем случае обращаться к консультантам (сервис, ндфлка, например) нерентабельно. Можно все самому сделать и без посещения налоговой, онлайн. В первый раз это непросто технически, но выполнимо.

Зачем спрашивать на сайте где тебе непонятно кто ответит. Позвони в налоговую, спроси у первоисточника, у компетентных специалистов.

только в налоговой конкретно спросить
сейчас есть и налоговые консультанты за деньги
есть и брокеры налоговые которые все делают сами 

Можно еще и с техподдержкой обоих брокеров пообщаться!

Убыток в 12 т.р. даст экономию на налогах 1 560 рублей.

А прибыль за 23 год уменьшить убытками за 24 можно?

Немного не в тему, но тоже про налоги: 

Сбер по итогам года насчитал, что была переплата по налогам — вернут?

В приложении брокерский отчет по годам обоих брокеров и идешь в конторку по возврату налогов. Но не все конторки желают с этим связываться они больше по возврату налогов по недвижке. В конце прошлого года вернул  все убытки 10 лет.

 Вот только не понятен один вопрос, все данные о доходах и убытках в налоговой уже есть почему бы не вернуть налоги просто по заяве.

А если бы такое было у одного брокера, то он бы просальдировал самостоятельно или всё равно нужны какие-то действия?