Блог им. AleksandrYakovlev_466

Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.

Суть дела:

10.10.2021 АО «Тинькофф Банк» далее (Банк) открыл без моего ведома счет на мое имя —… счет №408 178 101 000 467 076 95.

10.10.2021 на указанный счет поступили денежные средства в размере 14 450 рублей, и в тот же день данная сумма была переведена на другую карту. На сколько мне известно, эти операции совершались через личный кабинет, с помощью простой электронной подписи, проще говоря, по кодам присылаемым СМС.

Сообщаю Вам, что я ни когда не подавала заявления в банк об открытии счета. Таким образом без моего ведома Банк открыл на мое имя счет и провел финансовые операции.

далее все описано в письме...
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.


А вот ответы Тинька о том как через открытый на мое имя счет перегнали и обналичили деньги от микрофинансовой организации Веритас. Схема заключения договора на микрофинансирование такая же корявая как и у Тинька. Может одна бригада работает?
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.
Ниже ответ тинька о том, что договор не подписан, но мы будем помогать полиции, аж предоставим ей АйПи адрес.
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.
Ниже описана схема открытия счета на Ваше имя которую придумали в Тиньке. По сути любой мошенник знающий Ваши паспортные данные может открыть счет на Ваше имя и свободно управлять им.
Тинькофф - мошенники или глупцы? Часть 1.


В общем письмо в Центральный Банк и Прокуратуру написал. Буду темой заниматься. Продолжение будет. 





★7
41 комментарий
Тинькофф — мошенники или глупцы? Часть 1.
   в фининдустрии подбор персонала происходит по принципу 50/50.  Первые руководят, в вторые исполняют
Активный Инвестор, вопрос в том — зачем это тинькову? Зачем он встраивается в эту мошенническую схему?
avatar
Александр, это отраслевой стандарт
Александр, лавеха крутится коммисия мутится, + и самим можно туда сюда погонять денеюжку
avatar

а разве в нашем праве уже договор считается действительным по факту проведения операции по карте?

или это в государстве Тинька свои законы.

avatar
evg_gen, будем разбираться )
avatar
Александр, как с Вами связаться попали в такую же ситуацию((( только сумма крупнее
 Там гораздо проще- все карты раздают распространители.
Александр НеПушкин, карту не выдавали, просто открыли счет по интернету.
avatar
Шикарно :)))

Один только вопрос, вы (или с вашего номера) смс отправляли на счет/карту?
avatar
Валерий Крылов, номер телефона не мой, мошенники указали свой номер телефона и с него свободно работали. )
avatar
Александр, Шикарно. Особенно Тинькофф «порадовал».
avatar

Александр, это точно? А то в схеме оформления кредиток у Тинькова проще их же SIM получить (бонусом дают при открытии карт) и ее привязать...

 

На мой взгляд это вообще со стороны как спецом заточенное под кидалово выглядит...  

Сергей Хорошавин, так и есть. мошенники )) посмотрите Часть 2.
avatar
шок контент 
avatar
интересно, пришел перевод не пойми откуда и уже оказывается, по тиньку, что это операция по инициативе клиента.
avatar
Sergey, так и есть. ) более того ты уже занял деньги у микрофин. компании «Веритас» ) А там годовых 365% ))), не шучу.
avatar
A.A., конечно, в этом и смысл всей схемы. 14 500 превратились в долг 37 000 рублей. т.е теперь я должен Веритас 37 000 рублей. Так я и узнал о том, что на мое имя был открыт счет в Тиньке, иначе и не узнал бы. ) 
avatar
тут уголовка очевидная, пусть менты дело возбуждают и ищут. Найти не сложно.
avatar
Bazilius, согласен, но номер карты на который перевели деньги может быть открыт на какого-то бомжа или уже умершего человека. Дело в том, что проблема носит системный характер — открытие счета без ведома лица, без проведения должной идентификации человека.
avatar
Александр, все так (их называют дропами), но найти легко. 20+ лет оперативной работы…
avatar
Bazilius, буду знать ). Смысла их искать нет, будут другие. Нужно закрыть системную проблему. Я не думаю, что тиньков занимается этим за 50 руб. комиссии. Ваше мнение?
avatar
Александр, конечно за 50 рублей, сажать надо и тех кто это допустил…
avatar
Bazilius, будут ответы от ЦБ, размещу в блоге.
avatar

Здравствуйте. 

 

Мы не открываем счета без распоряжений и ведома клиентов. Как сообщили в ответе на письмо ранее, карту действительно возможно оформить дистанционно без паспортных данных и пользоваться ею до подписания договора, но с ограниченными лимитами.

С нашей стороны мы дополнительно проверим все обстоятельства ситуации изнутри. По итогу вернемся с комментариями. 

 

avatar
Я уже проверил, счёт открыт без моего ведома.) А вы проверяйте.
avatar
Я попал на мошенников и положил деньги через Теньков пай.Произошло 11-12 августа карта через пай работает до сих пор.Звонил и 13 и позже.Помочь отказались, им нужны все цыфры и культурно послали.Возможно так мошенники и  создают ячейки погашения.А банкам то что, они зарабатывают.
Святослав Гордеев, не понял ситуацию, напишите в личку, проконсультирую.
avatar
Причем псевдо документы упоминают этот банк.Схема распространенная но естественно не раскрываемая.

перевод между своими счетами

в банке другом не обсуждаемом: проходят суммы любые
даже если стоит защита на размер перевода

я собрал сам на 1 счёт со своих карт на вклад
превысив пределы переводов

но касательно обсуждаемого банка не проверял

Здравствуйте.

Заявку оформили по вашим паспортным данным и мы обслуживали счет с некоторыми ограничениями из-за отсутствия подписанного договора. Все действия при оформлении продукта и при его использовании подтверждали кодами из СМС на контактный номер, который оставили в заявке. С нашей стороны никаких ошибок не было. Всю информацию мы вам также уже направили ранее. Дальше решать этот вопрос нужно через правоохранительные органы. Мы готовы помогать им в расследовании по вашему заявлению.

avatar
Тинькофф Инвестиции, вы нарушили:

абзаца 2, пункта 5, статьи 7 закона №115-ФЗ:

Кредитным организациям запрещается:

открывать счета (вклады) клиентам без личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад), либо представителя клиента, ….......


вы по закону не имеете права открывать текущие счета без идентификации клиента. Даже если вам очень хочется, даже если вы придумали ограничения.))

avatar
Александр, с вами заключен договор предоставления банком услуг по использованию виртуальной карты. Условия договора разместили на нашем сайте: acdn.tinkoff.ru/static/documents/e49f66a8-1a32-4263-83c2-9eb306487464.pdf?_ga=2.158952441.25096464.1638171809-1865386543.1637740166

По этому договору не открываем банковский счет, поэтому заключение договора при личном присутствии не требуется. Указанным договором предусмотрено, что акцептом оферты является Регистрация Учетной записи.

Для прохождения упрощенной идентификации, в соответствии с п. 1.11 ст. 7 Федерального закона от 07 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нам были предоставлены: ФИО, номер телефона, дата рождения, серия и номер паспорта, а также ИНН. Этой информации достаточно для прохождения процедуры упрощенной идентификации и чтобы совершать некоторые операции, недоступного для лиц, заключивших договор, но не прошедших упрощенную идентификацию.

В случае совершения в отношении вас противоправных действий, рекомендуем обратиться в правоохранительные органы. Мы готовы предоставить всю необходимую информацию.

avatar
Тинькофф Инвестиции, почему Вы решили, что номер телефона указанный в заявке принадлежит мне?
avatar
Александр, мы не настаиваем на том, что номер телефона принадлежит вам. Наши клиенты могут указывать в заявке тот номер, который им удобен. Мы получили заявку от вашего имени, после чего частично расширили ограничения по карте, потому что получили данные вашего паспорта в личном кабинете. Если это делали не вы, мы рекомендуем вам обратиться в правоохранительные органы. Если вы считаете, что ваш паспорт был скомпрометирован, то лучше его заменить.
Открывается текущий счёт, к которому привязана карта. smart-lab.ru/uploads/2022/images/13/92/86/2022/09/05/9a498a.jpg
avatar
Добрый день!

У меня сейчас почти точно такая же ситуация.

Хотелось бы узнать чем все закончилось и получить какие-нибудь советы))

Напишите пожалуйста мне в Telegram @podkyx

Или хотя бы на этом сайте. Заранее спасибо

Тимур
avatar

теги блога Александр

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн