ВИМ Ликвидность БПИФ (LQDT) акции

Многие инвесторы, инвестирующие на длительный срок, ждут просадки в рынке, чтобы докупить нужные активы по достаточно низкой цене. В 2024 году рынок уже дал нам несколько возможностей для этого и, возможно, до прихода нового года еще даст такой шанс.

А что же делать инвесторам, которые боятся за свои вложения и не хотят видеть больших просадок? Таким инвесторам подходят вложения в менее рисковые активы, которые дают высокую доходность при высокой ключевой ставке.

1. Фонды денежного рынка.

Это такие фонды, которые инвестируют средства инвесторов в операции обратного РЕПО или государственные облигации, то есть фонд временно покупает эти облигации, а заработанное ежедневно прибавляет к сумме чистых активов. Доходность по таким фондам близка к размеру ключевой ставки, а значит с ростом ключевой ставки эта доходность увеличивается.

Риски вложения минимальны, но не нулевые, так как это всё же фондовый рынок. Московская биржа пару дней назад опубликовала топ-3 фонда инвестиций в активы денежного рынка — это LQDT, SBMM и AKMM. Брокеры разные, но суть одна.

Стоимость чистых активов биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) денежного рынка, обращающихся на фондовом рынке Московской биржи, составила свыше 400 млрд рублей. Рост с начала года составил 77%.

Количество физлиц, имеющих в своих портфелях биржевые фонды денежного рынка, превысило 600 тыс. человек (+250 тыс. человек с начала года).

Среднедневной объем торгов фондами денежного рынка за семь месяцев 2024 года составил 9 млрд рублей. Средний размер вложений одного частного инвестора на текущий момент составляет более 650 тыс. рублей.

На фондовом рынке Московской биржи инвесторам доступны паи 11 фондов от 6 управляющих компаний. Общий объем операций, которые совершили россияне с фондами денежного рынка в 2024 году, превышает 1 трлн рублей.

Фонды денежного рынка — биржевые паевые инвестиционные фонды, целью инвестиционной политики которых является следование доходности фонда ставке денежного рынка RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate), рассчитываемой Московской биржей по сделкам и заявкам на рынке репо с центральным контрагентом, где профессиональные участники рынка и их клиенты привлекают и размещают ликвидность.

Фонды денежного рынка при высокой ключевой ставке ЦБ приобрели небывалую популярность у инвесторов, которые ждут удачного момента для входа в другие активы: акции, облигации, валюту и другие инструменты. И их как грибов после дождя развелось. Посмотрим, что есть в рублях и в валюте на данный момент.

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 11 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Собрал все актуальные фонды денежного рынка, их СЧА (стоимость чистых активов) и комиссии за управления фондами управляющими компаниями. Кроме того, покупка и продажа несут вместе с собой комиссии у брокеров в зависимости от тарифных планов и дополнительных условий.

Рублёвые

LQDT — Ликвидность (ВТБ/ВИМ)

• Комиссии: 0,40%
• СЧА: 207 млрд ₽

Мастодонт и самый крупный по СЧА фонд, а значит и самый ликвидный. В ВТБ без комиссий за сделки.

SBMM — Сберегательный (Сбер/Первая)

• Комиссии: 0,40%

Вопрос разбирающимся в LQDTКоллеги, объясните на пальцах, что будет с LQDT и подобными фондами если, вдруг, все держатели начнут его сливать...

Вопрос разбирающимся в LQDTКоллеги, объясните на пальцах, что будет с LQDT и подобными фондами если, вдруг, все держатели начнут его сливать...

Ребята, предложил отцу купить LQDT на Сбере. А там высвечивается конская комиссия. Подскажите, что по комиссии в Сбере выгодней купить SBMM ...

Ребята, предложил отцу купить LQDT на Сбере. А там высвечивается конская комиссия. Подскажите, что по комиссии в Сбере выгодней купить SBMM ...

Ребята, предложил отцу купить LQDT на Сбере. А там высвечивается конская комиссия. Подскажите, что по комиссии в Сбере выгодней купить SBMM ...

Фонды денежного рынка бьют все рекорды — объем операций с ними вырос в 15 раз, а количество пайщиков увеличилось до 580 тысяч человек. Почему эти фонды так популярны?

Для начала нужно разобраться в том, как они работают. Денежный рынок — это рынок краткосрочных займов между банками, биржами другими организациями. Эти игроки занимают друг другу деньги, причем делают это под залог надежных ОФЗ.

При этом ставки на нем близки к ключевой, и при «ключе» в 18% он дает очень хорошую доходность. Обычному инвестору вход туда закрыт, но он может попасть туда через фонды денежного рынка.

LQDT «Ликвидность» от ВТБ

— Объем фонда: 207 млрд. рублей
— Комиссия: 0,39%
— Доходность за год: 14,95%

Самый «жирный» и ликвидный фонд, который доступен почти у всех брокеров. При покупке-продаже через ВТБ брокерская комиссия не взимается, так что деньги можно гонять туда-обратно :)

TMON «Тинькофф Денежный рынок»

— Объем фонда: 8 млрд. рублей
— Комиссия: 0,19%

А выход толпы из LQDT и подобным фондам будет при обвале рынка или при снижении КС? И какие будут спрэды в стаканах этих фондов? )))Авто-реп...

RUSFAR (Russian Secured Funding Average Rate) — это индикатор, который рассчитывается Московской биржей с апреля 2019 года и показывает справедливую стоимость обеспеченных денег.

Этот индикатор вычисляется на основе операций РЕПО

Мысль, которую я озвучил в антикризисе в понедельник...

Предложений на рынке куда инвестировать очень много.
Но у долгосрочного инвестора депозит всего один условно.
Долгосрочный должен быть готов, что если он куда-то инвестировал бабки, то ему надо будет ждать год-два, чтобы получить требуемую норму доходности (ну например 25% годовых)

А когда у вас безрисковые инструменты начинают приносить 20% годовых (что по историческим меркам последних 20 лет крайне жирно), то вы должны максимально тщательно выбирать объекты инвестиций.

LQDT/AKMM или краткосрочный депозит — это та вещь, из которой ты всегда заберешь деньги без потерь. А если ты покупаешь акции, особенно дорогие акции, они могут принести потери, что на фоне +20% ставки будет выглядеть совсем глупо, согласитесь.

Поэтому брать акции надо там, где потерять деньги почти невозможно. Ну, например, как было в Транснефти перед дивотсечкой.

Сегодня ЦБ повысил ключевую ставку до 18%, и инвестирование в денежные фонды стало выгоднее.

Фонды денежного рынка представляют собой альтернативу накопительным счетам в банке, которые ежедневно начисляют процент. Общий объем операций за первое полугодие вырос в 15 раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, превысив 1 трлн рублей.

Преимущества:

• доходность близкая к ключевой ставке ЦБ;

• фиксация прибыли каждый день;

• стабильность фондов при падении цен на бирже;

• возможность быстрого вывода средств при необходимости. 

Со вчерашнего дня доступен новый фонд «БКС Денежный рынок». 

Подробнее на сайте Московской биржи.

Московская биржа продолжает фиксировать рост популярности фондов денежного рынка. Общий объем операций с фондами денежного рынка в первом полугодии вырос в 15 раз по сравнению с аналогичным периодом прошлого года и превысил 1 трлн рублей. Среднедневной объем торгов достиг 8,3 млрд рублей.

С начала 2024 года инвесторами в биржевые фонды денежного рынка стали еще 230 тыс. россиян, а общее количество инвесторов, владеющих указанными инструментами, достигло 580 тыс. человек.

Сегодня на фондовом рынке Московской биржи инвесторы могут приобрести паи 11 фондов от шести управляющих компаний.

Также растет объем средств в управлении фондов. Совокупная стоимость чистых активов биржевых фондов денежного рынка превысила 370 млрд рублей. Рекорд по стоимости чистых активов отдельного фонда принадлежит УК ВИМ: объем средств фонда LQDT превысил 200 млрд рублей, что является рекордом на российском рынке коллективных инвестиций[1].

Средняя размер инвестиций в фонды денежного рынка превысил 630 тыс. рублей.