Хищения с банковских счетов с помощью доверенности.

Мошенники, вылавливающие своих жертв через телефонные звонки, придумали новую историю для обмана доверчивых граждан. Сюжет настолько правдоподобен, что в него поначалу верят даже достаточно осведомленные граждане.

Татьяна С. по роду своей деятельности вынуждена  отвечать на звонки даже с незнакомых номеров, поэтому с мошенническими посягательствами, которые начинаются со слов «Вас беспокоят из службы безопасности Сбербанка..»  она сталкивается часто.

Но в этот раз начало было другое. Женский голос уверенным тоном представился Юлией Владимировной из управления собственной безопасности и противодействия коррупции МВД и спросил, кем ей приходится некая Марина Сергеевна В.? О такой женщине Татьяна ничего никогда не слышала, поэтому ответила отрицательно и поинтересовалась, а в чем собственно дело. Тут последовала история о том, что данная гражданка пришла в Сбербанк (называется существующий адрес), предъявила нотариальную доверенность на распоряжение счетами своей тети Татьяны, которая якобы сейчас лежит в больнице и нуждается в средствах. Сотрудница банка нотариальную доверенность проверить, якобы, не смогла, но деньги выдать отказалась, со ссылкой на подозрительность документа.

Марина Сергеевна, проявив агрессию, ушла в другое более сговорчивое отделение, а Сбербанк обратился в полицию с заявлением о попытке мошенничества, и вот она, Юлия Владимировна, проводит проверку. Грамотная с массой процессуальных подробностей речь «дознавателя» развеяла первоначальные подозрения Татьяны, а после слов о том, что ей нужно будет в какой-то момент прийти для дачи показаний по делу и ее вызовут повесткой, доверие установилось. Она вступила в разговор о том, откуда могли мошенники узнать ее личные данные, о том, что подделка  нотариальной доверенности сегодня это бесполезная штука, поскольку  существует сервис проверки доверенностей, банки им успешно пользуются, а при малейших подозрениях связываются с нотариальными конторами для уточнения информации — благо Татьяна С. хорошо знакома с нотариальной сферой. Юлия Владимировна умело поддерживала разговор и, судя по всему, не собиралась его заканчивать, что, казалось, странным.  

Видимо, сделав вывод о том, что клиент заглотнул крючок,  Юлия Владимировна  перевела разговор на то, что в процессе следствия, она будет посылать запросы в Центральный банк и счет арестуют, поэтому деньгами какое-то время пользоваться будет нельзя, и если есть какие-то обязательства которые нужно гасить, к примеру, кредиты, то…

И тут, наконец, у Татьяны включилось  критическое мышление. С чего это арестовывать счета, когда преступница не задержана, преступление не совершилось? С чего Сбербанку обращаться в полицию, когда деньги целы,  а полицейским проявлять такое рвение, когда потерпевшего  нет. Сразу стало ясно, что сейчас последует уже известное предложение о переводе средств на безопасный счет. И она сказала, что кредитов у ней нет, денег на счету тоже кот наплакал — арестовывайте, обойдусь, и попрощалась с собеседницей. Размышления о произошедшем прервал другой звонок. Теперь мужчина представился следователем и стал развивать ту же историю. Но Татьяна С. уже была готова, она спросила фамилию нотариуса, который якобы удостоверил  доверенность, но «следователь» сказал, что преступница скрылась, не оставив никаких документов. «А зачем тогда Вы мне звоните? — последовал вопрос, и на той стороне провода  предпочли прервать разговор.

Нотариальная доверенность – важная деталь в этой истории. Преступники, отработав версии с сотрудниками безопасности банков, ищут новые сценарии, которые выглядели бы правдоподобными и знакомыми для граждан. К нотариусу за оформлением доверенности когда-либо обращался почти каждый, а институт нотариата пользуется доверием общества. В то же время все слышали, что современная полиграфия позволяет мастерски подделывать бумажные документы любой степени защиты. «И какие молодцы правоохранители, что ищут этих мошенников», — думает в результате доверчивый обыватель.

 

Не понимаю, зачем мошенники разрабатывают такие «сложные » схемы. На банки ру ежедневно выкладываются свежие жалобы идиотов, которые оформили миллионные кредиты и отдали все свои деньги, просто по  звонку.

Вот например (орфография сохранена)

Добрый вечер!

Пытаюсь помочь подруге, маме новорождённого малыша, которая в помутнённом состоянии повелась на звонок и оформила кредит, думая, что спасает ситуацию(( Есть ли шансы заставить банк отмененить Переводы?

Что лучше делать в подобной ситуации? 😬🥲Банк просто заблокировал карты и все, требует выплаты кредита.

Вот что произошло со слов подруги:« 21.01 в 17.30 позвонили из банка ВТБ с предупреждением, о том что с моих счетов( с единого финансового счета, где суммируются всё мои счета) была попытка перевода денег, но в ВТБ у меня денег и открытых счетов не было.

Я говорю: ВТБ не пользуюсь, у меня Райф, ок с вами свяжется сейчас служба безопасности Райф, и тут понеслось. 18.00 псевдо сотрудник службы безопасности Райф говорит, что сотрудники банка воспользовались моим спец. предложением на оформление кредита и чтоб они не взяли ещё мне надо поехать в банк и написать заявление на оформление мах кредита, взять его и перевести через стронний банк обратно себе на счёт, чтоб сотрудники ничего не заподозрили, т. К находятся под следствием.

Я находилась дома одна с грудным ребёнком, взяв его помчалась в банк. Всё это время со мной на связи wp был сотрудник якобы службы безопасности, который чётко давал указания что делать, запрещал общаться по другим линиям телефона. Таким образом, я под жестким психологическим давлением взяла кредит на сумму 2615000, перекрыв свой кредит 523000. По просьбе сняла в кассе банка 599000 и направилась в сбер банкомат и перевела деньги на указанную мошенником карту с помощью google pay.

Далее 20.00 банк уже закрыт, я с кредитного счета перевела деньги на свой счёт, и т. О сняла с карты ещё 300000, банкомат больше не выдал, и вновь перевела из мошенникам.итого перевела 900 т. На следующий день написала заявление в полицию. Банк требует выплаты кредита»

Что касается нотариальных доверенность, то по крупным вкладам лучше написать заявление такого типа.


«Прошу не совершать по моим счетам операции с использованием любых доверенностей, включая нотариальные.

Подпись, расшифровка подписи, дата.


На заявлении отметка о получении банком. Операционистка тут же поставит отметку в базе о запрете доверенности. Придет официальный ответ банка по почте о том, что заявление принято к сведению.

Попутно, в том же заявлении заблокировать ДБО, во избежание доступа третьих лиц.

Проверить доверенность можно в сервисе проверки доверенностей Федеральной нотариальной палаты http://reestr-dover.ru/.

Перейдя по ссылке, достаточно ввести реестровый номер документа, дату выдачи доверенности и фамилию нотариуса. Если такая доверенность выдавалась, то система это подтвердит, если нет, то проинформирует о том, что сведений не найдено.