Как инвестировать в золото. Часть 4. Вложения в околозолото: монеты, акции, ювелирка

Продолжаю рассказ о различных способах инвестировать в золото.
Предыдущие части:

• Купить золото стало проще. Разбираемся во всех вариантах. Часть 1. Золотые слитки
• Часть 2. Контракты на бирже, фьючерсы, ОМС
• Часть 3. Золотые фонды: ПИФ, БПИФ, ETF

Сегодня заключительная часть, в которой затронем активы, косвенно привязанные к цене драгметалла. Назовем это околозолотом.

8. Инвестиционные монеты

Многие предпочитают инвестировать в золото через покупку инвестиционных монет из драгметаллов. Стоимость монет привязана к цене золота на бирже, а некоторые из них представляют еще и дополнительную, нумизматическую ценность. Таким образом ценообразование не простое — это не чистое следование к котировкам золота, а сопутствующие факторы (цена металла, спред банка, нумизматическая ценность, сохранность, ликвидность и т.д.). Инвестиционные монеты — это отдельный обширный рынок. 

Где купить?

Монеты продаются в отделениях банков. Но не во всех. 

Сколько стоят монеты?

Самые популярные в России — серия «Георгий Победоносец». Примерная стоимость одной монеты различного веса:

• 3,11 г — 18 000 руб. 
• 7,78 г — 40 000 руб.
• 15,55 г — 77 000 руб.

Плюсы:

• Физическое золото. 
• Период владения не ограничен.
• Большой выбор. 
• Некоторые монеты дополнительно приобретают нумизматическую ценность.

Минусы:

• Высокие спреды между ценой покупки и ценой продажи. 
• Риски при хранении. Монету можно потерять, его могут украсть, а также он может потерять товарный вид из-за плохого хранения: поцарапаться, потемнеть из-за контакта с другими материалами, а след от пальца на зеркальной поверхности практически невозможно удалить, поэтому его могут уценить при продаже или вовсе откажутся принимать. 
• Затраты на хранение, например, в банковской ячейке. 

Налоги

• НДФЛ (13%) с разницы между стоимостью покупки и продажи при общей сумме дохода более 250 тыс. рублей. 
• Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.

9. Акции золотодобывающих компаний

Я не отношу покупку акций золотодобывающих компаний к инвестициям в золото. Да, зачастую их цена идет вслед за ценой на золото, но все-таки акции содержат в себе риски, связанные с управлением компанией. Чего только стоят злоключения «Петропавловска» в этом году. 

Золотодобывающие компании:

• России: «Полюс», «Полиметалл», «Селигдар», «Бурятзолото», «Петропавловск», «Лензолото».
• Иностранные: Barrick Gold Corporation (Канада), Newmont Gold Corporation (США)? Royal Gold, Inc (США).

Пример: акции компании «Полиметал»

Плюсы: 

• Акции российских компаний легко купить на Московской бирже, а иностранных на Санкт-Петербургской бирже.
• Достаточно высоколиквидные.
• Могут приносить дивидендный доход. 

Минусы:

• Не физическое золото и лишь косвенно связаны с ним.
• Влияние многих внешних факторов на цену акции. От общей экономической ситуации в стране до проблем с управлением компанией.

Налоги:

• НДФЛ (13%) с разницы между стоимостью покупки и продажи при общей сумме дохода более 250 тыс. рублей.
• Трехлетняя льгота: при владении более 3 лет нет НДФЛ.

10. Ювелирные украшения

Упомянем и золотые украшения. Но я не отношу это к инвестициям. В украшениях золота другого стандарта нежели в инвестиционных слитках. Не соблюдаются условиях хранения. Но у многих украшений велика добавочная стоимость, формируемая художественной ценностью и работой мастера. Хотя большая часть ювелирки в итоге реализуется по ломбардной цене 😀.

Как видно финансовых инструментов, привязанных к цене золота множество. Повторюсь, в 2022 году правительство упростило покупку драгметалла для физиков, отменив некоторые налоги, так что именно покупка физического золота стала более привлекательной.

• Купить золото стало проще. Разбираемся во всех вариантах. Часть 1. Золотые слитки
• Часть 2. Контракты на бирже, фьючерсы, ОМС
• Часть 3. Золотые фонды: ПИФ, БПИФ, ETF
• Часть 4. Вложения в околозолото: монеты, акции, ювелирка

❓ Инвестируете в золото?

Мой канал в Телеграм и в Вконтакте.