Уважаемый СМАРТ-ЛАБ (коллеги инвесторы)! Прошу совета ли рекомендации.

В   расчете   индекса   не   учитываются   дивиденды.   Если   предположить, что  средняя  дивидендная  доходность  японских  акций  составляет  около 2% (что согласуется с данными MSCI), то при вложенных 100 условных единицах в 1989 году к началу 2022 года вы получили бы дивидендами 21 единицу при реинвестировании дивидендов в акции индекса Nikkei 225 и 28 без реинвестирования. При реинвестировании дивидендов в индекс результат хуже, так как в данном случае происходит покупка акций, которые чаще показывали отрицательную динамику.

укрепление йены – это скорее позитивный момент. Это означает, что если цена какой-то акции в йенах осталась той же, то ее рост в долларах составил бы 39%. В этой ситуации падение индекса не выглядит столь удручающе. Приведем графики ETF на индекс MSCI Japan в йенах:

и в пересчете на доллары США:

В данных графиках учтены дивиденды. Из этих графиков видно, что к пиковым значениям 1989 года результат в долларах США смог вернуться в 2017 году, а в йенах только в 2021 году

Вот график государственных тридцатилетних бондов — он все время положительный.

Описана стратегия — купил и держи. С реинвестированием дивидендов. На мой взгляд вполне чётко описано. А значит с этим вполне можно жить.
Первый вопрос. Насколько плохой кажется стратегия? Если начало было летом 2020, то с начала июня 2020 по сейчас индекс ММВБ показывает -17.5%, а если померить с пика тем летом, то и все -25.5%. А вы написали, что у вас -14,3% — вы, батенька, в плюсах. То есть, чуток лучше индекса. :)
Второй вопрос. У вас показатель от брокерас учётом реинвестирования. А вы на листочке прикидывали отношение заведённых на рынок средств и суммы всех дивидендов, что вы уже получили? Ну, или сколько процентов будет, если портфель поделить именно на заведённые средства.
Не важно, что вы дивиденды реинвестировали — это деньги, которых у вас не было, а теперь есть, хоть и в форме акций, а не банковских билетов. И не забывайте, что вы ещё и налоги заплатили уже какие-то — на ту же зарплату учительницам в школе. И это всё при условии, что вы на графики не смотрите и новости не читаете.
А ещё вы указали горизонт в 6 лет — вы вполне можете спрогнозировать сколько дивидендов вам ещё капнет за следующие три года. Это ведь тоже в плюс, если даже ничего не трогать.
Тот минус, которыйвы видите сейчас — это то что может произойти, если всё просто распродать по текущей цене. А вот это как раз плохая стратегия. Если с покупкой и накопление всё понятно, то вот с выходом из рынка вам нужно будет определиться. Вам нужно будет и выходить так же, как вы входили — последовательно. Это займёт время. Если всё правильно всё распродать, ну, или даже не правильно, а хотя бы без явных косяков, то вы будете в плюсе.
И у вас ещё есть время — три года в плане, за которые вы должны привыкнуть хотя бы раз в неделю просматривать графики по всем вашим активам. И научиться замечать хотя бы когда цены становятся выше ваших усреднённых покупок и при этом стопорятся и больше не собираются расти на каком-то интервале. Это к тому, что выход из рынка вы должны растянуть и продаваться с выгодой. То есть, добавьте в вашу стратегию ещё интервал времени, за который вы будете распродаваться.
Короч, у вас всё есть — и портфель, и время в запасе, и дивиденды какие-то ещё капнут. И однозначно, ваша стратегия лучше стратегии «всё пропить» :)
Инвестируйте чуток времени в просмотр графиков и чуток средств в валерианку — распродаваться вам нужно будет очень терпеливо и без эмоций. :)

Ivan4ich, а что там считать — запроси отчёт у брокера. За всё время.  Или просто пусть дадут выписку по поступлениям денежных средств на счёт. Вот тебе и будут все дивиденды.

А вообще, хорошо бы вести в той же электронной табличке учёт прихода-расхода. Хотя бы просто для самодисциплины. Деньги любят счёт...

И там же, в табличке, ты бы уже по своим данным, а не по мнению всяких сторонних советчиков, смог бы оценить какие акции считаешь выгодными, а какие не очень. И тогда, то что не нравится нужно сбагрить как минимум в точке без убытков и пересыпать в то что нравится. В твоём случае перекладываться надо в самых фишечных и с постоянными дивами (не обязательно с большими, а именно с постоянными).

Тебе там советы давали в тему что прочитать. Там как раз статья — ты торгуешь временем. Раз уж не следишь за графиками, то значит в твоей стратегии выход из убытков — это пересидеть. Это не активный способ и не высокоприбыльный :) но и он работает на долгих интервалах. 

Так вот, при такой стратегии как раз важнее не как ты вошёл, а как вышел.

Ivan4ich, а вот тут интересно. Про баланс. Дивы — это действительно прибыль. Хотя бы потому, что ты с этого налоги платишь. А вот оценка стоимости портфеля — это не прибыль. И не «прирост на капитал». Портфель-то ведь не меняется в количестве активов — меняется только рыночная цена. Прибыль или убыток у тебя появится только в момент продажи.  А прирост капитала — это как раз когда у тебя количество акций растёт.
Читаем Маркса: капитал — это не деньги, а средства производства. Да и то только тогда, когда они приносят добавочную стоимость :) А деньги, в свою очередь, — эт средство обмена (если грубо, то деньги нельзя есть, ними нельзя забить гвоздь, они не ездят).
Короч, удели время и посмотри на графички, и всё-таки оцени свою дивидентарную доходность, и посмотри на свой портфель не как на один кусок чего-то непонятного, а раздельно на каждый актив. Это как огород — вот тут огурчики, их надо поливать, а вот тут яблонька, её надо обрезать. Вариант — всё полить одинаково, а потом всё обрезать под линеечку, не катит. :)

Ivan4ich, «еще не успело прийти много» => а много — это сколько в вашем понимании? И это не вопрос про количество в рублях, это вопрос о проценте от вашего капитала, то есть того, что вы в чистом виде внесли из своих кровных. Скажем, 5% годовых от внесённой суммы получилось? То есть, если прикинуть без сложных процентов, то у вас за весь период  с 5% годовых должно получиться 10-12.5% увеличение именно капитала.
Вот посмотрите — по акциям которые вам больше всего нравятся у вас есть именно такой прирост именно в количестве штук по отношению к старту? (ну, или если бы вы все внесённые средства потратили в такой же пропорции по стартовой цене).
У вас же нет спекулятивной (трейдерской, торговой итд.) составляющей. Это когда «купил дешевле — продал дороже». Зафиксировать убытки — это точно не спекуляция, потому что это точно наоборот. Но это вполне можно рассматривать как оптимизацию. В огородном понимании — прополка и обрезка :)
В вашем случае всё это накопление, оптимизация, реинвестирование… и в конце нужно подумать как правильно собрать урожай. Так, чтобы и в сезон собрать, и чтобы результат не испортился :)

Ivan4ich, 

да, просто опыт)) тем более на свои, без плечей.

ничего страшного.

Ivan4ich, 

на что был расчет в каждой из компании.

Это всё хумера ©

Макулатура нужна для извлечения из оной прибыли. Фсё.

И пофиг что оно из себя представляет, какая у ней ебида и какого оно эшелона))

Вот была например ОбувьРосии (делистнули кормилицу), по факту — банкрот, а бабла принесла — вагоны. А красавица Алроса — нет.

Если акция не несёт прибытка — зачем в ней деньги хоронить?

Ivan4ich, Финансовый план на покупку, как мне кажется, не имеет смысла в силу того, что никто не знает где окажется цена акций через 6 лет. Поэтому если она окажется не там, где Вы планировали, а скорее всего так и будет, вне зависимости от положительности или отрицательности результата, это будет лишний повод для расстройства, а зачем оно Вам?

Тем не менее, хорошие бизнесы будут работать и приносить доход, плохие — загибаться и умирать, а Ваша задача, опять же с моей точки зрения, неспешно производить отделение агнцев от козлищ, при этом оценивая в какой стадии экономического цикла сейчас находится мир и как меняются глобальные вводные.

Просто надо сидеть на жопе