Блог им. Mushketer

Десять советов, если вы решили инвестировать в акции

Простые рекомендации, которые сэкономят ваши время и деньги. Придерживайтесь их, даже если ваш брокер утверждает обратное.

Десять советов, если вы решили инвестировать в акции

Совет №1. Вложитесь в индексный фонд
Например, купите ETF на индекс S&P500 или NASDAQ Composite. Так вы избежите больших комиссий за инвестиционные продукты и обгоните большинство управляющих на десятилетней дистанции. Прочитайте про пари Уоррена Баффета и инвесторов Protégé Partners, чтобы понять всю комичность ситуации.


Совет №2. Не верьте сейлзам
Задача сейлза инвестиционной компании — забрать ваши деньги, снять комиссию и получить премию. Что будет дальше, ему глубоко наплевать. Также ему наплевать на то, получите вы обещанную доходность или потеряете капитал. Поэтому в любых обстоятельствах сейлз инвестиционной компании продает не то, что нужно вам, а то, что имеет высокую маржинальность. А высокую маржинальность имеют рискованные продукты с большой комиссией. Более того — иногда это токсичные инвестиционные активы, от которых инвестиционная компания хочет избавиться.


Совет №3. Смотрите, кому отдаете деньги в управление
Любая инвестиционная компания работает по принципу: «Риски ваши, прибыль делим в пропорции». Это не обязательно плохо, но это создает почву для конфликта интересов. Поэтому внимательно изучите управляющих перед передачей им денег.

В частности узнайте:

  1. Кто эти люди?
  2. Какую доходность они показали за пятилетний (или выше) период?
  3. Какая независимая фирма аудировала результаты доходности?
  4. В чем суть инвестиционной стратегии?
  5. Насколько диверсифицированна инвестиционная стратегия?
  6. Какие есть риски, и как они контролируется?
  7. Какова ликвидность инвестиционной стратегии?
  8. На чем и сколько зарабатывают управляющие?
После чего тщательно изучите юридическую структуру отношений между вами и управляющими. Информация в документах должна соответствовать озвученной.



Совет №4. Не занимайтесь активной торговлей
Если вы решили самостоятельно управлять инвестициями, то избегайте активной торговли. Это чертовски сложный процесс, и достичь успеха у вас, скорее всего, не получится. Даже профессионалы редко побеждают в этой игре. Единственный, кто в любом случае заработает на активной торговле — брокер, который получает комиссию.


Совет №5. Не используйте технический анализ
Брокеры пропагандируют технический анализ по всем каналам. Но на самом деле он не работает. Его цель — дать вам иллюзорное понимание происходящего на рынке и замотивировать на активную торговлю. Все остальное является ложью, и не стоит ей верить. Если же вы очень хотите использовать прошлые ценовые движения для прогнозирования будущих, то изучайте Data Science и делайте это по-взрослому.


Совет №6. Изучайте фундаментальные показатели компаний
В отличие от технического анализа, фундаментальные показатели работают. В конце концов, акции — это способ владения бизнесом. А бизнес существует, чтобы расти и извлекать прибыль. Поэтому, если вы правильно оцените эффективность бизнеса и спрогнозируете будущие финансовые показатели, то прибыль от курсового роста акций не заставит себя ждать.


Совет №7. Диверсифицируйтесь
Диверсификация кратно снижает риски и не влияет на доходность. Доказано математически, проверено временем. Поэтому не инвестируйте в единственную компанию, а составляйте портфель ценных бумаг.


Совет №8. Выберите хорошего брокера
Лучше используйте иностранного брокера, потому что так вы окажетесь в понятной и стабильной правовой системе. Это важно. Как и другие финансовые институты, иногда брокеры банкротятся, а деньги инвесторов исчезают. Чтобы этого не случилось, нужны сегрегированные счета, регулирующие органы и адекватное законодательство. В России с этим проблемы. Поэтому лучше выбрать европейского или американского брокера.


Совет №9. Заранее посчитайте комиссии и налоги
Доходность после комиссий, налогов и прочих вычетов может сильно отличаться от запланированной. Чтобы этого не случилось, лучше сразу поиграть с цифрами и посмотреть результаты.


Совет №10. Запаситесь терпением
Инвестиции — это марафон, а не спринт. Неважно, что случится с вашим капиталом завтра: вы все равно это не контролируете. Важно чтобы капитал вырос через пять-десять лет и, желательно, обогнав индекс. Настройтесь на это заранее, чтобы спокойно пережить кризисы и не продать хорошие акции по плохим ценам.


Надеюсь материал был полезный :)

P.S. Сделал сайт, где буду публиковать интересные собственные статьи. В том числе про инвестиции. Заходите в гости.

P.P.S. Также запустил телеграм-канал для тех, кому привычнее мессенджеры. Тоже жду в гости. Кроме статей, в канале буду публиковать полезные ссылки и прочие вкусности.
★6
8 комментариев
Совет №8 очень сомнительный.не все западное и американское прибыльное и правильное.Не дай бог судиться с таким брокером,100% вы останетесь без активов и денег.
Совет №6. Изучайте фундаментальные показатели компаний
А может не стоит считать себя профи, а доверится тем кто обладает большими возможностями, информацией и профессионализмом(индекы, ETF). И не морочить себе голову? Насколько вы обогнали S&P500? Если не секрет конечно.
avatar
MoneyTau, автор не трогует, он копипастит!
avatar
Хорошие советы, правильные. И простые.
avatar
Феликс Труфакин, 
Вы правда считаете что лучше разбираетесь в фундаментале чем фонды? У вас больше информации, знаний, опыта?
avatar
MoneyTau, а вы думаете они там все гении? Обычные пацанчики, книжные черви по экономиксу. Макро (еди его мать) экономисты. Никто своими руками ни один бизнес не создал, тем более производства. Ну максимум на административно обеспеченных потоках посидел. И никто из них в свои же прогнозы никогда не попадал. Или попадал как поломанные часы? Поэтому опыт у меня часто много больше, а образование даже получше чем у некоторых. Ну и наконец свои деньги я хочу просирать сам. И ответственного за принятие решения и виноватого искать потом не надо.
    Надеюсь это то о чем вы меня спрашиали.

avatar
Феликс Труфакин, 
Одна голова хорошо, а… Всё таки у фондов больше информации, и более углублённая аналитика, как не крути. Я про то что набрать в портфель несколько фондов для меня предпочтительнее чем колупаться в финансовых отчётах самостоятельно. Ну а принимать решение только вам. Никто ответственности не снимает.
avatar
Самый главный совет проверять всё на графиках. Распечатать их и все свои идеи проверить. :)
avatar

теги блога Иван Федотов

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн