Блог им. Gregori

Где паркуете КЭШ?

    • 15 февраля 2022, 16:09
    • |
    • Gregori
  • Еще
В идеале воспользовался РЕПО с ЦК
Сбер не даёт. ВТБ тоже. Финам сказал, что первый раз за 3 года такое спрашивают- обещал уточнить

Посмотрел фонды денежного рынка. Номинально не плохо. Можно купить бумаги втб на втб без комисии, а сбера на сбер. НО во первых комиссия за управление, во вторых-есть спреды. Формально одна копейка. Фактически — на ВТБ есть неплохой объем с таким спредом, а на сбере с минимальным спредом можно только на 67 тыс купить. 

Из долгосрочного,  что почти не обсуждается на СЛ- ОФЗ-Н. 11% дают. на 3 года. Можно выйти раньше, но если выходишь в первые пол года- уходишь со своими. Из плюсов — что можно уйти с тем сколько принёс. То есть вариант для подушки безопасности в долгосрок неплохой.
★11
41 комментарий

Если именно парковать рублевый кэш — ни чего лучше ОФЗ до года не нашел. На денежный рынок смысла нет — спреды, комиссии фондов — при своих в лучшем случае. При ОФЗ меньше годы — выход по концу и перекладка.Если нужна ликвидность при счете частника по стакану выйти — без проблем.
avatar
репо с цк, вещь, конеш… вот сегодня чистыми около 9,25 получил..
Но там желательно на сумму...

avatar
А вроде РЕПО с ЦК только участникам клиринга доступно, коими обычные физики не являются? Вроде на сайте биржи написано, что для допуска к торгам необходимо:

Открыть Раздел обеспечения — «Блокировано для клиринга в НКЦ. Обеспечение по сделкам» (код типа раздела – 36) в НКО АО НРД

и я думаю, что обычным физикам в НРД счёт не открывают, они только с юриками работают. И список документов там такой, что замахаетесь собирать.

В общем, если только у Вас не миллиард рублей бесхозных валяется, то даже депозит под 2% в Сбербанке будет выгоднее.
avatar

rtsi, Хохрин (а он директор в т ч брокера) даёт клиентам от 100 тыс.  знаю, что ещё какие то брокеры дают. Сбер мне сказал- даём, но только для юр лиц (любых, не только проф участников). Видимо  крупным банкам-брокерам тупо не хочется заморачиваться и создавать конкуренцию своим фондам и своим депозитам. Причём у сбера я раньше спрашивал- они готовы сами выступать контрагентом по РЕПО. но процент-  ниже чем на рынке. 

Этот как с евробондами. они не позволяют их покупать/продавать на бирже. только с собой как контрагентом, пи более высоком спреде

avatar
Gregori, Накопительный счёт в МКБ:
mkb.ru/personal/deposits/savings-account
До 750К там сейчас 7,75% годовых.
Свободно расходно-пополняемый.
avatar
ОФЗ с привязкой к RIONIA. Ближайшая ОФЗ 24020. Номинал слабо колеблется.

После подъёма ставки ЦБ колеблется RIONIA 9-9,5%
avatar
Andy20, фигня оно стойло 100,3% надо было сливать по мне. 
Владимир Гончаров,

Для ОФЗ-ПК выпуска № 24020 купонный доход рассчитывается исходя из среднего значения ставок RUONIA за текущий квартал

Ставка RUONIA это примерно ЦБ+0,25-0,5%. Если ставка растет растет и купон.

Номинал уже год пилят в районе 100%.
avatar
Andy20, да знаю но разница в цене между 24020-24021 смущает.
Владимир Гончаров,

Премия за срок по погашения заложена. По сравнению с ОФЗ-ПК более актуальный при повышении ставки инструмент.
avatar
Если парковать на пару месяцев то можно и fxmm. Если меньше то почти ничего не даёт выгоду — комис и спред сжирают, теряется смысл.
Так что лучше не парковать а тупо на счете держать если краткосрок.
Накопители счета ВТБ 6% снять положить без потери
avatar
Для СбербанкаСберегательный (SBMM ETF)Биржевой фонд, инвестирующий в инструменты денежного рынка через сделки обратного РЕПО с Центральным контрагентом под КСУ и ОФЗ

www.sber-am.ru/individuals/etf/etf-sbmm/

Не оно? У ВТБ свой такой есть. Только комиссии! Держать несколько месяцев нужно.

Владимир Никонов,

Если брокерский счёт в соответствующих банках нет коммиссии.
avatar
Владимир Никонов, оно. я про них и пишу. smbb с миниальным спредом в стакане только на шетьсят тысяч купить можно. Маркетмейкер стоит выше. Аналогично -с выхоом
avatar
По ОФЗ-н у того же сбера почитайте в тарифах комиссию за совершение операций с этими бумагами. Очень удивитесь.

А вот про репо с ЦК поддержу вопрос — физик им, вообще, может у нас в РФ пользоваться? Кто даёт такое право, за исключением, например, Иволги, в которой, вроде, клиентам эту фичу предоставляют?

В втб сказали, что надо квалом быть. Как минимум.
Сбер тс заявляет, что тоже не даёт.

Знатоки, и кто пользовался, расскажите детали и доступность для неквала!

Осторожный спекулянт, 
Действительно, удивился. www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/ofz-n?tab=rates

Позвонил в ВТБ. они говорят у нас вообще комиссии на сделки с офз-н нет. платите только цену облигации+НКД

avatar
Gregori, с вашей подачи взялся, наконец, посчитать, а сколько же корпораты короткие по факту дают!
smart-lab.ru/mobile/topic/768002/

Жаль, немного не вовремя топик выложил, все на шольца и лаврова переклбчились)
Надо было завтра отправлять)

Gregori, в сбере написано, что «За совершение сделок с ОФЗ-н, размещенными после 01.05.2019 г. комиссии не взимаются»

Интересный вариант с ОФЗ-н 

RU000A104HX3 

rusbonds.ru/bonds/191523/

Итоги торгов и доходность на 15.02.2022:

Цена средневзв. чистая, % от номинала 97.4
Доходность к погаш. эффект., % годовых 10.89

avatar
Фонд Ликвидность от ВТБ
avatar
1. Тинёк на дебетовке даёт 7% годовых на 300К. Вывод на другого брокера межбанком занимает пару часов.
2. Когда бакс на лоях — просто в купить бакс на валютке.
3. Когда бакс на хаях — просто зашортить сишку, имея ставку ЦБ на контанго к спот.

avatar
Белорусские еврооблигации на ВТБ 10.3% ))))
avatar

Pavel Yakushov, 
smart-lab.ru/q/bonds/XS1634369224/

Достойно. хотя и своего рода ВДО. Но с другой стороны- всё же не ОР. И 10% в баксах поинтересней чем 15 в рублях

avatar
SBMM.
Раньше были ОФЗ, но их трясёт некрасиво.
avatar
в Открывашке: счет «Моя копилка» на 1 мес — 6.7% и более месяца также.
если вклад «Надежный» 3 мес — 7,5%, 6 мес — 8.3%, 1 год — 8.6% (это максимум)
avatar
Для себя решил роснано 7. Смешно? Гляньте график и доходность. + заявление мифина о гарантии бумаги. Допускаю потерю купона, но как экцесс
avatar
В акциях. Знаю, что терпение нужно, но из за того, что портфель растёт несколько медленнее, чем хотелось бы, принял решение не оставлять кэш вообще. Все риски понимаю и принимаю.
avatar
А я лично запарковал свободный кэш в облигациях коротких ЕврХимБ1Р3 со сроком погашения 09-04-2022 smart-lab.ru/q/bonds/RU000A1008Z0/

Я, может, сейчас скажу непопулярную идею.

Но я паркую любые деньги в фондах на акции. Если бы был один фонд на акции всего мира — покупал бы именно его.

Даже и на краткосрок. Ну, не меньше месяца — потому что меньше месяца, как было сказано выше, ничего не будет выгодно (я бы добавил бы — кроме депозитов): спреды и комиссии съедят всю прибыль.

Ну да. У акций выше риск. Но и у облигаций есть риск — недополучить прибыль по сравнению с акциями. Вот это недполучение прибыли — это по сути своей убыток. Поэтому, я всегда взвешиваю, насколько критично будет, если акции просядут к моменту, когда я захочу через месяц вывести деньги? Как-то это повлияет на мою жизнь? Не смогу доложить ещё немного денег, и закрыть вопрос? Это одноразовый выстрел, от которого зависит жизнь и смерть? Или у меня таких событий парковки денег будет очень много? Так что иногда я буду получать убыток, иногда — прибыль. За счёт большого количества событий временной парковки денег — в среднем буду получать прибыль выше, чем если бы каждый раз парковался бы в облигациях.

Есть, кстати, в Интернете исследования на эту тему. Если отложить психологию, и смотреть только математику, и учитывать не отдельно взятую попытку запарковать деньги на короткий период, а большое количество таких попыток в сумме. То выгоднее — парковаться в более рискованных акциях, чем в облигациях.

avatar

rtsi, а не запаркованное Вы в чём храните- во фьючах?

очень агрессивно. а математика- ну да. только это на периодах сопоставимым с историей рынка. И то- подозреваю что это не на всех рынках тестировали а на выжившим- в америке.и то-аже там сколько была лет просадка великой депрессии.

Ну и главное- у Вас получается коррелирующие активы. упал основной в два раза -Вы не можете достать из кубышки и  докупить упавшее. Кубышка тоже упала. Максимум  можете продать то что упало меньше купив то что упало больше, но риск дикий т к Вы увеличили кол-во рисков в портфеле уронив качество (условно- будут падать сильнее сильно закредитованные бизнесы).

avatar
Ed Wilde, по  «синтетическим облигациям» у вас, наверное, в любом случае ставка будет меньше чем ОФЗ. Вам же будут нужны деньги и на покупку базового актива и на  ГО для фьючей + риск того, что фьючи могут принудительно закрыть при резких колебаниях на рынке, если вы вовремя не успеете добавить ГО
avatar
У меня брокер ВТБ, рубли паркую в VTBM
avatar
На ИИС — в короткие ОФЗ ПД. На БС — на накопительном счете (сейчас дают 10%)
avatar
а где дают 10 %?
avatar
На какой срок? В ВТБ есть однодневные облигации, можно на день деньги запарковать.
avatar
Где паркуете КЭШ?
Сейчас лучший вариант vtbm (для клиентов втб он без комиссии). Ему рост ставок не помеха. И ликвидность хорошая. 
Ну еще можно держать короткие офз, но они просядут в момент хорошего шухера (благоприятного для закупок). 

Все остальное (репо с ЦК, однодневные облиги и т.д.) потребует ежедневных действий. А эта процедура приведет к нелепому пялянью в терминал на скачущие котировки и разным гениальным краткосрочным идеям. (С предсказуемым в долгосроке концом). Так что если есть чем заняться (а вопрос ТС подразумевает что биржа не основная профессия), то  изобретать велосипед путь в никуда.
avatar
Шляпа Волшебника, 
Есть один момент — при выводе средств с брокерского депозита удержат НДФЛ в момент выхода. Как правило, весь уже накопленный. Так что парковать кэш на счете с выводом на депозит в банке — идея сильно так себе...
Оставляя на брокерском счете, если не планируете тратить сейчас, Можно «оптимизировать» по концу года и ни чего не платить (или платить гораздо меньше).
avatar

теги блога Gregori

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн