Итоги инвестирования в феврале. Как изменилась стоимость активов?

Закончился февраль, пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале.

Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 2 месяца. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В феврале покупал акции ИКС 5, МД Медикал групп, Сбербанка, Газпром нефти, Банка Санкт-Петербург, Роснефти, облигации Электрорешения 1Р1, фонд золото от ВИМ инвестиции (GOLD). Участвовал в размещениях облигаций Каршеринг Руссия 1Р5, Новые технологии 1Р4 и ЮГК 1Р4USD.

2. Продал облигации ЯТЭК 1Р-03, Сэтл групп 2Р2, Росэксимбанк 2Р-04. Сокращаю количество выпусков облигаций, покупая более интересные выпуски.

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в феврале вырос с 2948 до 3200 пунктов (+8,5%). Продолжается период жесткой денежно-кредитной политики: ЦБ сохранил ключевую ставку на уровне 21%. Исходя из данных инфляции и инфляционных ожиданий можно сделать вывод, что ключевую ставку могут держать высокой продолжительное время.


2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 592 до 619 пунктов. Было много размещений корпоративных облигаций. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 16,4% (-0,6% за месяц); короткие до 19,5% (+1% за месяц).

3. В феврале активы выросли на 4,6% без учёта пополнения. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов в феврале составил 5,6% (дивидендов не было, купонов было меньше чем обычно).

4. Больше всех за месяц выросли акции Газпрома (+22%), Новатэка (+20%), Россети Центр (+18,5%), Совкофлота (+15%), ММК (+14%), НЛМК и Севестали (+13%), Сбербанка (+10%), Яндекса (+9%), Самолета (+8%), Роснефти (+7%). Сильнее всего упали акции Аренадата (-13%), Диасофта (-12%), Позитива (-10%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года — см. график ниже.

5. Доля акций выросла с 55 до 57%, облигаций снизилась с 44 до 41%. Остальное ₽ и небольшая доля золота. Целевое соотношение акций, облигаций и золота на 2025 год такое: 55/43/2. Актуальный состав акционной части можно посмотреть тут, облигации тут.

6. Доходность XIRR с начала 2023 года выросла в феврале с 15,6 до 18,6%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — доходность, которая учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени.

Публикации на канале

1. Посмотрел новые выпуски облигаций Биннофарм 1Р4, ВИС Ф БП04, ВсеИнструменты 1Р4, Новые технологии 1Р3 и 1Р4, Авто финанс банк 1Р14, ЛСР 1Р10, ЭР-Телеком Б2-9. Скоро будет еще много новых выпусков, не пропустите.

2. Сделал новые подборки:
- накопительные счета;
- облигации с купоном 24% и выше;
- процентные ставки по вкладам;
- флоатеры с ежемесячным начислением купонов;
- облигации с погашением от 1 до 2 лет.

3. Посмотрел отчеты Северстали, Фосагро и Газпром нефти за 4 квартал и 2024 год.

4. Посмотрел доходность фонда «Индекс дивидендных акций РФ» DIVD от УК ДОХОДЪ.

5. Напомнил какую сумму надо держать в банке чтобы не платить налог с вкладов.

6. Обратил внимание на риски при инвестировании в облигации. У владельцев облигаций Борец эти риски реализовались.

7. Посмотрел какие компании могут выплатить дивиденды весной 2025 года.

Что еще интересного?

• Старался меньше читать новости. Чем меньше новостного шума — тем лучше.
• Прочитал одну книгу. Начал еще одну.
• План на март: покупка и участие в размещениях облигаций, покупка акций, продажа маленьких долей активов, получение налогового вычета.