Блог им. sergeinvest

Как зафиксировать max доходность на годы?

Плохие новости для участников конфы Smart-Lab & Cbonds PRO. Только вчера посчитали, что в долгосрочном периоде инвесторы теряют на облигациях.
Как зафиксировать max доходность на годы?
Номинальная доходность инвестиций в гособлигации с дюрацией 1-3 года за период с 2011 по 2024гг. составила 6,6% в год (CAGR). За вычетом инфляции реальная потеря капитала составила 20% или минус 1,6% в год при расчетах на основе официальных данных по инфляции, реальная — выше.

Как зафиксировать max доходность на годы?
Облигации – инструмент денежного рынка для краткосрочного размещения средств и управления ликвидностью банка. Для долгосрочных инвесторов — это иллюзия контроля рисков и приумножения капитала.

Если вы ещё не приобрели билет, то стоит сходить, по крайней мере, порадуете организаторов своим присутствием.

В итоге, чтобы не потерять:
Как зафиксировать max доходность на годы?

«Вы никогда не потеряете деньги в акциях за 20 лет, но половина вашего портфеля облигаций обесценится за счёт инфляции. Так какой актив рискованней?» Джереми Сигель, профессор Вартона

21 комментарий
HareOFF, волатильность может стать плюсом для акций если инвестировать на падении, а не на хаях, но попробуй это до женщин донести)
Как зафиксировать max доходность на годы?

родить
avatar
жениться на богатой?
avatar
HareOFF, 
 нового Васька…

Старый всё?
avatar
HareOFF, изначально стоять не будет))
avatar

Еще конечно зависит от момента входа.

Среднегодовые темпы роста (CAGR) индекса S&P 500 за 10-ти летние периоды:
Диапазон изменения доходности 10-летних периодов: от -4% до +20%, большая часть времени: от +5% до +15%; среднее: +7,5%.

 

Вы посмотрите где находят индексы акций — там же где и были в 2015-м году. А инфляция сколько съела за это время???

Алексей Судаков, доходность индекса акций полной доходности MCFTR, включающего дивиденды — all time high:

Да и ценовой IMOEX тоже выше уровней 2015

хотя на джанк бондах может кто капитал и приумножил:

Любой инструмент на российском рынке в долгосроке приносит минус! Абсолютно любой!!! Поэтому исключительно вход во время кризисов и выход на хорошем отскоке. Купил и держи — не работает!
avatar
Arturruss, этому и посвящена серия Как обогнать IMOEX (продолжение следует), а отскок понятие растяжимое, можно преждевременно выйти и пропустить хороший рост
Сергей Стаценко, так никто не знает когда вход по дну и, соответственно, никто не знает когда выход на хаях. Отсюда только усреднение, иных вариантов просто нет.
avatar
Именно поэтому большие и умные деньги всегда в рынке долга ))))
avatar
Stepan K, большие и умные в реальных активах сидят, а не в необеспеченных бумажках, иногда акций купят на падении, если без плеча то и бояться нечего — вырастут, мелкие спекулянты с плечом 1:3, 1:5 пересидеть не смогут, так работает порочный круг бедности
Сергей Стаценко, ну вы сравните ёмкость рынка долга и рынка акций
avatar
Stepan K, емкость не имеет значение если за 5-10 лет хранения денег на депозитах и в облигациях часть съест инфляция

Дмитрий Хотимский совладелец «Совкомбанка»:

👉Среднему физику посоветовал бы покупать голубые фишки российского рынка, они дешевые, на интервале 10 лет они обыграют по доходности 238 ОФЗ (но на этом вопросе на секунду все-таки задумался)
👉Среднему физику невозможно переиграть банки на бондах, т.к. у физиков гораздо меньше информации
👉Покупать компании у которых есть долгосрочное конкурентное преимущество (например, Сбер, а не БСП, Совкомбанк).

Тимофей℗ 


теги блога Сергей Стаценко

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн