Дилетанты против индексного ETF (вторые промежуточные результаты)

     Вот уже и январь 2019 года подходит к концу и можно смело подводить вторые промежуточные результаты «Портфеля дилетанта» и ETF FXRL.

     Результаты ETF FXRL за все периоды наблюдения можно увидеть ниже в таблице.

     За прошедший год (с середины января 2018 по конец января 2019 года) пай вырос на 14,82% годовых, а за период с момента начала наблюдения (01.12.2017 года) пай вырос на 24,23%. Если сравнивать с рублевыми депозитами в банках за тот же период, то за 14 месяцев получился отличный результат. ETF FXRL дивиденды не платит, поэтому ваш условный миллион через 14 месяцев пассивного инвестирования в ETF FXRL превратился в 1 240 046 руб.

    «Портфель дилетанта» за тот же период также вырос, но намного скромнее.

    Итак по порядку!

    На прошлую отчетную дату  «Портфель дилетанта» имел следующую структуру:

      Плюс денежные средства в размере 3 449 рублей.

      В течение отчетного периода «Портфель дилетанта» принес дивиденды на общую сумму 74 942,92 рубля (сумма уже очищена от НДФЛ).

      Ниже в таблице, можно посмотреть какие дивиденды принесла каждая акция «Портфеля дилетанта».

      Стоимость акций, входящих в «Портфель дилетанта», также подросла за этот периода, но на скромные 1,83%.

     Общий рост «Портфеля дилетанта», с учетом полученных дивидендов за период, составил 9,04%, а за период с момента начала наблюдения «Портфель дилетанта» вырос на 14,02%.

    «Портфель дилетанта» уверенно проигрывает на данном промежутке времени паям ETF FXRL.

     Если взглянуть на структуру «Портфеля дилетанта», то можно увидеть, что стоимость некоторых акций за год выросла более чем на 26% (Полюс и Алроса), а некоторых упала более чем на 25% (Аэрофлот и АФК Система).  Напрашивается ребалансировка «Портфеля дилетанта».

     Ниже в таблице можно увидеть перечень и количество акций, которые стоит продать для ребалансировки (цена акций определена по цене открытия торгов 30.01.2019 года).

    Итого от реализации акций удалось получить 36 178 руб.

    Общая сумма на счете (с учетом пришедших дивидендов, реализации акций и остатка в размере 3 449 руб.) стала 114 569 руб.

    Докупить в «Портфель дилетанта» стоит акции следующих компаний, указанных в таблице ниже:

      Сумма комиссии брокера за совершение операции по продаже – приобретению акций составит около 150 рублей.

      Итого: после январской ребалансировки 2019 года «Портфель дилетанта» будет иметь следующую структуру: 

     И плюс еще денежные средства в размере 2 566 рублей (114 569 – 111 853 – 150).

     Второй промежуточный итог заключается в том, что ETF FXRL опять уверенно обгоняет по доходности «Портфель дилетанта».

     Всем удачных инвестиций!