Арсагеризм. Продолжаем исследование.

Сразу хочу сказать: я глубоко убежден в том, что подход к рынку Арсагеры и Шадрина — для большинства людей намного более разумен, чем трейдинг. Такой подход не только сохранит, но и частично со временем преумножит ваши средства, в том время как активный трейдинг на рынке фьючерсов убьет большую часть капитала большей части людей, которые приходят на этот рынок.

Продолжаю листать книжку Арсагеры и «заражаться» идеей инвестирования. Возьмем например такую иллюстрацию из книги:
 
Кстати книга Арсагеры — это их блог, переведенный в печатную форму. На мой вкус конечно на бумаге конечно приятнее читается, чем в электронном виде.
 
Так вот, данная иллюстрация — это полное расхождение с реальностью. Я не поленился и составил свой индекс регулярного инвестирования.
То есть посмотрел, как изменится капитал, если инвестировать в конце каждого месяца в индекс ММВБ равную сумму 1000 рублей (условно)
Получилось за 10 лет:
 
нижняя линия — просто откладывать по тыще 
желтая — индекс ММВБ
красная — депозит 9% годовых
зеленая — индекс ММВБ с учетом дивидендов

Что получается, что если вы продолжаете вкладывать в рынок, который долго стоит на максимумах, то со временем ваш депо превращается просто тупо в функцию индекса ММВБ. В этом смысле, логичнее было бы покупать на коррекциях рынка акций в больших количествах, чем когда рынок стоит на максимальных значениях. В общем получается, что за последние 10-лет регулярное бета-инвестирование к российский индекс никак не обыгрывает депозит.

Но это не значит что подход Александра не имеет права на существование! У него своя система отбора акций, основанная на фундаментальном анализе, а я пока лишь рассмотрел лишь индекс. Обратите внимание на расхождение суммы за 10 лет:

  

Суммарно получается, что при регулярном инвестировании в индекс ММВБ вы за 10 лет сделали на 66% больше, чем если просто копили все это время.

Но я вам покажу нечто особенное. 

Вот это говно на 6 сотках в 2км от МКАД стоит 10 млн рублей!!! Вернее я бы никогда не подумал, что оно столько стоит, но продают его именно за столько:)
Вот пруф: http://www.cian.ru/sale/suburban/2037761


 
10 млн — это почти 300 тыс долларов.
Полагаю цена на эту шнягу выросла если не в 100 раз за 10 лет, то раз в 20 точно! 

10 лет… 66% или 2000%.... 

А самое интересное, сколько я должен зарабатывать, чтобы откладывая и инвесируя 10%-20% своего дохода ежемесячно иметь возможность купить это дерьмище через 10 лет, осчастливив его хозяев:))

Какой логический вывод делаем на этом этапе?

• индексное бета-инвестирование не канает
• изобразить феноменальную доходность на длительном интервале куда сложнее в финансовых делах, чем в реальном секторе, где можно существенно улучшить показатели цена-ценность за счет своих действий (например, купить дерьмо за дешево, превратить в конфетку и продать за дорого).
• соотношение цена/качество условий в Москве наверное худшее в мире. Это говорит о том, что по России все еще плачет очистительный кризис.