⚡Снова доступны 127 иностранных акций. Покупать или продавать?

Ну что, расчехляемся потихоньку? Мосбиржа и НКЦ впервые с момента «глобальной заморозки» предоставили возможность совершать сделки со 127 иностранными бумагами, заблокированными в НРД. Но есть куча подводных камней и нюансов.

⚡Поскольку у меня этих самых замороженных иностранных бумажек — как у дурака фантиков, я разумеется не мог пройти мимо такой новости. Решил посмотреть, что с ними можно сделать, а главное — НУЖНО ЛИ что-то делать прямо сейчас.

Чтобы не пропускать мои фирменные обзоры и быть в курсе самых важных финансовых новостей, подписывайтесь на телеграм.

Торги начались во ВНЕбиржевом режиме. Нечто подобное давно было реализовано в Т-Инвестиции, но в рамках внутреннего контура. Клиенты Т-Банка могли продавать и покупать замороженные ценные бумаги друг у друга, «гоняя» право владения туда-сюда внутри брокера.

🏛️По данным ЦБ, заморозка активов в той или иной степени коснулась более чем 5 млн российских частных инвесторов на сумму порядка 5,7 трлн ₽. Думаю, среди моих читателей тоже есть такие. Я также вхожу в эти 5 млн пострадавших инвесторов, а мой профуканный «лимон»🍋 рублей входит в озвученную сумму заморозки.

🔥Какие акции доступны

К торгам на данном этапе допустили 127 иностранных бумаг, заблокированных в НРД.

🇺🇸Это наиболее популярные акции США — Apple, Amazon, Cisco Systems, Microsoft, Tesla, Berkshire Hathaway, Alphabet, NVIDIA, Visa и другие. Кроме того, в перечне присутствуют 19 бумаг фондов FinEx. Сделки со всеми этими бумагами были заблокированы с весны 2022 года, когда зарубежные депозитарии наложили соответствующие ограничения на счета Национального расчетного депозитария (НРД).

Замороженных акций, купленных через инфрастуктуру СПб Биржи (SPBE), это по идее не касается — с ними всё так же глухо.

👉Напомню, что у меня самого был заблокирован целый ворох американских и европейских бумаг и фондов FinEx на общую сумму около 1 млн ₽. Сейчас уже они стоят гораздо меньше, т.к. у меня был набран в основном спекулятивный хлам, и за прошедшие 3 года многие акции упали на 50-95%, а мне оставалось лишь беспомощно наблюдать за этим. Эх, иногда я скучаю по своим агрессивным спекуляциям 2019-2021 годов😎

💰Одних только фондов FinEx у меня было примерно на 200 тыс. ₽. В рамках обмена по Указу президента РФ № 844, в прошлом году из этой суммы удалось вернуть около 38 тыс. ₽, остальное зависло у разных брокеров. Подробно рассказывал об этом здесь и здесь.

👨‍💼Кому доступно

Продать иностранные акции могут все инвесторы, а купить — только квалифицированные. И кстати, я считаю, что в данном случае такая дискриминация вполне оправдана. Иначе в «Слезах Пульса» пришлось бы делать отдельную рубрику для хомяков, спустивших всю зарплату на замороженную Tesla или Nvidia и абсолютно не вдупляющих, что с ними потом делать. Здесь регулятору мой лайкос и одобрямс.

Если вы уже не наивный хомяк, но при этом ещё не квал. инвестор и хотите им стать — читайте мою инструкцию и приступайте к окваливанию. Я четырежды квал, чуть-чуть в этом понимаю.

❗Важно понимать, что ликвидность в предложенном режиме по этим торгам крайне ограниченная, а цены естественно сильно отличаются от иностранных площадок. Вчера, когда торги только запустили, в стаканах были одни продавцы — что в принципе логично. Уверен, что ситуация и дальше не сильно изменится, учитывая невозможность покупки неквалами.

⚠️Важные особенности торгов

● Все расчеты по сделкам проводятся в рублях.

● Недоступна маржинальная торговля (нельзя торговать с плечом и шортить бумаги).

● На ИИС можно только продавать, но не покупать (даже квалам).

● Для совершения сделок бумаги должны находиться на торговом разделе в НРД. Если активы в другом депозитарии, то продать их не получится (это можно проверить по отчету брокера).

● При наличии дивидендов по иностранным акциям с них будет удерживаться налог 30%, никаких налоговых льгот нет.

● НУ И САМОЕ ГЛАВНОЕ. При покупке иностранных акций с дисконтом, действует т.н. «налог на материальную выгоду». Если приобретаете актив более чем на 20% дешевле рыночной мировой цены, то ФНС сразу же впаяет вам налог 13-15% от разницы. Ну а потом ещё один налог, если вы продадите эти бумаги дороже, чем купили.

🎯Какие выводы?

Покупать бумаги в надежде на быстрое сказочное обогащение — не вижу смысла.

💸Да, можно приобрести иностранные акции с огромным дисконтом. Но во-первых, вы сразу «влетите» на налог на материальную выгоду. Во-вторых, найти покупателя на них до снятия санкций будет непросто. В-третьих, налоговых льгот нет, и вы заплатите налог дважды. При этом вполне реально остаться в убытке, даже заплатив налог на «прибыль». Впрочем, если вы не-квал, все эти рассуждения вас не касаются — купить вам всё равно не удастся.

🤷‍♂️Продавать бумаги я сейчас тоже не тороплюсь. Избавиться от них можно только по бросовой цене, продав на внебирже квалифицированным спекулянтам. Лежали они у меня 3 года, ну пускай ещё полежат. Тем более, что замаячил шанс на перемирие и хотя бы частичное снятие санкций. Чем сильнее будут подогреваться ожидания мира с Европой, тем дороже будут торговаться заблокированные активы.

Но если вы в скорое снятие блокировок между НРД и EuroClear не верите, а деньги нужны позарез, то избавиться от надоевших бумажек и получить наконец хоть какие-то живые тугрики — возможно, не самая плохая идея.

⚠️ВАЖНО! Если ваши бумаги, как было у меня, принудительно переводились от брокера к брокеру, обязательно убедитесь перед продажей, что у последнего брокера в отчете указана цена приобретения актива. Иначе после продажи даже в огромный убыток, брокер удержит НАЛОГ СО ВСЕЙ СУММЫ, ведь акции, по его мнению, вам достались бесплатно!

🤔Да уж, зря я не вложил тогда этот лям на вклад или в крипту. Впрочем — то ли ещё будет! Это далеко не первые набитые инвесторские шишки, и точно не последние. Вместо сожаления о прошлом, я бодро шагаю вперёд — либо к финансовой свободе, либо к новым увлекательным историям. Давайте шагать вместе.