30 вечных напоминалок НОВИЧКАМ (и возможно опытным)

Друзья, сделав напоминалку для себя и коллег, решил поделиться. Надеюсь, начинающим трейдерам что-то покажется полезным, а может и опытные освежат память! 

1. «Справедливых цен» не существует. Цена — это ежесекундное соглашение покупателей и продавцов, ни у кого из которых нет полной картины. И никто из которых не поступает рационально. На рынке может быть всё, что угодно. Если не веришь, что Газпром завтра может перестать существовать, или третьесортные мусорные акции могут вырасти на +1000%, тебе на рынке делать нечего. Лучше быть неправым и прибыльным, чем наоборот.

2. Если не знаешь, сколько конкретно % потеряешь на этой сделке — не входи. Ты играешь в игру, в которой не выиграть никогда. Всегда спрашивай себя, «сколько я потеряю?» и «могу ли позволить себе?» и действуй, когда мысленно попрощался с деньгами.

3. Диверсификация — не спасение. Если у тебя ограничен риск по каждой инвестиции, разделение счёта больше чем на 15 позиций снижает прибыль намного больше, чем сокращает риск, превращая портфель в индекс. Например, ты сокращаешь риск в 2 раза с -5% до -2.5%, но и прибыль в 2 раза с +40% до -20%. Стоит ли 20% прибыли 2.5% риска? Если у тебя не ограничен риск, раздели хоть на 30, хоть на 1000 частей, медвежий рынок даст убыток на всё.

4. Не ставь активам ценовые «цели». Они обязательно будут превышены или не достигнуты. Цель можно ставить себе. Давать ориентиры финансовым активам — клиника в терминальной стадии. Всё-равно что «моя цель по Роналду — 200 голов», «моя цель по другу — пригласить меня завтра в кафе».

5. Потенциал роста — это не то, что можно измерить «сейчас». Это ежедневное, еженедельное, ежегодное добавление позитивных факторов, заставляющих людей покупать. Акции Apple стоят столько не потому, что в 1989 году обрели такой потенциал, а потому что подталкивались вверх раз за разом. То же и с падением.

6. Фундаментальный анализ — даёт ответ на вопрос «дорого или дёшево?». Но для роста или падения нужен спусковой крючок. Если бы корпоративная оценка и фундаментальный анализ могли прогнозировать цены — профессоры с кафедры финансов были бы богатейшими инвесторами.

7. Технический анализ — даёт ответ на вопрос «как и когда будут изменяться цены?». Но всегда помни, что график — это следы на песке, зеркало заднего вида. Смысл ТехАнализа не в том, чтобы шаманить по фигурам, как по звёздному небу. Смысл в том, чтобы мысленно разбить график на понятные ориентиры, где можно выбрать минимальный риск и наибольший потенциал.

8. Не ищи Грааль и чудо-стратегии. У Уоррена Баффета миллионы последователей и открытый портфель. Сколько из них такие же богатые? Ищи не «лучший» подход, а наиболее удобный и безопасный для себя.

9. Знай, по какой цене войдёшь и выйдешь. Ещё до совершения сделки. Имея заранее обозначенные ориентиры, действовать проще и безопаснее.

10. Не допускай потери больше -15%. Если потерял -50% (в x2 раза), восстанавливать уже +100% (в x2 раза). При -80% (в x5 раз) уже +400% (в x5 раз). Дисбаланс начинается с -10-15% убытка. Потеря -90% на сделке одинаково обнуляет счёт независимо от ранее заработанного, хоть от 10.000 рублей, хоть от 100 млн $. Думаешь, такое невозможно? Вспомни про покупавших «подешевевшие» акции AFLT по 180.

11. Вложить и забыть? Всё равно что открыть бизнес и не интересоваться, как в нём дела. Сказки про «зашёл на счёт через 10 лет и увидел там...» работают для тех, кому повезло.

12. Не продал — значит ещё не потерял? Чушь и подмена понятий. Всё равно что смертельно больной скажет «я ещё не получил анализы, значит я здоров». Потери станут настоящими, если срочно понадобится снять деньги со счёта.

13. Не пытайся закрыть в прибыль каждую «эту конкретную» сделку любой ценой. Ты можешь потерять -45% ради попытки заработать +10%. Всегда помни, что прибыль — это общий годовой результат всех сделок. Сложно сохранить жизни всех солдат, но можно выиграть войну.

14. Прибыль не в угадывании роста или падения. Прибыль в системном перевесе в плюс, даже если убыточных сделок в потоке больше. -3% -3% -2% -2% +25%. Недавний пример с мемной криптовалютой TRUMP показал, что люди в массе не умеют считать, так как несли все свои деньги в попытку выиграть в лотерею, хотя ту же ожидаемую доходность с меньшим риском можно было получить на других активах.

15. Профит/Риск и WinRate — 2 лучших друга прибыльной и безопасной стратегии. Во сколько раз средний тейк-профит превышает средний стоп-лосс? Сколько нужно прибыльных сделок из 10, чтобы быть в плюсе?

16. Если сильно упало, может упасть ещё ниже. Падать может бесконечно. Дело не в минимальной цене, а в точке, когда настроения изменятся.

17. Если сильно выросло, может вырасти ещё выше. Есть акции, растущие десятилетиями подряд. Так и должно быть, когда инвесторы ожидают в будущем столь же привлекательные доходы.

18. Трейдинг и инвестиции — это бизнес. Построй автономную систему, которая приносит регулярный доход независимо от рыночной ситуации, по базовым правилам.

19. Инвестиции — это финансовая рыбалка. Не нужно ничего делать, когда неподходящая погода (рынок плохой). Нужно занять выгодное место для рыбалки (перспективные отрасли). Нужно терпеливо выжидать, пока не начнёт клевать (точка входа).

20. Вместо тейк-профита можно ставить заявку на продажу ниже текущих, чтобы дать шанс на большую прибыль. На примере бизнеса: к тебе приходят обычно 10 клиентов, а если придут 50, ты от них откажешься после 10ого? То же с позицией, закрыв по +15% прибыли, не упустишь ли +50%?

21. Не иметь никакого предела риска = однажды сжечь весь депозит. О стопе на примере бизнеса: что будет с твоим бизнесом, если расходы будут ничем не ограничены и в любой момент могут его обанкротить? Вчера -3 млн, сегодня -30 млн?

22. Рынок идёт против тебя — закрывай как можно скорее. А если в твою сторону — держи столько, сколько даст, приближая заявку на закрытие с небольшим запасом. Почему-то многие прибыль закрывают быстро, а в случае просадки превращаются в «крепких» долгосрочных инвесторов. Поступай ровно наоборот, не инвестируй в увеличение своего убытка.

23. Новости — в целом бесполезная вещь. Говорят, нужно оценивать «позитивная она или негативные?», а также «ожидаемые или неожиданные?». Но спроси 20 своих друзей мнение об одних и тех же новостях, и услышишь разное мнение. Всё субъективно.

24. «Я совершаю сделки правильно, но я в убытке по году...». Не имеет значения, сколько движений ты угадал. Если твой счёт по итогам года в минусе, ты торгуешь неправильно. Меняй подход. Правильно — это когда прибыльно. Профи на 15 ужасных акциях сделает прибыль. Салага на 15 лучших акциях получит убыток. 

25. Не верь прогнозам, тем более на следующий год. Сколько стоят прогнозы, сделанные прямо перед крушением COVID? Или перед биржевым крахом в феврале 2022?

26. Если берёшь плечо, разделяй счёт на большее кол-во позиций. Если взял плечо x10, раздели полученную сумму на 10-20 и больше позиций, и заходи в каждую строго по очереди, строго после того как предыдущая вышла в безубыток. Тогда на каждом шаге будешь рисковать не больше, чем своими.

27. Усредняя убыток, ты создаёшь иллюзию его уменьшения. Усреднение не возвращает потерянных денег, ты лишь увеличиваешь неудачную позицию в размере. 

28. Входи как трейдер. Минимизируй риск как трейдер и ищи точку на самых коротких таймфреймах.

29. Держи как инвестор. Оценивай потенциал на более крупных таймфреймах и будь готов пережить эти колебания.

30. Следи за открытой позицией. Вместо того чтобы вставлять себе палки в колёса сигналами на продажу, просто давай больше шансов на продолжение роста. Ты — ВУЗ. Твои активы — студенты. Ты не знаешь — кто из них тебя разочарует раньше времени, а кто — станет легендой роста.