Блог им. EdWilde

2 года инвестирования. Итоги, Цели.

    • 07 сентября 2021, 11:20
    • |
    • Ed Wilde
  • Еще
Исполнилось ровно два года с тех пор, как я оставил трейдинг, сосредоточился на основной работе и твердо решил встать на путь долгосрочного инвестора.
Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25).

Первое что я сделал два года назад — составил план инвестирования, чтобы понять, стоит ли. План прост: есть количество N месяцев до пенсии, доходность рынка принимаю за 10%. На что можно расчитывать если 10% семейного дохода ежемесячно инвестировать. В план добавлены налоговые вычетыы и удалены подоходный налог и инфляция. Итоговые цифры я бы не назвал супервдохновляющими, но семьей решили, что оно того стоит. Финансовое планирование, ведение бюджета семьи, выбор активов — все в моих руках. Жена — умница красавица и не склонна к гиперпотреблению.

Считаю важным:
1. Регулярно (ежемесячно) вносить суммы не менее 10% ежемесячного дохода семьи. В идеале ~20%. Это наши и только наши деньги.
2. Покупка акций или ETF. Только лонг, только на свои. Никакого металла, бетона, облигаций
3. Пользоваться всеми возможностями налоговой оптимизации (два семейных ИИС полностью в моем управлении + ЛДВ)
4. Чтобы полностью воспользоваться ЛДВ, исключена продажа любых активов в течение длительного промежутка времени. 
5. Диверсификация по странам: Россия (дивитикеры) + США (IT + широкий рынок)
6. Часть роботов все же остается в строю. Выбор пал в сторону алгоритмов дающих наименьшие просадки. Показатели доходности роботов важны чуть меньше. Этим планирую создавать альфу над бенчмарками
7. Быть готовым к любым просадкам и не выходить из позиции
8. Реинвестировать дивиденды и вычеты. На прибыль от роботов покупаются активы, на которые брокер дает маржу для этих же роботов.

Результат по итогу первых двух лет в сравнении с индексами:

портфель vs Бенчмарки
Левая часть отрезана — там ничего интересного.


Средняя прибыль за 12 месяцев. В прибыль включаются: налоговые вычет, прибыль от деятельности роботов, дивиденды и рост активов:
2 года инвестирования. Итоги, Цели.
Распределение активов в портфеле
2 года инвестирования. Итоги, Цели.

Годовая доходность на текущий момент 45,3% в долларах и 47,80% в рублях (за весь срок инвестирования).

Дополнительно в виде бенчмарков выделяю для себя:
— Вася Олейник. Мы с ним начали в одно и тоже время. У него был счет 5 млн, у меня 500 тысяч. Интересно получится ли у меня его обогнать.
- Ильшат Юмагулов. Очень интересно, что я вваливаю в счет уже по 50 тысяч своих денег ежемесячно. Но у меня ощущение, что данного будущего пенсионера с его 3000/4200/5200 рублей пополнений в месяц, мне никогода не догнать. Разрыв между нашими портфелями только увеличивается. Оправдываю себя тем, что я начал немного пораньше.
— Александр Шадрин. Просто слежу за его доходность и сравниваю со своей. Этого парня я точно не догоню никогда.

Ближайшие цели:
1. Увидеть 1 млн кристально чистой бумажной прибыли
2. Довести ликвидационную стоимость портфеля до 3 млн


★6
27 комментариев
первый миллион я ждал более 800 дней (на счете, а не профита), так что ты норм идешь и всех перегонишь ;)
Александр Шадрин, спасибо большое за ваш проект!
Я понимаю сейчас что это банально звучит, но каждый следующий миллион должен даваться все проще и проще )
Хотя да, первый миллион был самым волнительным.
avatar
а за мной следишь?
avatar
karpov72, неа ( Я тупенький и плохо понимаю формат вашего изложения. Сложно сопоставить со своим результатом 
avatar
karpov72, Ты ленишься оформить и выкладывать визуально понятную эквити, как у автора, поэтому тебя и сравнивать лениво.
avatar
Главное при разводе не забудь поделить портфель пополам.
Багатенький Буратина, 20 лет вместе, пока не планируем разводиться. А так на мне машина, на ней квартира и место в подземном паркинге. Я думаю тут уже все решено )))
avatar
50000 р в месяц вваливаешь? Не кисло. Похоже на работе у Вас успехи.
avatar
InvestorNaDolgo, приходится, так как я относительно поздно начал инвестировать. Нет времени на раскачку ©
avatar
Я по 100 вваливаю каждый месяц. Результат за 10 месяцев +8%
У тебя хорошие результаты
speculme, думаю мой результат — больше случайность. Рынок меня приведет к среднему, так как ничего выдающегося я не делаю. Ну и разные группы активов дают в разные периоды разные доходности. Вам успехов! Это увлекательное занятие.
avatar
Ed Wilde, взаимно! Успехов!
 Ильшат Юмагулов. Очень интересно, что я вваливаю в счет уже по 50 тысяч своих денег ежемесячно. Но у меня ощущение, что данного будущего пенсионера с его 3000/4200/5200 рублей пополнений в месяц, мне никогода не догнать. 

у меня для Вас плохие (хорошие) новости. Ильшат лукавит. Он вваливает на счёт не 3к-5.2 в месяц, а гораздо больше
     Помимо мизерной сумы в пару-другую тысяч рублей он вваливает туда различные отчисления и послабления в налогах от его бизнеса, от его  поездок, обучения детей и т.д.
     Дополнительно, замечено не мной, но подтверждаю, что периодически исчезают или появляются позиции в его портфеле, а значит он торгует или перетряхивает портфель. В этом само собой плохого ничего нет, но он позиционировался всегда, как «покупает и не продаёт», что означает дополнительный обман.
     Так что то, что он инвестирует — молодец, ставит себя в пример — молодец, то что лжёт (недоговаривает) — перекрывает плюсы.
avatar
Виктор Петров, мне казалось, что он что-то продавал, исходя из его постов. Но на самом деле это не так принципиально. Я слишком поздно осознал, что срок и регулярность важнее, чем сумма пополнений. Даже если у него по факту результат в два раза меньше указанного, ИМХО даже это очень крутой результат, заслуживающий уважения.
avatar
Ed Wilde, если убрать все его дополнительные пополнения, исключая стандартные 3к рублей в месяц, то портфель сложится в 3-4 раза.
     А так да, регулярность в долгосроке — залог успеха. 
avatar
Ed Wilde, Ильшат встал на путь инфоцыганства.
avatar
Виктор Петров, ах он нехороший человек!
avatar
 Дополнительно в виде бенчмарков выделяю для себя:— Вася Олейник. Мы с ним начали в одно и тоже время. У него был счет 5 млн, у меня 500 тысяч.
 некоторое время назад вася с трибуны вещал, что просрал больше 20 лям своих и чужих денег.
 так что его «эффективность» считать бессмысленно. Особенно с учётом мантр о «секреном» счёте, где всё не сливается, а постоянно растёт. 
avatar
Быть готовым к любым просадкам и не выходить из позиции

Ну значит вынесут. Особенно в штатах. Там это быстро.
avatar
u-gyn, штаты -страна непуганных идиотов по сравнению с нами.
avatar
Григорий, в чем это заключается?
avatar
u-gyn, они не знают, что бывают просадки, подобные нашим, поэтому будут тарить до последнего.
avatar
u-gyn, подписывайтесь на мой телеграмм канал (его нет), ютьюб (его нет), тик-ток (его нет) и вместе посмеемся когда это произойдет )
avatar
Хорошая доходность для новичка. Но важно не потерять голову от успехов.
avatar
Григорий, спасибо. Доходность слишком большая. Глупо надеяться на ее сохранение в дальнейшем. Поэтому я себе с боку рисую расчет по меньшей доходности и ориентируюсь на нее. Это некий план, которому хочу следовать. А так без ложных иллюзий. Единственное верю, что регулярность и системного должны дать положительный результат. Ну а если не даст, то хоть что-то да останется )
avatar
«Горизонт инвестирования еще более 15 лет (20-25)»
а потом что?
в космос улетите?

Валерий Иванович, вперед ногами ))

 

avatar

теги блога Ed Wilde

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн