Новый способ покупать валюту

Признаюсь откровенно, так быстро увидеть доллар в районе 80₽ я не ожидал.

Сразу чешутся руки начать часть рублей перекладывать из фондов денежного рынка в валюту. Цель – подержать рублей до 100 за доллар.
И как же это лучше сделать в нынешних условиях?

Посмотрев по сторонам, я сразу отсёк:
а) обменники, т.к. автоматом попадаешь на спред
б) фьюч USDRUB, т.к. не доверяю его ценообразованию

Мой выбор в итоге пал на ликвидные замещайки. Например, Газпром Капитала. Ликвидность отличная, спред минимальный. Если, конечно, сотнями тысяч доллары не покупать.

Мгновенно купил, потом также мгновенно выскочу. А по дороге ещё около 9% годовых накапают.
Чистый кайф.

валюта форекс доллар рубль облигации замещающие облигации

Доллар рубль замещающие облигации облигации

t.me/Tyler100MM

TylerTrader

Москва

126

с 24 февраля 2025

19 Комментариев

ves2010
20 марта 2025, 22:22
а по какому курсу тебе замещайки пересчитают в рубли?

уже счас бакс курс покупки 82 курс продажи 95… а ведь когда то спред был 0.005%
+5
- TylerTrader
  22 марта 2025, 19:00
  ves2010, по курсу ЦБ
  0
Alexide
20 марта 2025, 23:02
У валютных замещаек есть неприятная особенность, их цена часто двигается в противоход курсу ЦБ. Курс падает, а цена растет. И наоборот.
В банке мешает спред, а здесь волатильность рыночной цены облигации.
+2
Валентин Борисов
20 марта 2025, 23:24
Шарик- ты балбес©!

Хоть бы предыдущий год посмотрел, да наложил график доллар-рубль на парочку графиков замещаек, тогда бы чушь не писал! 🙃
+3
- TylerTrader
  21 марта 2025, 00:05
  Валентин Борисов, буду признателен, если скинете пару примеров - которые вы анализировали
  0
  - sanek_kg
    21 марта 2025, 04:48
    TylerTrader, Джентельменам принято верить на слово! Он, джентльмен, еще сможет шляпу рассказать…
    0
  - Мухомор
    21 марта 2025, 07:22
    TylerTrader, курс на 30.10 .2024г был 97р… эта замешайка стоила 7500р
    
    0
    - TylerTrader
      22 марта 2025, 19:04
      Мухомор, т.е. она выросла на ~15% несмотря на снижение USDRUB, вы об этом? Тут же ещё есть компонента облигации, а все бонды сильно с тех пор переставились, особенно такие длинные
      0
  - Валентин Борисов
    21 марта 2025, 08:04
    TylerTrader, возьмите сами, да посмотрите, сколько стоили замещайки при курсе 84 рубля за доллар и курсе 107 рублей в 2024 году.Перемножте стоимость на рублевый курс. Сами все увидите и поймете! У меня были облигации ТМК и облигации ПИК, за полгода держания вышел в безубыток в рублях без прибыли. Из свежего примера: неделю назад, купил облигации Газпром капитал номинированные в ЕВРО. Покупал по 93400 рублей, вчера тело облигации выросло на 4%, но стоимость облигации в рублях 89000 рублей. Мистика😉
    Ps. Идея получить прибыль по Евровым облигациям- это то что облигация погашается в конце(начале) года, тогда обычно курс стремится к 100%, плюс возможно курс евро улетит в рублях, плюс евро укрепится до 1.20 к доллару.
    +2
    - TylerTrader
      22 марта 2025, 20:04
      Валентин Борисов, спасибо за комментарии. Когда бакс снова дойдёт до 100Р, поделюсь своими опытом )
      0
Мухомор
21 марта 2025, 06:57
Давайте представим что замещайки купленные по курсу 95р, сегодня погашаются по 84р… у замещаек может быть любое ценообразование.. низкая леквидность… риск эмитента. купоны и погашение все в рублях… валютная переоценка без ЛДВ.вобщем это не валюта а шляпа..

+4
Ктонадо
21 марта 2025, 07:18
обменники, т.к. автоматом попадаешь на спред
Он есть везде. Дело не в нем. Просто обленились все. Задницу лень от кресла отклеить. Налвал- незыблемая истина в подобных ситуациях.
И не забывайте: Движение- жизнь.
+2
Алексей Антонов
21 марта 2025, 07:35
Замещайки это самое худшее, что можно использовать для заработке на валюте в рублях. Пример: при номинале 100% и курс 100рублей замещайка стоит 10000, при падении курса доллара до 90 спрос на нее растет и соответственно растет тело до 109% и цена 9810. Далее снова курс растет до 105 рублей и в облигации плиты на продажу и продавливают до 100% номинала и цена 10500 рублей. Вы не до получаете огромный процент прибыли, который могли бы получить просто купив валюту.
+5
- MrEsaen
  21 марта 2025, 08:43
  Алексей Антонов, Так же попадал, купил зо 28 по 111% при курсе 96 (106550 рублей) и продал по 114% при курсе 93,5 (106550) не считая комиссии на сделки кажется, что вышел в 0 в рублях, а ннет, я еще попал на налог 13% с роста тела облигации в 3% при том, что прибыль не получил (брокер сбер) теперь я в эту муть не лезу вообще, только валюта или фьючи на валюту, а это квазихрень для других.
  +4
  - Alexide
    21 марта 2025, 11:00
    MrEsaen, а у меня Сбер нарисовал прибыль и налог, хотя я продал ЗО 28 Д в убык (упала и рыночная цена и курс ЦБ), был только прирост НКД на 1,5 тысячи с каждой бумаги, но Сбер в отчете нарисовал прибыль в 5 тысяч с каждой бумаги и налог около 450 руб. Ерунда какая-то получается.
    +1
    - Мухомор
      21 марта 2025, 11:48
      Alexide, валютная переоценка .
      rusbonds.ru/analytics/9259
      проще юани на вклад положить под 4%. там налогов не будет и доодность будет равна замещайкам под 8% а может и больше(
      +1
      - Alexide
        21 марта 2025, 12:49
        Мухомор, спасибо за совет. Подумаю насчет юаней. Честно говоря в них я не так хорошо разбираюсь и опасаюсь специфических рисков связанных с Китаем.
        Создал отдельную тему, посмотрите, если интересно:
        smart-lab.ru/blog/1131266.php
        
        По идее у меня не должно быть валютной переоценки (про нее знаю). Там и рыночная цена снизилась и курс ЦБ. Только прирост по НКД.
        0
        Мухомор
        21 марта 2025, 12:52
        Alexide, есть еще валютные фонды… там тоже налог плюс комиссии за управление
        так что единственная твердая валюта это юань
        
        0
        Alexide
        21 марта 2025, 13:50
        Мухомор, спасибо
        0