Блог им. EvgeniyPavlik

Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"!

Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. В этой статье, с учетом своего 5-летнего опыта, попробую составить идеальный дивидендный портфель, диверсифицированный по отраслям рынка, который может стать хорошим ориентиром как для новичков, так и для «бывалых» инвесторов.

Время перемен

У китайцев есть поговорка "Не дай вам бог жить в эпоху перемен". Это русская адаптация, в первоисточнике она звучит так: "Лучше быть собакой в эпоху спокойствия, чем человеком в эпоху хаоса"!
Её суть понятна, перемены-это трудное время из-за рисков и неопределенности. Но мы с вами — российские инвесторы и нам перемены не помешают, потому что наш рынок акций снижался последние полгода.
Однако, неделю назад, после победы Дональда Трампа на выборах президента США, лёгкий ветерок перемен повеял!

Наш рынок

За 6 месяцев, на фоне высокой ключевой ставки и геополитических рисков, индекс Мосбиржи упал на -21% (а в пике падение доходили до -28%!):

  Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок. 

После победы Трампа настроение у инвесторов улучшилось и наш рынок с 5 ноября беспрерывно рос 7 торговых дней подряд, прибавив +7%.

  • Фундаментальный анализ
    На текущий момент идёт локальная коррекция после сильного импульса роста и дальнейшая динамика рынка будет зависеть от геополитических новостей.
    А новости уже в пользу роста, например, появилась информация, что 25 мая 2025 могут пройти выборы на Украине, а 20 января — возможно прекращение огня и отмена военного положения-пруф.
    Так же в январе состоится инаугурация Дональда Трампа в должность президента США, который сейчас набирает состав будущего правительства из сторонников скорейшего и мирного урегулирования текущего конфликта РФ и Украины.
  • Технический анализ
    Он тоже благоприятный! На графики котировок можно заметить классическую фигуру "Двойное дно", которая говорит о развороте рынка:
  Я уже почти 5 лет инвестирую в российский фондовый рынок.-2 

Мой портфель

  Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"! 

Состав моего портфеля не является идеальным, когда я начинал инвестировать, совершал ряд ошибок в выборе бумаг. Однако, спустя 5 лет, мой портфель в плюсе.
Сейчас, начни я заново собирать портфель акций, некоторые бумаги я бы не покупал, например Юнипро, ТГК1 иОГК2. Далее я покажу состав портфеля, с которого начал бы инвестировать заново.

Составляем идеальный портфель

Я считаю, что сейчас лучшее время для начала долгосрочного инвестирования в российский фондовый рынок перед реализацией будущих позитивных драйверов его роста, а это завершение СВО и снижение ставки ЦБ.

Давайте возьмем 10 основных секторов нашего рынка и выберем из каждого сектора самые качественные дивидендные акции. Таким образом, мы составим диверсифицированный портфель, который может стать хорошим ориентиром для любого инвестора!

  Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"! 

Нефть и газ

  • Лукойл
  • Татнефть-п
  • Роснефть
  • Сургутнефтегаз-п
  • НОВАТЭК
  • Газпром нефть

Финансы

  • СБЕР-п
  • Московская биржа
  • БСП-об

Металлурги

  • Северсталь
  • НЛМК
  • Норникель

IT сектор

  • HeadHunter
  • Яндекс

Потребительский сектор

  • Магнит
  • Х5
  • НоваБев

Телекомунникации

  • МТС
  • Ростелеком-п

Химический сектор

  • ФосАгро

Электроэнергетика

  • Ленэнерго-п

Строительство

Никого. Сектор рискованный, очень волатильный и низко-дивидендный!

Транспорт

  • Совкомфлот
  • Транснефть

Данные акции-это лидеры своих секторов, голубые фишки нашего рынка с перспективой роста и хорошими дивидендами. Нефтегазу, банкам и металлургам выделил наибольшие доли, так как компании из этих секторов являются основой всей российской экономики.

Тест портфеля на истории

Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории, сервис, где я веду учёт инвестиций позволяет это сделать.

Я условно взял 1 млн р и распределил его поровну среди 23 акций. Дата начала теста ноябрь 2020г:

  Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"! 

Как видите, наш портфель показал себя намного лучше рынка, индекса Мосбиржи полной доходности с учетом дивидендов! За 4 года портфель почти на 100% (на 94%) обогнал рынок .
Чтобы собрать подобный портфель инвестору потребуется около 200т.р.

Заключение

Выбор акций для инвестирования всегда является самым сложным, но и самым важным, особенно в самом начале инвестиционного пути!
Если бы я сейчас заново собирал себе портфель акций, то с учётом моего 5-летнего опыта, я бы собрал его из бумаг, перечисленных в этой статье!

Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.

★12
39 комментариев
не стоило и замарачиваться
4 года сидишь в ОФЗ/валюте, а на санкциях на банки все перекладываешь в БСПБ-ао и ты в шоколаде
не надо смотреть в историю — она уже не повторится. надо смотреть в будущее

evg_gen +100(100), в завтрашний день могут смотреть не только лишь все
avatar
evg_gen +100(100), история всегда повторяется

У меня выборка была бы поскромнее:

Нефть и газ

  • Лукойл
  • Татнефть-п


Металлурги

  • Северсталь


IT сектор

  • HeadHunter


Транспорт

  • Транснефть
Сергей Хорошавин, почему банков нет совсем? Можно было бы Сбер и СПб добавить. 
avatar

Игорь, СБЕР то уже есть и по такой цене что ой — 99,95...

 

а СПб дороговат уже...

А вообще у меня сейчас дивдоходность за год почти 20,7% чистыми...

 

Грех жаловаться… особенно если учесть что бумажная прибыль еще больше...

Сергей Хорошавин, давай скрин с брокерского счета.
У меня например +80% доходность за месяц на битке

Мой господин, а зачем это мне?

 

Я не инфоциганю, так что никакого профита с этого не вижу... 

 

А биток тупо не мое, если бы я туда готов был влезать то влез бы еще когда он стоил $0,08 и сейчас бы у меня было 1250 биткойнов (проценты считайте сами )...

 

Причем можно сказать без затрат — долг в $100 один «продвинутый» хотел битком вернуть, он как раз тогда взлетел в 10 раз с $0,008 до $0,08...

 

2010 год, если что...

Сергей Хорошавин, я про чистую прибыль 20% дивами, а п… Ть не мешки ворочать

Мой господин, fа что биток уже начал дивы платить?

 

ЛОЛ — вот уж точно «не мешки ворочать»…

Сергей Хорошавин, выборка значит это добавка к тому что есть уже? Думал именно чтоб купили вместо того портфеля, что имеется с нуля так сказать. Если бы не было ничего в тч и Сбера по 99. И опять же смотря сколько его, если мало скажем 5 или 10% от портфеля, придётся добавлять по текущим ценам, а это сильно среднюю и поднимит. Получается средняя цена не так важно когда набираешь позицию непрерывно даже в течение 3..4 лет не говоря уж больше. 
Интересно на чем у вас такая дивдоходность вышла? Или это у своей цене покупки?

avatar

Игорь, Лукойл по 4000, СБЕР по 99,95, Транснефть по 1250, Северсталь по 1000, НЛМК по 125, ММК по 30… ну и по мелочи остальное немного дивов принесло...

 

А докупать дороже и среднюю портить не хочу — тот же Лукойл три года по 4000 брал — в 2020,2022 и 2023… СБЕР на начале СВО, а Транснефть после предыдущих дивов, еще до сплита которые были...

Сергей Хорошавин, так опять же смотря какое количество. К примеру за 1000 акций хоть по 99, хоть н же цене это одно, а скажем в 5 раз больше пусть и по более высокой цене уже совсем другие дивы суммарно принесут. Скажем если несколько лет как добавлял эти акции и они росли. Тоже и с другими компаниями. 
Важно именно на каком количестве и какие планы. Есть желание увеличивать или нет. 
avatar
Т.е если я 3,6 млн инвестирую в те же акции, то тоже буду получать 400 тыс руб в месяц? Или как? Я что-то не понимаю. Что-то дофига получается…
avatar
А, это годовых… Нафиг, имея 30.000 можно на трейдинге больше делать, чем 5.000 в год. Так что нафиг, уделять так много времени такому.
avatar
Ivan Gurov, почему не в школе? Заболел?
avatar
Mathman, хах)
avatar
«Давайте соберём виртуальный портфель из отобранных мною акций и прогоним его на истории»

Знаете, это как проанализировать несколько забегов лошадей (для примера) по результатам анализа выбрать лучшую лошадь, и сказать — я выбрал лучшую лошадь и проверил, действительно в последних забегах она показала лучший результат!
В чем ценность такого утверждения кэпа?
Будет ли и дальше выбранная лошадь выигрывать забеги?

Неужели это непонятно?
avatar
Ayrisu, Если брать лошадей, то та лошадь, которая выиграла 5 забегов подряд, скорее всего выиграет и 6! Неужели это не понятно? 
Евгений, если все было так просто, то подавляющее большинство регулярно выигрывало на бегах, но этого не происходит. Почему?
avatar
Портфель очень диверсифицирован. Но с моим совпадений мало. Разве, что НЛМК оба уделили сносное внимание  У меня 1,88 % у Вас  3,59.

Вопрос, что за цифра пассивный доход  дивиденды?
«На текущий момент идёт локальная коррекция после сильного импульса роста»

2 100 😅


Приверженцы купил и держи и любители индексов и дивидендов почему-то постоянно забывают, что индекс мосбиржи перетряхивается 4 раза в год. Так что я не очень понимаю, если вы считаете, что сейчас надо купить те или иные акции почему просто этого не сделать?
avatar
Lazanya0000, ничего сложного портфель ребалансировать так же.
avatar
Если смотреть в прошлое, то целесообразнее было бы взять бумажное золото и фьюч на индекс СиП 500.
Сергей Морилов, для развития FOMO, я всем предлагаю брать SPXL и представлять, что было бы, если бы вы вложили 1 миллион рублей в 2009.
Так хорошо, с составом определились, а количество каждого из них в портфеле в %?
Давайте дружно определим в комментариях.
Дмитрий Мамедиев, в расчётах вложение в каждую акцию было поровну среди 23 бумаг
Евгений, а вы считаете это правильно? Индекс мосбиржи больше похож на ваш портфель, топы до 15% остальные большинство не больше 1-2%. Как правильно выбрать баланс? Вот задался этим вопросом, ищу литературу на этот счёт, если есть что на уме подскажите пожалуйста.
Дмитрий Мамедиев, Об этом писал в книге Александр Силаев "Деньги без дураков". Да и просто можете погуглить и найти результаты исследований, либо провести тест самостоятельно.
Дмитрий Мамедиев, Есть исследования, показывающие что равномерное распределение даёт хороший результат! Есть даже индекс на американский рынок на СнП500 в равных долях который считает и показывает результат лучше обычного индекса.
Никаких! Только див аристократов и королей. Есть такие в отчизне нашей? Нет. Вопрос закрыт.
Татнефт уже огорчила свох акционеров
низкими дивам. Роснефть может поглотить Лукойл. Миноритарии узнают об этом последними, когда поезд уже уйдет.
Сергей Морилов, Дивы не низки, а ниже ожиданий зажравшихся инвесторов, которые хотели больше. Роснефть уже опровергло утку о скупке нефтяников.
У топик стартера проблема трех слепых мудрецов со слоном. Он то к хвосту подойдет, то к уху, то к хоботу. Но картинку целиком не видит. Чтобы что то понимать нужно окучивать 100% рынка. И это не только акции. И при этом нужно хорошо представлять себе где есть рыба (прибыль).
Еще хорошо нужно понимать, что на рынке всегда существует баланс. Поскольку рынок всегда хочет быть эффективным.
Поэтому правильные выводы топистартера-это видимая часть волатильности (колебания) рынка.  И выводы в моменте делать просто  даже опасно, чем и грешат все аналитики.
Сейчас ситуация следующая. Поскольку золотишко даже в рублевой зоне начало снижение- не открою большого секрета-все инструменты рынка находятся в точке максимального снижения и начинают делать попытки к росту.
Отсюда вывод-чтобы Вы ни купили сейчас- все так или иначе вырастет. Вопрос только в скорости роста. Поэтому неповоротливые голубки (монстры) скорее всего будут уступать в наборе скорости более живым воробьям из второго эшелона. Однако при оптимальном наборе скорости инерционность у голубков выше. Они расти будут уныло и долго.
Инвестор должен ловить момент и ребалансировать портфель вовремя.
avatar
SHERKHAN, на практике кто начинает ловить и дергаться, проигрывает тем, кто спокойно инвестирует в неповоротливых голубков 
Евгений, на практике кто начинает ловить и дергаться, проигрывает тем, кто спокойно инвестирует....
Все правильно сказали… про себя Это же Вы по четыре раза в месяц прикидываете что купить, а чего не надо покупать. С равнопеременным успехом.
Ежели это инкриминируется в мой огород, то у меня куплен  весь рынок, включая облигации итд. итп. Поэтому я то как раз сижу ровно и спокойно наблюдаю за Вами, за аналитиками, за Тимофеем и прочими предсказателями и гуру. И потом у Вас в портфеле достаточно вроробьев, что как раз и намекает что баланс Вашего портфеля-тасксибе.
Уже выше писал- на рынке существует баланс (без него — никак) И если на рынке баланс, то и в портфеле инвестора тоже должен быть баланс.
Крупные игроки с огромными массивами денег — неповоротливы и фаза колебаний (вверх-вниз) длиннее, чем у мелких игроков. Поскольку количество эмитентов на мосбирже невелико-нужно присматриваться ко всем игрокам. Нет такого понятия как шлак на нашем рынке- он слишком мал, а те кто есть -все подчиняются равновесию Неша и эффективности рынка. И если Вы в курсе, что такое ребалансировка портфеля, то это ничто иное, как поддержание портфеля в равновесии. Это не спекулятивный трейды и не поиск каких либо идей в бумагах-это целенаправленная работа следования за рынком по определенному алгоритму.
Тем не менее следить за Вашими изысканиями довольно полезно,  интересно и поучительно. И как Вы наверно заметили- я не указываю на Ваши явные косяки, потому что считаю что рынок сам обучит как правильно надо. С нетерпением жду Вашу следующую исследовательскую работу.
И да. К концу года должен быть выполнен план в 5 лямов.

avatar

теги блога Евгений

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн