Инфляция сбавила темп. Где самая дешёвая недвижка на Чёрном море? Самый доходный актив 2024. Облигации, крипта, дивиденды. Воскресный инвестдайджест

Пока инфляция замедляет темп, рублём было принято решение по самоукреплению, а ЦБ показал самый крутой актив года. Крепкий рубль лучше всего менять на крепкую недвижимость, посмотрим, где дешевле всего можно взять бетон на Чёрном море. Индексы на чиле, дивидендная засуха неожиданно прервалась, биткоин снижается, эмитенты штампуют облигации. Это ваш любимый воскресный дайджест, го читать!

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Рубль остаётся крепким

Рубль не слабеет. Изменение: 98,57 → 96,99 руб. за доллар (курс ЦБ 97,81 → 97,27). Юань 13,35 → 13,27 (ЦБ 13,26 → 13,23). Ниже ста — берём. Эксперты считают, что торговые войны США и Китая снизят цены на нефть и укрепят доллар, в том числе относительно рубля. 

Как инвестировать в валюте? Можно взять юаневые, замещающие или квазидолларовые облигации. Они сейчас дают неплохой дисконт, нивелирующий падение рубля, доходность может быть выше 12%+ в валюте.

Индексу не хватает сил

Индекс продолжает ходить вокруг да около третью неделю подряд. Итоговое изменение IMOEX с 2 948 до 2 966. Сдерживающим фактором служит укрепление рубля. Топлива для дальнейшего роста не хватает.

Долларовый РТС тоже слегка вырос с 949 до 960.

Нужен ли такой индекс, который не может даже дойти до 1000? С августа прошлого года РТС в яме, из которой не может выкарабкаться. А при низких ценах на нефть он долго может там чилить.

Первый пошёл! Фальстарт дивидендного сезона

Довольно неожиданно Диасофт объявил специальный дивиденд. Айтишникам тоже нужно кушац. Дивдоходность 1,23%. Зато это уже второй раз за этот год. Ждём от других. Северсталь отменила итоговые дивы за год, но обещала заплатить что-нибудь в этом году, если сможет.

Самые большие прогнозные дивиденды:

Полезное про акции и дивиденды:

• Кто чаще всех платит дивиденды? Кто чаще всех платит дивиденды? NEW
• Компании, которые могут выплатить дивиденды раньше всех NEW
• Топ-10 лучших акций 2024 года (и ещё 10 худших)
• Ни единого разрыва! 5 компаний, которые платят дивиденды 20 и более лет без перерывов
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• 14 лучших акций на 2025 год от аналитиков ПСБ
• Разборы: Алроса, Сургутнефтегаз, Полюс, Мосбиржа, Лукойл, Белуга, Роснефть

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые дивидендные обзоры.

Облигации

Высокая ключевая ставка и много новых облигаций — всё как мы любим.

Разместились/собрали заявки: Глоракс, Евротранс, Биннофарм, Россети, Икс 5, ГТЛК, Магнит, Металлоинвест, КЛС, МГКЛ, Новатэк USD, Апри, Делимобиль, МТС. Я подался в МТС, МГКЛ, Глоракс, ГТЛК и Делимобиль, Новатэк на вторичке буду ловить.

На очереди: ВИС Финанс, ПСБ, Новые технологии, Фосагро CNY, ВсеИнструменты, Русал, Балтийский лизинг и другие. Хочу взять юаневый Фосагро. Скоро будет много интересных выпусков, не пропустите.

RGBI снижается шестую неделю подряд: 103,79 → 103,3. Несмотря на снижение темпов инфляции, она остаётся высокой, не верит рынок в снижение ключа. Я продолжаю немного покупать длинные ОФЗ, выше 16% YTM.

Полезное про облигации:

• Свежий выпуск Новатэка USD NEW
• Свежий выпуск ГТЛК NEW
• Свежий выпуск Европлана
• Свежий выпуск Камаза
• Топ-10 очень надёжных облигаций от РБК Инвестиций
• Защитный портфель на 2025 год от экспертов Альфа-Инвестиций
• ОФЗ с доходом каждый месяц, чтобы богатеть равномерно в течение года
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС
• Длинные ОФЗ с постоянным купоном
• Что такое: оферта, амортизация
• Какая разница между акциями и облигациями?

Недвижка грустит, а не растёт

Индекс MREDC незаметно снизился с 296,8к до 296,6к за метр. Кстати, 90% на вторичке в январе прошли за наличку, 80% сделок — со скидками. Цены продолжили стагнировать и во вторичке (273,4к за метр). При этом причин для снижения цен эксперты не видят. Ну и мы тоже не видим.

Самая дешёвая недвижка на Чёрном море

Неделю назад мы посмотрели, где самая дорогая недвижка на Чёрном море. Посмотрим теперь, где самая дешёвая по данным Домклик. Из крупных городов вторичка дешевле всего в Керчи (109к), Саках (137к), Феодосии (143к), Туапсе (147к), Новороссийске (155к), Евпатории (166к), Лабинске (170к), Анапе (174к). Первичка дешевле всего в Керчи (125к), Феодосии (146к), Новороссийске (215к), Судаке (222к), Анапе (239к). На самом деле, у Домклика по некоторым городам мало данных, так что есть вероятность где-то и дешевле найти.

Биткоин ходит по коридору

Биткоин на этой неделе пошёл к нижней границе коридора. До 90 не добрался, но ещё успеет. Мой криптопортфель снизился с 2380 до 2130. Альты и эфир падают сильнее битка.

Инфляция замедлила темп

Судя по всему, Трамп подписал указ о замедлении инфляции в РФ. Она за неделю составила 0,16% после 0,22% неделей ранее. С начала года рост цен составил 1,30%. Годовая инфляция осталась на уровне 10,14%. Замедление роста — позитивный знак, но этого мало. Сильнее всего подорожали огурцы — на 2,4%. Цены на морковь снизились на 1,1%. Водка подорожала на 1%. Консенсус-прогноз по инфляции на 2025 год — 6,5%. Это не просто смело, а пипец как смело. Инфляционные ожидания россиян — 14%.

Самый доходный актив в рублях по итогам 2024 года 

В ЦБ посчитали, что золото стало самым доходным активом года, оно выросло на 44,6%, на втором месте LQDT с 18,4%, на третьем месте долларовый депозит с 17,1%. Рублёвый депозит дал 15,4%.

Что ещё?

• Криптобиржа Deribit покинула РФ
• ЦИАН обменяет расписки на православные акции, сбор заявок до 6 марта
• Позитив показал такой плохой отчёт, что ему стоит переименоваться в Негатив
• Минфин увеличил выплаты банкам по льготной ипотеке
• В январе на Мосбиржу пришли 3,8 млн инвесторов, а скидки кончились
• Газ дорожает, нефть дешевеет
• Спекулянты разогнали акции Селигдара

Подписывайтесь на мой телеграм-канал про инвестиции в дивидендные акции и облигации, финансы и недвижимость.