решил рискнуть всем, но безопасно.

Финансовое положение. Живу в съемном жилье, машина эконом класса, имеется стабильный доход (150тыс), строящуюся жилье (8млн) и акции+долги(3млн).
Решил поставить эксперимент. Продать квартиру, вложить все в облигации (доходность около 8%), а купонный доход вкладывать в акции, доход с дивов вкладывать в облигации, интересно как будет балансироваться портфель от данных манипуляций на практике.
Почему так решил? 1)рост доходности облигаций который покрывает текущие расходы, да и в целом он приближается к доходности акций. 2) Особо идей в акциях не вижу. 3) Высокая дороговизна ремонта да и самих квартир, за эти деньги я могу долгие годы снимать квартиру. 4) Верю что в течение года-полугода разворот по доходности облиг.
Постараюсь публиковать после продажи квартиры как меняется в количественном и процентом соотношение портфель.

акции квартира Облигации эксперемент

Sheriff

Тюмень

195

с 31 марта 2019

40 Комментариев

VladMih
01 ноября 2021, 23:45
«Рискнуть безопасно» — обращайтесь, справку выдам без обследования
Как минимум о том, что ЕГЭ провален.
+1
- Sheriff
  01 ноября 2021, 23:51
  VladMih, спасибо справку не нужно, на самом данная идея давно возникла в голове, но чтобы кто-то подобное делал не видел, я про облиги в акции — акции в облиги. А по риску и безопасности это был сарказм, нет на рынке ничего безопасного.
  +1
  - clerk
    02 ноября 2021, 00:11
    Sheriff, Рискнул необходимым ради избыточного
    +4
Ветерок
01 ноября 2021, 23:50
Желание верное, исполнение неверное.
До тех пор пока трудоспособны и вам не нужен денежный поток сидите на всю котлету в индексном фонде. Налогов 0, рост максимальный.
По мере нарастания желания жить с капитала потихоньку перекладываетесь в ЗПИФН (REIT по иностранному).
Доход с которого платите налоги, никогда не должен превышать текущие регулярные расходы.
+2
- Sheriff
  01 ноября 2021, 23:55
  Владимир Владимирович, не знаю почему, но не доверяю фондам, думаю каждый доход вкладывать в акцию или облигу которую считаю лучшей. Забыл написать возраст 31 год, есть идея копить до 40-50лет, не обязательно акции, может коммерческая недвижимость+участок где я хочется в будущем строится. Охото в будущем построить пару домов, один под сдачу.
  +1
  - Ветерок
    01 ноября 2021, 23:58
    Sheriff, в вашем возрасте так делать нельзя, вы просто профукаете время.
    Нет, если вы не хотите разбогатеть, даже имея такую возможность, то никто вас не заставит.
    +5
    - alexros (Александр)
      02 ноября 2021, 02:03
      Владимир Владимирович, что значит в его возрасте? Поясните пожалуйста. Почему время профукает?
      0
      - Ветерок
        02 ноября 2021, 02:08
        alexros (Александр), ему 31 год, копить намерен до 40-50, если 15 лет он будет действовать неправильно, то в 46 лет явно меньше времени остается для реализации чуда сложного процента.
        Обобщаю, в режиме накопления и в режиме жить с капитала набор инвестиционных инструментов разный. Озвученный автором набор инструментов плохой для режима накопления, потому что крадет доходность.
        0
      - Николай Помещенко
        02 ноября 2021, 08:29
        alexros (Александр), имеется ввиду, что уходить полностью в облигации имеет смысл к пенсии. а до 50-ти средний американец вполне держит половину пенсионных и сбережений в акциях.
        вообще, я этот коммент хотел минусануть, но уже в бане у пользователя))
        0
Николай Помещенко
02 ноября 2021, 00:26
Тимоти говорил: Покупайте консоли! (Сага о Форсайтах)
и был прав
Моё вам уважение👍
0
- alexros (Александр)
  02 ноября 2021, 02:04
  Николай Помещенко, можно чуть подробнее о чем речь? Знаю консоли в смысле игровые приставки. А в вашем контексте что это.
  0
  - Николай Помещенко
    02 ноября 2021, 08:30
    alexros (Александр), один из старейших видов ц.б.
    Консоль (англ. consol, сокр. от consolidated annuity) — бессрочный долговой инструмент (ценная бумага), с периодическими фиксированными купонными платежами, не имеющий срока погашения, по которому не производится уплата принципала (погашение номинальной стоимости ценной бумаги).
    в культовой книге Тимоти верил в облигации, иначе говоря. Он не любил рисковать и был образцом консерватизма
    +1
Nikita_invest
02 ноября 2021, 00:48
Вы же уже продавали квартиру в 2019-м.
Или это только так, буквы ради поста?
0
- Sheriff
  02 ноября 2021, 00:57
  Nikita_nonpro, почему 2019? там я одну продавал, вложился в другую, в целом навар 3млн.? разве в этом суть?
  +1
Alchemist01
02 ноября 2021, 00:52
Как можно ставить знак + между акциями и долгами?
+1
- Sheriff
  02 ноября 2021, 00:57
  Alchemist01, сумма акций 2700тыс+должны мне 300тыс.
  0
  - Alchemist01
    02 ноября 2021, 07:19
    Sheriff, Понял, думал это вы должны.
    0
    - Zuko Yuppi
      02 ноября 2021, 20:39
      Alchemist01, маржинальный лонг)
      0
Laukar
02 ноября 2021, 01:06
Это слишком скучно и не обгоняет инфляцию… Лучше купи индекс да держи. И не продавай на просадках и кризисах. В долгосроке эта тема обгоняет все… В рублях точно будешь в плюсе. И дольше года и просадок не будет. В долларах тоже, но просадки могут быть до 3-х лет.
0
- Sheriff
  02 ноября 2021, 01:16
  Laukar, для меня это больше вопрос психологии. Тяжело все вложить в индекс видя как он вырос за мои три года инвестирования, вложив все что было накоплено за последние 10 лет. Так мне легче продолжать вкладывать в сложный процент, по сути я перед выбором, жить в хорошей квартире с дорогим ремонтом и взяв машину премиум класса в кредит, либо жить как жил с верой в светлое будущее
  +1
  - Ветерок
    02 ноября 2021, 02:17
    Sheriff, за 3 года индекс вырос в 2,1 раза, это более 25% ежегодной доходности, чем вас не устраивает? В индексном фонде 0 налогов.
    С вашими доходами и жить можно комфортно, и не на жигулях ездить.
    В вашем случае риск сведется к тому, через 5 или через 8 лет вы станете сказочно богатым(образно).
    0
    - павел
      02 ноября 2021, 02:34
      Владимир Владимирович, так что, если три года рос индекс, это гарантия того что следующие три года так же расти будет?
      +1
      - Ветерок
        02 ноября 2021, 02:37
        павел, нет такой гарантии, следующие три года может быть и пять, и тридцать в год. Поэтому риск сводится к тому через 5 или 8 лет пересекутся линия роста капитала автора и его личная линия — достаточно для перехода в режим жить с капитала.
        0
        павел
        02 ноября 2021, 03:02
        Владимир Владимирович, смотрю, минус вообще не рассматриваете?
        +1
        Ветерок
        02 ноября 2021, 03:04
        павел, минус дело хорошее для покупки.
        Вы о каком минусе говорите, все центробанки мира майнят бабло без тормозов.
        0
        павел
        02 ноября 2021, 08:47
        Ну вот когда лопнет, и всё это надутое в фр бабло анигилируется тогда может и будет интересно. Если согласен, что «майнинг бабла всеми ЦБ» — ненормальная ситуация, нафиг в этом участвовать
        0
Vitto
02 ноября 2021, 06:42
Облиги это воздух
0
Vitto
02 ноября 2021, 06:44
Помню у бабули в комоде лежали облигации займов ещё после военных лет, много было. И это в великом ссср а про рашку и подавно. Скоро ещё раз народ должны обнулить) как с пенсиями
0
- Николай Помещенко
  02 ноября 2021, 08:33
  Vitto, ссср уже в 57-м объявил дефолт по обязательствам. «и подабно» — это очень нелепое заявление. СССР легко кидал своих граждан на деньги, недовольных просто убивали без суда.
  и вообще, причем здесь государства, лично я покупаю только корпоративные облигации. ещё не хватало спонсировать бюрократию
  +1
GoodBargains
02 ноября 2021, 06:53
Продавай, только не скули, если хаты вырастут в 2 раза ещё за пару лет
0
- Elcavaero
  02 ноября 2021, 07:27
  GoodBargains, такое возможно!
  0
- Иван Сахаров
  02 ноября 2021, 23:40
  GoodBargains, однозначно, сейчас вторичка еще дороже новостроек!
  0
Crogall
02 ноября 2021, 07:18
Юрий Романов, поздно уже ))) уже состряпали дельце с элоном
0
Константин Р
02 ноября 2021, 08:50
ставки растут, продать квартиру и купить облиг которые 100% припадут — сомнительно. через 5 лет — напиши сможешь ли откупить ту-же самую квартиру.
0
- Иван Сахаров
  02 ноября 2021, 23:39
  Константин Р, наврятли. недвижимость дорожает в бешеном ритме
  0
Dangerous Assumption
02 ноября 2021, 09:36
Автору поста: в намерены серьезно потратиться испросив совета в этом курятнике?!;))
+3
Иван Сахаров
02 ноября 2021, 23:39
При таких долгах продать квартиру — смелое решение!
0
Kitty Shark
07 ноября 2021, 01:29
Непонятно, вы строящееся жилье продать собираетесь или строящееся продолжит строится, а продана будет еще одна квартира? А я вот верю, что при разумном распоряжении активами, автор будет в плюсе в итоге. Главный риск — утрата рабочих доходов, если доход по облигациям не будет покрывать аренду+расходы.
0