Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы.

Покупки недели

Лукойл

Компания, как будет видно из данных ниже, регулярно увеличивает размер дивидендов от года к году и на нашем рынке слывет местным дивидендным аристократом.

Дивидендная политика Лукойла основана на следующих принципах: выплаты производятся дважды в год, на дивиденды направляется не менее 100% свободного денежного потока, скорректированного на уплаченные проценты, погашение обязательств по аренде и расходы на выкуп акций.

В пятницу, Лукойл после дивидендной отсечки на открытии потерял около 6,5% от стоимости и торговался в районе 6 400 – 6 600 рублей за акцию.

Дивиденды

Выплаты за последние 5 лет

Банк России в эту пятницу, ожидаемо для всего рынка, поднял ключевую ставку с 15% до 16%. Никак не могут обуздать разбушевавшуюся инфляцию, но при этом, все предпринимаемые меры не мешают расти самой экономике и рост ВВП к концу 2023 года может составить 3%. Кредиты как брали, так и берут, а вот к целевой цифре в 4% инфляции доехать пока не можем. Так что, быстрого смягчения монетарной политики ждать не приходится.

Рубль

Политика центробанка и операции с продажей валютной выручки экспортерами сыграли свою положительную роль. Спрос на валюту снизился, рубль стали относить на депозиты и на этом фоне наш деревянный укрепился в районе 90 рублей за доллар.

Акции

Первое за долгое время повышение ключевой ставки, когда рынок акций наконец-то отреагировал негативно, индекс московской биржи приблизился к 3000 пунктов. Закредитованным компаниям становится еще больнее, а брать новые кредиты на развитие бизнеса является уже задачей со звездочкой. Все это в целом, давит на рынок акций, что в свое время, открывает возможность, покупать акции по более интересным ценам. Цикл роста ключевой ставки рано или поздно развернется в сторону смягчения, тогда и наш индекс мы сможем увидеть на новых высотах около 4000 пунктов.

Аналитики сообразили на двоих и выкатили портфель на 2024 год размеров в 1 000 000 рублей, который, по их мнению, будет максимально сбалансирован и сможет принести высокую доходность. Я сэкономил час вашего времени и собрал самый сок в данном посте, наслаждайтесь и собирайте свой идеальный портфель.

Макропрогноз:

Ключевая ставка ЦБ к концу 2024 года плавно снизится до 9,5%.

Рубль к концу года будет торговаться на уровне 88 рублей за доллар.

Бочка нефти Брент к концу 2024 будет торговаться на уровне 78$ за баррель.

Портфель

Облигации с переменным купоном – 35%

• ВТБ Б-1-343
• ОФЗ 29016
• МТС-Банк выпуск 001Р-03

Самое главное в этих облигациях, вовремя из них выйти в момент начала цикла понижения ставок. Перейти на облигации с постоянным доходом или переходить в рынок акций.

Еврооблигации – 20%

• Russia 2028
• Газпром 2034

Они там что-то курят, потому что они предлагали еврооблигацию Russia 2042, где стоимость одного лота составляет на данный момент 19 миллионов рублей, ну ладно. А вообще, посыл был в том, что нужна валютная диверсификация и ее можно добиться, по мнению аналитиков, самым безопасным способом и с хорошей доходностью через вот эти облигации. Плюс к этому, фишка государственной еврооблигации состоит в том, что в случае валютной переоценки, вы не заплатите налог. С корпоратами такой финт провернуть не получится.

Не так давно прошло заседание ОПЕК+, где нефтяные ребята договорились о сокращениях добычи нефти на 2,2 млн барр./сут. (Саудовская Аравия – 1 млн, Россия – 0,5 млн, прочие – 0,7 млн) и о при соединении Бразилии к ОПЕК+ в январе 2024 года, с возможным сокращением добычи на 1,8 млн барр./сут. Все эти действия, возможно поддержат единую позицию Саудовской Аравии и России по цене нефти не ниже 75 долларов за бочку нефти в краткосрочной перспективе, ну а нас, инвесторов, наши нефтяники смогут отблагодарить отличными дивидендами в ближайшие 12 месяцев. Начнем в порядке возрастания, от меньших к большим выплатам, погнали!

Роснефть

• Размер дивидендов: 64 руб
• Дивидендная доходность: 11%
• Период: ближайшие 12 месяцев

От Роснефти как из печки пирога ждут запуска проекта «Восток Ойл», на который было потрачено 12 трлн руб инвестиций.

Крупнейший производитель в РФ (40% нефти, 8% газа)

Сила лоббирования на государственном уровне – один из ключевых факторов, надежности и устойчивости компании (но иногда этот фактор играет злую шутку, в том плане, что менеджмент компании не особо хочет шевелиться и работать над обходом введенных на компанию санкций и выстраивание качественного «теневого флота», легче ведь отчетность не раскрывать, пусть все думают, что мы не работаем, ну-ну!).

Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы)

Предыдущие покупки

• Неделя 114
• Неделя 115
• Неделя 116
• Неделя 117

Покупки недели

Сбербанк

6 декабря проходил день инвестора. Это событие раскачивали где-то полгода. Новая стратегия развития, новая дивидендная политика, в общем, все ждали очень громких заявлений. За несколько месяцев до события, Греф как бы начал намекать, что ничего особенного не будет, больших изменений ждать не стоит.

Но наш рынок, движимый жадностью и желанием заработать здесь и сейчас, многих спекулянтов загнал в бумаги Сбербанка как раз на новости о том, что произойдет что-то грандиозное. Грандиозного ничего не произошло и акции немного взгрустнули и упали.

Ежемесячно пишу о дивидендном доходе, который я начал формировать в сентябре 2021 года. Первая промежуточная цель – 10 000 рублей в среднем в месяц. Как растет мой дивидендный доход от года к году, обо всем по порядку, погнали!

Начнем с ноября

В ноябре дивиденды на мой брокерский счет не поступали, ну не научились еще у нас выплачивать ежемесячно. Есть компании с ежеквартальными выплатами, их не так много, но и они не смогут закрыть все месяцы. Так что получается, то густо, то пусто! Наступил «зимний дивидендный сезон». Начиная с ноября и до конца января, многие компании выплатят за 9 месяцев 2023 года.

За этот период получу дивидендами около 38 000 рублей.

Дивиденды в 2023 году по месяцам

Январь – 2 216 рублей

Май – 20 402 рубля

Июнь – 8 383 рубля

Июль – 7 016 рублей

Август – 139 рублей

Октябрь – 6 666 рублей

Дед Мороз в лице аналитиков от «БКС Мир инвестиций» насобирал мешок с дивидендными акциями, в течение следующих 12 месяцев доходность которого может составить 14,7% годовых. По словам аналитиков, данный набор акций не только может обеспечить поток пассивного дохода, но и обогнать рынок. Рассмотрим 5 компаний из этого списка и быстро пробежимся по остальным, которые по мнению БКС могут выплатить выше 10% годовых.

Сургутнефтегаз

• Дивиденд 11 руб
• Дивидендная доходность 18,6%
• Кот Шредингера aka Сургутнефтегаз-п, дивиденды зависят от, если бы кто-то знал, ходят легенды, что от курса доллара на конец календарного года. Компания вроде зарабатывает, курс доллара приемлемый, посмотрим, что из этого получится.

Лукойл

• Дивиденд 1 040 руб
• Дивидендная доходность 14,4%
• Данная компания в представлении не нуждается, машина по зарабатыванию денег, Сбербанк в мире нефти.

Татнефть-ао

• Дивиденд 90 руб
• Дивидендная доходность 14,2%
• В пятерку лидеров залетела Татнефть, вытеснив Сбербанк, после того как объявила дивиденды за 3 квартал 2023 года в размере 35 рублей на акцию. А вообще, татары не только хорошо пекут учпочмаки, но и одаривают инвестора щедрыми дивидендами.

Не так давно вышел отчет по МСФО за 3 квартал у одного из самых крупных игроков на российском фондовом рынке, а именно, у Роснефти. Цифры впечатляют. Нас (ну по крайней мере меня) как инвесторов, интересуют дивидендные выплаты компании и состояние бизнеса. Давайте пробежимся по отчету и посмотрим на что мы можем рассчитывать.

Цифры

Выручка: 6612 млрд. руб. (-8,2% г/г)

EBITDA: 2403 млрд. руб. (+19,3% г/г)

Чистая прибыль 1071 млрд. руб. (+76,2%)

Прибыль растет, выручка падает, что ту не так?

Такая разница существует из-за налогов, вначале продавали по ценам выше потолка, а налог был, будто продают ниже, и господину Сечину это не понравилось. Он начал высказываться, это не по-пацански, нам и так тут трудно, а вы еще налоги поднимаете.

Нефтяникам не дали реализовать формулу «Новака», пока потолок выше цены добычи – будем соблюдать потолок. Нефтяникам пришлось поработать.

Дивиденды

Вакханалия с ценой на нефть и курсом рубля по отношению к доллару началась не так давно и можно предположить, что чистая прибыль за 4 квартал не сильно уступит третьему.

Продолжается мое еженедельное инвестирование в дивидендные акции российских компаний. Как говорится, быстрее всего – медленно, но регулярно. Покупки каждую неделю помогают мне абстрагироваться от новостного и информационного шума, что позволяет постепенно набирать позиции в свой долгосрочный портфель. Также это очень сильно дисциплинирует! В общем, одни только плюсы)

Покупка недели

Банк Санкт-Петербург

Дивиденды

На этой неделе дивиденды никто не объявлял, зато утвердили дивиденды Инарктика, ЭсЭфАй и Кузнецкий банк. Самый интересный вариант ЭсЭфАй со своими 39,42 рублями за 9 месяцев 2023 года и дивидендной доходностью 6,9%.

Индекс

Индекс Мосбиржи за неделю уехал вниз на 2,35%, с 3 206 до 3 142 пунктов. Сейчас находимся на августовских отметках. Куда индекс пойдет на следующей неделе предсказать сложно, но с уверенностью можно сказать, будет движение вправо.