Биткоин: проклятие Буратин

В рядах владельцев Биткоина — новый приступ паники. Главный цифровой актив на прошлой неделе возобновил падение и опустился ниже 6000 долларов за монету. Ранее этот уровень казался непробиваемым. Таких цен, как сейчас, не было с октября прошлого года. От максимума 20 000 долларов биткоин уже сложился в 4 раза.

Для многих доверчивых доморощенных инвесторов это обернулось колоссальными убытками. Вслед за самой популярной криптовалютой упали и многие другие. Эфириум, Лайткоин… – их держатели тоже в минусах.
В интернете весь год раздаются плач и стоны. Что делать с биткоинами, купленными по высоким ценам?


Немалое число людей готово дать советы пострадавшим криптоинвесторам. Есть такой термин – околорыночник. Это человек, который предлагает другим купить его платные курсы по торговле, в данном случае, по торговле криптовалютами. Брокеры, консультанты, аналитики – это тоже околорыночники, заманивающие новичков в маркетинговую воронку. Задача у них простая – заработать, но не на криптовалютах, а на интересе других людей к криптовалютам. Весь прошлый год околорыночники рассказывали какой это прекрасный актив – биткоин и его аналоги. Благодаря их сомнительной агитации миллионы людей по всему миру купили криптовалюты, в надежде что они и дальше будут расти. Но рост сменился падением, причем происходило оно со свистом сдувающегося воздушного шара. Это сопровождалось душераздирающими возгласами горе-инвесторов «Как? Неужели Биткоин может дешеветь? Ведь это цифровая валюта будущего!»

Неунывающие околорыночники тут же перестроились, поменяли пластинку и начали давать советы в духе «Кто виноват и что делать, если у вас биткоины куплены выше 10 000 долларов?». Для справки отмечу, что биткоин легко дробится на более мелкие части. В одном биткоине 100 миллионов сатоши, это что-то вроде крипто-копеек. Поэтому при желании инвестором в биткоины может стать человек любого достатка, а не только тот, у кого есть несколько тысяч долларов. Так вот, спасение утопающих тоже оказалось прибыльным бизнесом. Оказалось, что люди готовы платить деньги лектору, ведущему курсы о том, как зарабатывать на падающем биткоине, как выбрать криптовалюту, платящую дивиденды (есть оказывается и такие. Кто владеет такими монетами, периодически получает дополнительные монеты — аналог процентного дохода. Беда только в том, что эти цифровые деньги тоже стремительно обесцениваются).

По сути, получилась ещё одна разновидность лекций по биржевой торговле, только предметом обсуждения являются не акции с валютами, а биткоин, лайткоин, эфириум и их собратья. Но самый популярный вопрос, которым задаются огорчённые покупатели крипты – когда возобновится рост и биткоин вернётся на те уровни, с которых они его покупали. А с этим пока загвоздка. Биткоин выглядит как классический финансовый пузырь, который лопнул, и его брызги запачкали миллионы огорчённых «буратин», поверивших в очередное «поле чудес».
Смотреть программу Экономика на телеканале Крым-24

---
Первой денежной единицей в истории человечества был ячмень. Он использовался как платёжное средство в древнем Шумере.

Но расплачиваться им было неудобно. К тому же с помощью ячменя трудно было накапливать долговременные богатства. Его могли попросту съесть мыши. Поэтому люди изобрели металлические деньги.

В разные столетия для их изготовления использовалось золото, серебро, медь и другие металлы. Но и они обладали большим недостатком. Металл тяжёлый. Его было трудно транспортировать на далёкие расстояния. Тогда человеческая мысль изобрела бумажные деньги.
Но и они долгое время были привязаны к золоту. Правитель той или иной страны гарантировал обмен бумажной купюры на определённое количество драгоценного металла. В 1944 году стала действовать Бреттон-Вудская система. Мерой стоимости всех вещей стало не золото, а доллары США, но привязка доллара к золоту по-прежнему существовала. Правительство в Вашингтоне гарантировало обмен доллара на драг.металл. Однако эта система существовала недолго. В 1971 году США официально отказались обменивать доллары на золото по причине огромной денежной массы. Долларов стало так много, что для их обеспечения уже не хватало никаких запасов жёлтого металла.
Бреттон-Вудскую денежную систему сменила Ямайская, существующая и по сей день. Согласно ей курсы валют являются плавающими. Цена той или иной денежной единицы устанавливается рынком. Привязка к золоту теперь полностью отсутствует. Гегемонию доллара это не пошатнуло, а наоборот укрепило. Теперь ничто не мешало выпускать в обращение столько долларов, сколько пожелает Федеральная Резервная Система (это Центробанк США). Прежняя привязка к золоту мешала ей включать печатный станок бесконтрольно.

Постепенно, по мере научно-технического прогресса, происходило развитие безналичных платежей. Также деньги стали существовать в электронном виде. Сейчас подавляющее большинство денежной массы хранится не в виде бумажек или монет, а в виде записей на компьютерных серверах банков.
И вот появились новые деньги – криптовалюты. Они бросают вызов современной денежной системе. Криптовалютные агитаторы говорят, что старые деньги, даже в электронном виде, больше не нужны. И многие люди по всему миру в это поверили. Трудно было не поверить, потому что биткоин с момента своего создания стремительно дорожал за исключением нескольких неудачных лет. Вера людей в то, что он может заменить обычные деньги, щедро оплачивалась самим биткоином. Те кто его купил, обогащались, и сами становились проповедниками этой идеи.
При этом самый трудный вопрос в отношении криптовалют звучит так: Зачем они нужны, если обычные доллары, евро, рубли и так прекрасно существуют в электронном виде и ими можно расплачиваться в интернете за любые товары и услуги. Есть платёжные системы мирового уровня – PayPal, Scrill, Гугл Кошелёк, есть их российские аналоги – Вебмани и Яндекс.Деньги. С их помощью можно покупать и продавать товары в интернете, хранить деньги не в бумажном, а в электронном виде, обеспечивать моментальные платежи в любую точку земного шара. Зачем же тогда нужны криптовалюты? Задайте этот вопрос любому члену биткоиновой секты, и вы не получите вразумительный ответ, кроме общих фраз в духе «это валюта будущего, здесь полная анонимность и безопасность». В целом ответ неудовлетворительный, но фраза «вы получаете анонимность» правдива и заслуживает особого внимания.

Дело в том, что криптовалюты – это идеальное средство ухода от государственного контроля. На них покупается оружие, наркотики, платятся взятки, финансируются террористические группировки. Госдеп США поддерживает криптой оппозиционные партии и политиков по всему миру. Запрещённая в России террористическая группировка ИГИЛ в открытую принимает пожертвования криптовалютами, и никто не может этому воспрепятствовать.

Вот отчёт Европола – полицейской службы ЕС. Он посвящён организованной преступности, действующей через интернет. Слово криптовалюта в нём упоминается 89 раз, Bitcoin – 43 раза. При этом отмечается, что на смену биткоину постепенно приходят другие криптовалюты, обеспечивающие большую анонимность: Zcash и Monero.

С их помощью преступникам ещё легче оставаться невидимыми, чтобы безнаказанно нарушать закон. Отойдя от темы, добавлю что в отчёте европейской полиции 9 раз упоминается Телеграм Павла Дурова как мессенджер популярный у преступников, ведь он предоставляет широкие возможности для анонимной переписки.

Отдельно отмечена любовь к Телеграму со стороны всё тех же террористов ИГИЛ.

Скрытая от посторонних глаз сеть – даркнет — позволяет обмениваться нелегальной информацией. Даркнет – это тёмный аналог интернета, созданный преступниками для преступников. Транзакции в нём производятся с помощью криптовалют, поэтому никто не может отследить, кто реально их совершил. Для общения между собой злоумышленники используют закрытые средства коммуникации. Целый мир существует вдали от посторонних глаз, и криптовалюты – основа его кровеносной системы.
Процитирую отрывок из романа Дэна Брауна «Происхождение». "Тёмная паутина («даркнет») остаётся загадкой для подавляющего большинства пользователей интернета. Недоступная через традиционные поисковые системы, она обеспечивает анонимный доступ к потрясающему меню незаконных товаров и услуг. Наёмные убийства стали миллиардной индустрией и росли с каждым днем, в первую очередь, благодаря гарантии анонимных переговоров и неуловимой оплате через биткоин". Простая и страшная схема. Киллер не знает, кто заказчик. Он просто видит объявление о том, что кого-то надо убить, принимает заказ и в анонимной переписке от неизвестного собеседника получает данные о будущей жертве. Если убийцу арестуют, он не сможет никого выдать. Заказчик на 100% защищён от разоблачения, а у жертвы – минимальные шансы выжить. Не справится один киллер – наймут другого, и он завершит злодеяние.
Вот скриншот одного из сайтов, который продаёт наркотики в Крыму.

Его адрес пишут краской на стенах наших домов, рекламируя запрещённые вещества. Как видим, оплата покупок осуществляется криптовалютами. Благодаря этому наркоторговцы и их несчастные клиенты сохраняют полную анонимность.
Ещё одно рекламное объявление. Покупка фальшивых денег. Отдаёшь немного реальных, получаешь много поддельных. Среди платёжных средств опять биткоин, цифровой спутник криминального мира.

Вот зачем на самом деле нужны биткоины и их аналоги. Это кровь чёрного рынка. За биткоины покупают и продают по-настоящему страшные товары и оказывают грязные нелегальные услуги. Спрос на биткоин возник в преступной среде, и лишь потом он стал инвестиционным активом, который стали покупать (или добывать с помощью майнинга) порядочные граждане. А другие порядочные граждане стали принимать биткоин для оплаты других, на этот раз уже легальных и честных товаров и услуг. А почему бы и нет? Ведь цифровые монеты долгое время стремительно дорожали. Если у вас интернет-магазин и вы принимаете оплату за товары биткоинами, значит весь прошлый год вы могли получать кроме обычной прибыли от торговли ещё и бонус от того, что цена биткоина стремительно росла. Всё это создало нездоровый ажиотаж вокруг этого явления. В результате рыночная цена биткоина взлетела до небес. Если вы интересовались историей мыльных финансовых пузырей, то знаете, что безумие толпы может поднять стоимость актива до любого уровня. Но потом приходит жестокая расплата. Вот и здесь. Криптопохмелье пришло на смену криптоажиотажу.

В предыдущих выпусках программы «Экономика» мы неоднократно касались темы мыльного пузыря на рынке криптовалют. Когда он надувался, мы предупреждали о том, что это пузырь. Когда он начал сдуваться, охлаждали горячие головы, которые рассуждали в духе «Налетай, подешевело!». Каждый раз мы верно прогнозировали, что падение продолжится, и были правы. История повторяется. «Что было, то и будет; и что делалось, то и будет делаться, и нет ничего нового под солнцем», — эти слова из Библии применимы, как ни странно, и к финансовым рынкам. Тюльпаномания в средневековых Нидерландах, пузырь компании Южных Морей в Англии, Миссисипская компания во Франции, пузырь интернет-компаний на рубеже 20-го/21-го веков… Все происходило по точно такому же сценарию как сейчас.

Резюме этого выпуска такое. Биткоин и его аналоги имеют некоторую объективную стоимость. Их цена вряд ли упадёт до нуля и криптовалюты точно не исчезнут. Но массовый и гарантированный спрос на них есть только в недрах преступного мира, там, где люди хотят остаться неузнанными. В обычной жизни роль средства платежа и так прекрасно выполняют обычные валюты. Преимущества криптовалют для легальных платежей не очевидны. Самый главный их недостаток – постоянно меняющаяся цена, причём меняющаяся с огромной амплитудой. В мире больших денег такое не любят. Там, где никто ни от кого не прячется, обычные деньги будут и дальше выполнять свою роль.
Также не все знают, что по биткоину нельзя сказать заранее, как быстро платёж дойдёт до получателя. На это может уйти от 15 минут до получаса. Раньше бывало такое, что задержка достигала нескольких суток. Это говорит не в пользу биткоина, потому что платежи традиционными деньгами с помощью обычных электронных систем достигают цели мгновенно. На эту неприятную особенность биткоина все закрывали глаза в прошлом году, когда он неуклонно дорожал, но сейчас это можно считать существенным недостатком, который делает биткоин неудобным средством платежа, проигрывающим пей-пэлу или Яндекс.Деньгам.
На сегодня у меня всё. Мы живём в прекрасном и яростном мире. Шансы заработать переплетаются в нём с шансами потерять. Будьте начеку и помните: лучше небольшой доход, но гарантированный, чем высокий, но с огромными рисками.
---
Не пропустите новые видео!
Канал YouTube
Группа ВК
Фейсбук