SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. raps
Нужен совет по выводу средств!
- 24 мая 2017, 12:19
- |
В связи с срочной необходимостью покупки недвижимости понадобилась наличка. Решил вывести часть средств с торгового счета. Сам вывод беспроблемный, а вот с получением кэша — засада! Ссылаясь на антиотмывочный закон во многих банках месячный лимит до к600, свыше в некоторых, попадаешь в список нежелательных клиентов с предложением закрыть у них счет. У меня счета/карты в 5-ти, втб предлагает 10% за снятие свыше 600, без комиссии тайм-аут 40 (СОРОК) дней. Заявления в ЦБ, ФСФМ и тд долго, деньги нужны срочно.
Просьба посоветовать, кто сталкивался. Рейтинг не интересует, просьба вывести на главную, заранее всех благодарю.
Разве? Антиотмывочные меры по замораживанию средств, или предложение закрыть счет поступает вроде бы если вы не можете подтвердить источник происхождения этих средств. Но если у вас вывод с торгового счета, то проблем быть не должно.
(могу ошибаться)
«Алексей Яшин, Вы Продавца по ЕГРН проверили? если нет пусть пишет мне… не нравится мне там пара деталей....».
В итоге поскольку у меня привилегия, дали таки карту (которую в принципе должны были дать сразу, просто я ее не брал — и так куча карт и карта ВТБ уже была) с лимитом в 600 тыр в день.
Короче я понял одну вещь в банках — то что через банкоматы особо не контролируется (только лимитами карты). А вот через кассы, интернет-переводами и т.д. — сразу и проценты и штрафные санкции и финмониторинг при сумме выше 600круб
Всё должно быть отлично!
Переведите в мелкий банк по реквизитам.
Я не вижу проблем, раз деньги на рынке заработаны.
Я только, что читал ФЗ там суть такая: Короче, на усмотрение банков, чётко сумма для физ. лиц не прописана, только для юрид.лиц.
1. По договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Дайте поручение банку на вывод средств в письменной форме. Лимит на снятие это ограничение на распоряжение вашими ден.средствами. 115-ФЗ к физикам не имеет никакого отношения, это исключительно контроль за фин.институтами.
Когда банк морозит деньги или берет комисс в 20 процентов от суммы б то можно жаловаться даже в спортлото. Эффекта не будет ни какого.
(если хотите остаться нищими)
вы видимо еще не знаете, но давно уже все можно делать по интернету-виза для денежных переводов не нужна
А Вы что 5,5 млн. рублей решили с карточки снять что ли? )))
Открываете текущий 408 счет в банке — на него выводите с брокерского, если ВТБ 24 больше 600 т. рублей не позволяет снять в месяц с текущего, а не карточного счета — что, конечно, же НОНСЕНС, хотя то же слышал об этом ограничении в данном банке.
Делаете следующее:
п.1. — открываете в ВТБ 24 вклад «до востребования» или расходно-пополняемый вклад с не снижаемым остатком — переводите на этот вклад по безналу деньги с Вашего текущего 408 счета — операция внутри одного банка бесплатна и снимаете нужную сумму с вклада хоть в тот же день (если в кассе банка есть данная сумма), если нет денег в кассе — заказываете их и через 2-3 дня снимаете.
Либо открываете текущий счет 408 в любом другом — нормальном банке — переводите туда с текущего счета из ВТБ 24 и снимаете, либо проделываете туже операцию — смотри п.1.
то страховка 30 тысяч евро, то комиссия чуть меньше, чем по обычной.
пару раз пробовал консьерж службой воспользоваться. так ничего полезного не находили и не помогали толком.
в свое время в Связном банке была неплохая служба, которой я действительно пользовался. и снятие денег за рубежом — 0%
1. От 100 000 рублей (кроме выделенных категорий) 10% от суммы операции
2. От 100 000 рублей при сроке хранения, запрашиваемой суммы на счете свыше 40 календарных дней - без взимания вознаграждения
Выдача наличных средств в рублях Российской Федерации и иностранной валюте с использованием банковской карты через банкоматы
1. ВТБ 24 (ПАО), банков Группы ВТБ - без взимания вознаграждения
Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей
>Лимиты на снятие наличных денежных средств со счетов банковских карт в банкоматах
1.1 Ежедневно 100 000 рублей
1.2 В месяц 1 000 000 рублей
Это для обычных карт. У ВТБ есть 'привилегия' — отдельные менеджеры, отдельные кибитки и без очередей (почти) и дается карта с лимитом в 600тыр В ДЕНЬ снятия в банкомате.
1. Попробуйте открыть кредитную карту с соответствующими параметрами. Должны дать в обеспечение текущим счетом. Лимитов там нет (ограничение одобренным кредитом). Только за обнал (даже собственных средств) 3%. Можно было сразу открыть кредитку.
(т.е. кредитные средства к выдаче налом не лимитируются, т.к. их происхождение известно, но процент конский)
2. Если средства уже заблокированы, то к друзьям и снова к друзьям, которые вам доверяют и смогут в складчину наскрести сумму.
Ситуация странная. У меня опыт такой. Во всех простых случаях банки выдают крупные суммы без проблем. Максимум — попросят локументы о происхождении средств (договор с брокером).
Но, если вы на своих счетах делали какие то подозрителные, по мнению банка операции, они могут встать в позу. Например действительно гоняли безнал по каким то странным маршрутам.
У меня за 1 млн в РС всё заблокировали и в ЧС внесли, а здесь 5,5)))
Вот например вам приходят крупные деньги, вы их переводите другому физлицу как дарение, физлицо тут же уводит деньги куда то. Проблемы почти гарантированны. И одна из них что вы оба объявляетесь нежелательными клиентами.
Деньги правда вам все равно выдадут, их заверения о невыдаче — просто слова. По крайней мере у меня было так. Но отношения с банком будут испорчены. И кажется у вас они уже испорчены.
У меня так было.
Японский городовой, в общем скорее всегго проблемы у автора не совсем из за суммы. Скорее даже совсем не из за суммы. Такое банк начинает чинить когда ему что то не нравится в плане самих операций или их обоснования.
Я вот такое заимел когда переводил деньги на основании устного договора дарения. Это совершенно законно. Но банку совершенно не понравилось и мне начали чинить проблемы. Причем не сразу, а спустя какое то время.
Я к тому, что на проблемы можно нарваться совершенно их не ожидая. Одной законности операции недостаточно. Лучше все действия заранее обговаривать с компетентным менеджером банка.
+++
10% комис за обналичку своих средств?! Так вот для чего банкам вся эта ботва с AML, я то думал… Зарплату в банкомате снять уже тоже небесплатно?
www.sberbank.ru/ru/person/investments/securities/certificates
что не исключает, впрочем, вероятности нарваться на самодеятельную и бдительную дуру с комплексом вахтера.
деньги, разумеется, надо заказывать заранее и про тарифы уточнять.
1.«Хочу понтонуться — вроде получилось»
2.«Как хватило ума срубить бабло, вот на вывод мозги кончились»
правда вип
трудности были только при обнале с моего счёта в сбере, когда деньги надо было закладывать в ячейки.
но мудрая тётя из сберовской финансовой безопасности, не знаю точно что за должность и отдел, разрешила мне всё это сделать, после того как я переслал ей сканы из райфа с тройки — документы о происхождении денег.
деньги лежали на счету несколько дней, они тоже говорили, что если бы пролежали месяц — проблем бы не было.
платить комисс за собственные деньги — не гуманно.
дело было в 2015г.
Кстати, так недавно и было.
всегда шли разговоры от ужесточении, но пока все слава богу. Хотя знакомый — клиент сбербанка1 (которому можно выводить до 30 лямов в месяц с карты) за эти выводы попал в черный список.
Тот же платон — это движение в сторону прозрачности.
Сергей Грошев,
Можно в далеком будущем остаться без пенсии.
Банк в некоторых случаях имеет право, а в некоторых случаях, обязанность отказывать в предоставлении услуг, в том числе, открытии и ведении счетов. Пенсии в госбанки перечисляются, Верховный суд признал это законным. Вот выйдешь ты на пенсию, а получать ее не сможешь. Такие дела.
биток купи!
вот о чём знак.
Но если первичный заход на брокерский счет был векселем/бумагой от третьих лиц и т.д. то могут и отказать.
У райфа есть карта, которая позволяет снимать по 500 тыс в сутки.
Можно кстати открыть депозит и тут же его расторгнуть (балтинвестбанк)
Короче вариантов много
2. Откройте не карточные, а текущие счета в 3 баках.
3. Узнайте лимиты на снятие наличных с карты без процентов
Пощитайте на 3 дня для каждого банка и скидывайте деньги с брокерского на текущий.
4. Переводите деньги онлайн с текущего на карточный счёт не превышая лимит.
5. Снимайте в банкоматах не суйтесь с паспортом в кассу.
я бы несколько раз снимала, несколько дней, чтобы не попасть на повыш комиссию за вывод большой суммы, что-то писали тут об этом. ну и заранее, за месяц начала бы этим заниматься, недвига в один день не покупается, вы же наверное имели планы, что-то присматривали. на разные счета разных банков, в пределах лимитов. по всей видимости лимит у вас на карточном счете, а не у банка. другая карта другой лимит. к таким делам заранее надо готовиться.