Блог им. YuryRuzavin
Суть: вы продаете крипто через Р2Р (Локалз, Байненс и т.д.). Денежные средства на вашу карту приходят не с карты покупателя (назовем его Вася), а от третьего лица (например, Борис), но вы об этом не знаете или знаете, но не придаете значения (какая разница кто платит? Главное платят).
Вася при этом параллельно имеет сделку с Борисом, где выступает продавцом чего-то (продает б/у смартфон, свитер или берцы для мобилизации, не важно) и в качестве карты указывает ВАШУ карту.
Вы, получив перевод от Бориса (хотя должны были от Васи, но кто их там знает), крипто «отпускаете» и вроде бы все ок. Но далее Борис начинает разбирательство, и вы в лучшем случае остаетесь без крипто (она уже у Васи), без денег (которые вернут Борису, т.к. он «ни при делах»), а еще становитесь свидетелем по делу о мошенничестве.
Что делать? Принимать платежи строго от тех, с кем вы ведете торговлю (сделку), можно также просить делать пометку типа «возврат долга» в комментарии к платежу (чтоб потом не общаться с полицией на тему «а что такое крипто? А что так можно делать?»), требовать чек в сообщениях (тогда закосить под дурачка и откатить сделку скорее всего не получится).
меняйте в проверенных обменниках, и будет вам счастье...
Отнюдь не новая.
не являться «продавцом», а просто сообщник.
По общему правилу, источник денежных средств не имеет значения.
Лица действуют честно, пока не доказано иное. Все эти разборки рассчитаны на тех, кто мошенникам из СМС свои данные пластиковых карт разбазаривает.
Продал крипту Пете, получил деньги от Васи — тебя это по закону вообще не должно волновать, и с тебя как с гуся вода.