В приложении банка появилась вирткарта, которую я не открывал, на которую через пару дней был сделан перевод ~1,5млн рублей с назначением "Продажа квартиры по ипотечному договору без НДС".

Ситуация, которую вы описали, действительно вызывает серьезные опасения и может быть частью мошеннической схемы. Вот несколько возможных объяснений того, что могло произойти:

1. Использование ваших данных для отмывания денег
   Мошенники могли использовать ваши персональные данные для открытия виртуальной карты и проведения через нее незаконных операций. Перевод с указанием «Продажа квартиры по ипотечному договору» может быть попыткой легализовать средства, полученные преступным путем.

2. Фишинг или утечка данных
   Возможно, ваши данные (паспортные данные, СНИЛС, ИНН и т.д.) были украдены через фишинговые сайты, утечки из баз данных или другие способы. Эти данные могли быть использованы для открытия карты без вашего ведома.

3. Подделка документов
   Мошенники могли подделать документы для оформления виртуальной карты на ваше имя. Это могло быть сделано через поддельные заявления или с использованием поддельных электронных подписей.

4. Схема с недвижимостью
   Упоминание продажи квартиры может указывать на то, что мошенники пытаются создать видимость легальной сделки с недвижимостью. Возможно, они используют ваш аккаунт для перевода средств, полученных от других жертв, чтобы скрыть источник денег.

5. Ошибка банка
   Хотя маловероятно, но нельзя исключать возможность ошибки со стороны банка. Например, карта могла быть ошибочно привязана к вашему счету.

Что делать:

1. Немедленно обратитесь в банк
   Сообщите о несанкционированной операции и потребуйте заблокировать виртуальную карту. Напишите заявление о проведении расследования.

2. Подайте заявление в полицию
   Обратитесь в отделение полиции с заявлением о мошенничестве. Приложите все имеющиеся доказательства (скриншоты, выписки из банка и т.д.).

3. Проверьте свои данные
   Убедитесь, что ваши персональные данные не были скомпрометированы. Проверьте, не были ли оформлены другие кредиты или карты на ваше имя.

4. Настройте уведомления
   Включите SMS- и push-уведомления о всех операциях по вашему счету, чтобы оперативно реагировать на подозрительные действия.

5. Обратитесь в бюро кредитных историй
   Запросите свою кредитную историю, чтобы убедиться, что на ваше имя не были оформлены другие финансовые продукты.

6. Смените пароли
   Если у вас есть онлайн-банк, смените пароли и включите двухфакторную аутентификацию.

7. Проконсультируйтесь с юристом
   Если ситуация сложная, обратитесь к юристу, специализирующемуся на финансовых преступлениях.

Важно действовать быстро, чтобы минимизировать возможные последствия и защитить свои средства и репутацию.

Очень интересный кейс. Напиши потом, чем в итоге это оказалось.
Хз что это и как работает.

Случай немного другой но все же...
Что делать, если вам на карту пришёл непонятный перевод?

Коллега в офисе поделилась информацией.

В их школьный чат прислал один из родителей — отцов, поэтому рассказ ведётся от лица мужчины. Итак.

Столкнулся вчера с такой ситуацией. На карту пришёл непонятный перевод. На МИР.

Сумма 15.900. По СБП. От неизвестного. С Газпром банка. Я им не пользуюсь.

Что я сделал.

1.Сразу позвонил в банк и попросил выставить требование о возврате денежных средств как ошибочно перечисленных. Банк выставил.

2.Перестал пользоваться картой. Деньги обезличены и это может трактоваться как их использование.

3.Человек, который отправил деньги сутки подождал, я ему не звоню (телефон, с которого осуществлен перевод по СБП в транзакции есть, на это и расчёт мошенника) и написал заявление в полицию.

Он надеялся, что даст номер карты и типа попросит вернуть.

Но тут фокус какой. Карту проверить нельзя. Если она будет какого-то гражданина бывшей союзной республики, правоохранительные органы немедленно возбудят дело по финансированию терроризма.

Или тот, кто перевёл деньги, потом позвонит и будет шантажировать, что сообщит в полицию.

4.Только что мне позвонили из полиции и сообщили, что на меня поступило заявление по мошенничеству.

Ну я же не возвращаю деньги, с человеком не связываюсь.

Я все объяснил оперативнику, то что описал выше, скинул скриншот переписки с банком, скриншот перевода непонятного мне человека и скриншот, что до настоящего момента я картой не пользуюсь.

Полицейские удивились моему продуманству, сказали все правильно.

Дополнительно пояснил, что деньги верну только через выставленое требование о возврате, через банк.

Самостоятельно ни на какие счета ничего переводить не буду.

Проинструктируйте детей.

Состав преступления по финансированию иноагентов или террористических организаций возникает сразу после перевода.

Возраст наступления уголовной ответственности по данным статьям с 14 лет.
____
Вот, собственно, и весь рассказ.

Коротко. Чётко. Доступно. И, главное, — конкретно — что делать и почему.

Советую прочитать внимательно, сделать закладку и обязательно переслать информацию максимально большому количеству знакомых (такие четкие и конкретные рекомендации встречаются крайне редко).

Адвокатская контора
«Гордош и Партнёры»

Ситуация выглядит подозрительно и может быть частью одной из следующих мошеннических схем:

1. «Залив» денег на счета посторонних лиц

Мошенники могли использовать ваш счет для временного хранения или «обналичивания» средств, полученных незаконным путем. Далее они могут:

• Попросить вас перевести деньги «обратно», но уже на другой счет, например, под предлогом ошибки.
• Попытаться вывести деньги через ваш счет, если у них есть доступ к нему.
• Использовать вас в схеме «отмывания» денег, чтобы усложнить расследование для правоохранительных органов.

2. Попытка подставить вас в незаконных схемах

Если деньги получены преступным путем (например, мошенничество с ипотекой или отмывание средств), их перевод на ваш счет может создать для вас проблемы. В случае расследования банк или правоохранительные органы могут заподозрить вас в участии в схеме.

3. Создание фиктивной задолженности

Мошенники могут через суд потребовать возврата этих денег, представив поддельные документы (например, договор купли-продажи квартиры с вашей «подписью»).

4. Доступ к вашему аккаунту

Появление виртуальной карты без вашего согласия может указывать на то, что мошенники уже имеют частичный доступ к вашему банковскому аккаунту и создали карту для проведения транзакций.

Что делать?

1. Сразу обратиться в банк и заявить, что карта создана без вашего согласия, а перевод не имеет к вам отношения. Попросите зафиксировать обращение.
2. Заблокировать виртуальную карту и проверить, не было ли других подозрительных операций.
3. Написать заявление в полицию с подробным описанием ситуации.
4. Не переводить деньги никому, даже если кто-то представится сотрудником банка или «ошибшимся» отправителем.
5. Проверить, не оформлены ли на вас кредиты — иногда подобные схемы связаны с мошенничеством в сфере кредитования.

Если банк откажется аннулировать перевод и потребует объяснений, важно зафиксировать всю историю действий.

На банковский глюк похоже.

Не хватает воображения представить в чём может быть подстава.