Информация
Блог им. Brainbox
Ангелы или демоны: как вы относитесь к краудинвестинговым платформам? (опрос)
- 23 января 2025, 15:57
- |
- Brainbox
Ангелы или демоны: как вы относитесь к краудинвестинговым платформам? (опрос)
На связи платформа brainbox.VC. Мы — краудинвестинговая платформа с фокусом на IT-компании.
Сегодня мы вышли из тени к вам, дорогие читатели Smart-lab. Хотим начать открытый разговор обо всем, что на самом деле представляют из себя краудинвестинговые платформы и инвестиции в венчур в целом, какие преимущества и риски существуют — вытащить все камни из-под воды. Мы любим говорить честно, такая у нас суперсила.
В особенности раскрыть то, как устроено все у нас на платформе. Потому что инвестиции в IT на ранних стадиях (seed и A) — это cвоего рода “Бойцовский клуб” в финансовом мире. Не все уходят победителями, но многие становятся сильнее.
Партнер по развитию brainbox.VC, Сергей Егоров в своем тг-канале поделился последней аналитикой: сколько стартапов выживают и растут?
Из обзора СB Insights по мировому венчурному рынку 2024 следует:
1. Каждый 25 стартап выходит на IPO, каждый 6ой продается стратегическому инвестору*
2. Если в условном портфеле 30 инвестиций, то:
— 1 стартап сделает х20+
— 5 стартапов сделают х5+
— 10 стартапов дадут доходность на уровне инфляции
— С остальными будут трудности в той или иной степени вплоть до списаний в 0.
3. Систематическая дополнительная доходность к рынку акций на долгосрочном горизонте будет ощутимой. В валюте +3% годовых, рублевый портфель +9% годовых, если считать по фондам с участием институтов развития российского венчурного рынка с 2010 по 2023 годы
4. Разумеется, важен вопрос качества отбора проектов и диверсификация. Портфель портфелю рознь.
*Оценка экспертная, так как сложно посчитать среднее количество раундов в успешных и неуспешных стартапах. Исходим из значительного числа follow on раундов для успешных стартапов.
Это была разминка.
А теперь, коллективный перформанс: представьте, что вы пришли к инвестиционному священнику на исповедь и можете сказать все, что думаете о краудинвестинге. Не стесняйтесь, пишите открыто в комментариях все как есть.
1. Если этот способ инвестирования вам близок — раскройте, почему он кажется вам перспективным и полезным?
2. Если вы на другой стороне — хейт, а особенно продуманный, приветствуется!
Если еще не погружались в тему, наш штатный проповедник готов ответить на ваши вопросы!
Продолжим в следующих постах.
Краудлендинг — инвестиции в займы.
это просто один из двух ингредиентов продукта.
который сложнее доказать что он системно убыточный.
второй ипо — системно убыточный и статистически.
это доказывается индексом ипо. и статистикой.
это микс из двух системно убыточных рынков.
рынок клаудлендинга и рынок ипо.
два системно и статистически убыточных продукта смесили.
и получили все минусы из обоих подходов.
минусы которые остались:
— риски клауда в финансах.
— выраженный в долях от того что еще будет размываться на поздних стадиях «доля».
и потеряли все плюсы.
— фикс доходность при лендинге.
— контроль за размером доли при ИПО.
так-же как не выгодно ипо — тоже есть статистика.
все это возня приводящая к убыткам.
есть тут автор который имеет фактическую статистику хулиномика:
smart-lab.ru/blog/1067429.php
Антон Б, по ссылке про краудлендинг. Мы — краудивестиновая платформа.
Краудлендинг — это коллективное кредитование по договору займа, где заемщик — малый и средний бизнес, а кредитором/инвестором может быть любое физическое лицо. Для частного инвестора такой способ финансирования отличается условиями договора: он не получает долю в капитале или дивиденды. Вместо этого кредитор зарабатывает на процентах, под которые выдает бизнесу заем.
При краудинвестинге инвестор покупает долю в бизнесе (акции АО) и получает право на часть прибыли.
это один и тот же продукт.
точнее различия есть но в минус.
тут даже ничего не гарантирует.
вот ровно как шиткоины или ico.
инвестиции это если у вас есть возможность защитить инвестиции.
принудить через суд, или в идеале внесудебными методами, получить контроль над активом, либо вернуть деньги с процентами.
если у вас нет никаких методов защитить вложенные деньги, то это спекуляции.
например на ico, или шиткоинах.
а не инвестиции.
да там тоже можно поднять денег.
но это не инвестирование.
Виктор Егоров, это убыточное дело. snowball-income.com/public/portfolios/LegXqISFDO
smart-lab.ru/blog/1067429.php
примерно ~5% годовых за несколько лет.
и это один из лучших результатов на вашем рынке.
причем от спеца который все считает и очень аккуратно выбирает должников.
snowball-income.com/public/portfolios/LegXqISFDO
у обычных средних людей которые не занимаются инвестициями фулл тайм.
этот клаудлендинг уходит в минус.
системно и понятно.
рынок клаудлендинга и рынок ипо.
два системно и статистически убыточных продукта смесили.
и получили все минусы из обоих подходов.
минусы которые остались:
— риски клауда в финансах.
— выраженный в долях от того что еще будет размываться на поздних стадиях «доля».
и потеряли все плюсы.
— фикс доходность при лендинге.
— контроль за размером доли при ИПО.
законодательно берешь и отжимаешь добычу в Сибири, вышку в тайге, я бы на это глянул )
Забавная статейка, ну отожмите там у Лукойела одну добычку, в Югре и давай удачи ))))
Надоели со своим бредом
Лезешь в бизнес, тебя убьют
так понятней
Вы в тайге куда угодно можете ездить, тайга большая, всем похрен.
не мешайте работать,
в Норильск со своей чушью езжайте, как там люди нормативы соблюдают
вообще ни че не было
это в юности и 90 там был бред и моменты, ща вы никуда не доедете, вас тайга заберет
ну так есть ощущение, мое мнение
Чукотка так и не отпустила нас — хороший фильм сделали, про геологоразведчиков
Обычному частному инвестору — это не нужно и даже опасно! Потому что гоняясь за мнимой доп доходностью +9% к индексу Мосбиржи он рискует потерять весь капитал. А распределяя 1-3% со среднем портфелем 1 млн руб, это несущественно для прироста капитала и лучше эти деньги потратить на обучение и развитие профессиональных навыков.
Евгения Идиатуллина, благодарим вас за такую позицию! Очень уважаем грамотный подход. Согласны в части институциональных инвесторов — работаем и с ними сейчас. Для экономики полезный шаг в целом.
Относительно физ лиц — здесь есть несколько моментов:
а) У многих инвесторов на платформе общий инвестиционный портфель 5 млн+. Для этого сегмента мало продуктов на этапе pre-IPO, а потребность в диверсификации в высокорисковые продукты (но с хорошей экспертизой) есть.
б) При минимальных вложениях, люди часто тестируют продукт, наблюдая за его развитием — это также адекватный для многих инвесторов путь. Плюс мотивация иногда в другом — в поддержке конкретных проектов и развитии рынка IT, например. Вкладываться в личное развитие или во что-то иное — выбор самого инвестора. Все это, конечно, не умоляет ожиданий от плановой доходности.
в) Продажа акций на вторичном рынке, а не только доход от дивидендов является рабочей стратегией в случае краудинвестинга. Вопрос в том, насколько успешно будут развиваться и выбранные эмитенты, и сами инструменты вторичного рынка. Мы запустили у себя на платформе в MVP-режиме и хорошие кейсы накапливаются. Расскажем подробнее в следующих постах.
Ничего другого я от инфоцыганщины не ожидал.
Мерзкий народец.
Вы не бизнес ангел.
А другой рынок и другой продукт.
Вы не обладаете силой бизнес ангела в том числе финансовой, и силовой, позволяющей защитить свою долю в единарогах.
Вы не обладаете экспертизой и связями бизнес ангела.
Что для старта очень важно.
Вы не бизнес ангел.
Знаете об этом достоверно.
приводить статистику бизнес ангелов — это обман.
приведите статистику трех F.
Концепция 3F (Friends, Family, and Fools) — это метод привлечения финансирования для стартапа через близкое окружение основателей.
Где вы гарантированно для стартапа не Family и не Frends.Антон Б, контекста ради, а не спора: во все первые раунды на платформе мы инвестировали сами и являлись лид-инвестором. У команды также большой опыт личных инвестиций в венчур + конечно, отраслевой опыт в целом. Подскажите, пожалуйста, по каким критериям вы оцениваете отсутствие экспертизы?
Рынок венчурных инвестиций показывает срез по выживаемости и потенциалу стартапов. У нас на платформе именно они. Почему на ваш взгляд, статистика по рынку является обманом?
Brainbox, статистика не является обманом.
не надо передергивать.
я верю в статистику.
статистика по рынку клауд есть — и там убыток.
статистика по рынку исо есть и там убыток.
статистика МИРОВАЯ по бизнес ангелам есть и там прибыль.
но вы не в мире, а в регионе.
в регионе где ставка 21%, нет возможности расширить единорога на весь мир.
и вы не бизнес ангел — не продаете себя как бизнес ангела.
и даже если вы бизнес ангел в какой-то доле, какой-то если не ангел.
то хотя-бы центр компетенций.
пусть и чисто гипотетически.
то ваш клиент вот этого продукта не бизнес ангел.
а в лучшем случае инвестор в бизнес ангела...
в самом идеальном...
Статистика бизнес ангела к вашему продукту не применима.
К вашему клиенту не применима.
и вы об этом доказуемо знаете.